Банковская система, ее структура и функции

Август 7, 2022

Главная
Финансы
Банковская система, ее структура и функции

Содержание

2. Вопросы 1. Сущность и структура банковской системы 2. ЦБ и его основные функции 3. Понятие и
3. Банковская система – это совокупность действующих в стране банков, кредитных учреждений и отдельных экономических организаций, выполняющих
4. Слово “Банк” происходит от старо-французского “banque” и означает “стол”. Конкретной исторической даты возникновения банков нет. Одним
5. История банков в России В России банки появились лишь в XVIII веке. В 1733 г. стали
6. История банков в России Государственные банки возникли позже частных и стали сосуществовать с ними таким образом,
7. Банковское законодательство Гражданский кодекс (от 21 октября 1994г, изменения 20 февраля, 12 августа 1996г., 24 октября
8. Банковская система 1 уровень Центральный банк Коммерческие банки Клиенты (фирмы и частные лица) 2 уровень Создателем
9. Центральный банк Принадлежит государству, является главным финансовым учреждением страны
10. Начало формированию механизма управления денежным оборотом было положено в 1987 году решением о преобразовании монобанковской структуры
11. Функции ЦБ Основными его функциями являются: -предоставление кредитов коммерческим банкам; -выпуск и погашение государственных ценных бумаг;
12. Центральный банк Подотчетен Государственной Думе Российской Федерации, которая назначает его Председателя, по представлению Президента России, и
13. Роль Центрального банка в регулировании кредитно-денежной системы страны Выпуск наличных денег «Банк банков» «Банкир правитель- ства»
14. Коммерческие банки Коммерческие банки являются юридическими лицами, которым на основании лицензии, выдаваемой Центральным банком, предоставляется право
15. Основная цель деятельности коммерческих банков — получение максимальной прибыли. Коммерческим банком является учреждение, осуществляющее на договорных
16. Отличительные признаки Наряду с банками перемещение денежных средств на рынках осуществляют и другие финансовые и кредитно-финансовые
17. Функции коммерческого банка являются проявлением его сущности. К ним следует отнести: -аккумуляцию и мобилизацию денежного капитала,
18. \ \ Банковская операция – это предусмотренная федеральными законами и нормативными актами Банка России система действий
19. К банковским операциям относятся: 1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования
20. Классификация банковских операций Несмотря на то, что банки выполняют обширный круг операций, принято подразделять их на
21. Пассивные операции банка Под пассивными понимаются такие операции банков, в результате которых происходит увеличение денежных средств,
22. Активные операции банка Активные операции – это операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении
23. Активно – пассивные операции банка Активно-пассивные операции банков – комиссионные, посреднические операции, выполняемые банками по поручению
25. Скачать презентацию

Слайд 2

Вопросы
1. Сущность и структура банковской системы
2. ЦБ и его основные функции
3.

Понятие и функции коммерческих банков.
4. Виды банковских операций.

Слайд 3

Банковская система – это совокупность действующих в стране банков, кредитных учреждений

и отдельных экономических организаций, выполняющих банковские операции

Слайд 4

Слово “Банк” происходит от старо-французского “banque” и означает “стол”. Конкретной исторической

даты возникновения банков нет. Одним из первых банков в современном понимании этого термина стал основанный в 1407г. Банк Генуи.
С экономической точки зрения банк является посредническим предприятием, которое занимается оказанием услуг на финансовом рынке. Посредническая деятельность банка заключается в привлечении временно свободных денежных средств населения и хозяйствующих субъектов для их последующего предоставления в кредит тем, кто испытывает временный недостаток финансовых ресурсов.
Банки – это специализированные организации, которые аккумулируют временно свободные денежные средства юридических лиц и населения, предоставляют их во временное пользование в виде кредитов, оказывают посреднические услуги во взаимных платежах и расчётах между предприятиями, учреждениями или отдельными лицами; производят кассовое обслуживание физических и юридических лиц, а также осуществляют другие операции с денежным капиталом. Потребность в банковских операциях, в конечном счете, обусловлена функциями денег.

Слайд 5

История банков в России
В России банки появились лишь в XVIII веке.

В 1733 г. стали предоставлять ссуды.
В царствование Елизаветы Петровны в 1754 году были учреждены Дворянские Заемные банки в Петербурге и Москве и Купеческий Банк в Петербурге.
В 1786 г. Дворянские Заемные банки были закрыты и капиталы их были переданы Государственному Заемному банку.
Купеческий банк в 1770 г. прекратил выдачу ссуд, а в 1782 г. он был закрыт и капитал его был передан сначала Дворянскому Банку, а в 1786 - Государственному Заемному Банку.

Слайд 6

История банков в России
Государственные банки возникли позже частных и стали сосуществовать

с ними таким образом, что каждый занял свою нишу в сфере экономических отношений или, как принято говорить сейчас, в экономическом пространстве.
В 1817 г. был основан Государственный коммерческий банк вместо существовавших учетных контор при Ассигнационных Банках для содействия в кредите купечеству. В 1842 г. были созданы государственные сберегательные кассы в Петербурге и Москве.

Слайд 7

Банковское законодательство
Гражданский кодекс
(от 21 октября 1994г, изменения
20 февраля, 12 августа 1996г.,
24

октября 1997г.

Федеральный закон
«О банках и банковской
деятельности» от 19 июня
2001г. № 82-Ф3

Содержит основные положения
о регулировании банковской
деятельности и банковских
операций (в том числе
по договорам банковского вклада,
банковского счета) и о
расчетах с помощью чеков

Регулирует отношения в области
банковского дела между банками
и кредитными организациями, с
одной стороны, и гражданами,
предприятиями, организациями, с
другой стороны отношения банков
между собой; так же устанавливает
основные принципы
государственного регулирования
банковской деятельности

Слайд 8

Банковская система
1 уровень
Центральный банк
Коммерческие
банки
Клиенты
(фирмы и частные лица)
2 уровень
Создателем двухуровневой банковской системы

считается Великобритания

Слайд 9

Центральный банк
Принадлежит государству, является главным финансовым учреждением страны

Слайд 10

Начало формированию механизма управления денежным оборотом было положено в 1987 году

решением о преобразовании монобанковской структуры в систему Госбанка СССР и пяти государственных специализированных банков (Промстройбанк, Агропромбанк, Жилсоцбанк, Сбербанк и Внешэкономбанк).
С распадом Союза в 1991 году, Центральный Банк России остался единственным из центральных банковских учреждений бывшего СССР. Госбанк СССР был реорганизован и присоединен к Банку России. Специализированные банки распались и стали акционерными.

Слайд 11

Функции ЦБ
Основными его функциями являются:
-предоставление кредитов коммерческим банкам;
-выпуск и погашение

государственных ценных бумаг;
-управление счетами правительства, выполнение зарубежных финансовых операций.

Слайд 12

Центральный банк
Подотчетен Государственной Думе Российской Федерации, которая назначает его Председателя, по

представлению Президента России, и независим от исполнительных и распорядительных органов государственной власти

Слайд 13

Роль Центрального банка в регулировании кредитно-денежной системы страны
Выпуск
наличных
денег
«Банк

банков»
«Банкир
правитель-
ства»
Регулиро
вание
денежно-
кредитной
массы
Контроль
за
деятель-
ностью
коммерче
ских
банков

ЦБ не ведет операций с фирмами или гражданами и имеет дело только с банками внутри страны и за ее рубежом. Главная задача ЦБ – борьба с инфляцией.

Слайд 14

Коммерческие банки
Коммерческие банки являются юридическими лицами, которым на основании лицензии, выдаваемой

Центральным банком, предоставляется право привлекать денежные средства от физических и юридических лиц и от своего имени размещать их на условиях возвратности и платности.

Слайд 15

Основная цель деятельности коммерческих банков — получение максимальной прибыли. Коммерческим банком

является учреждение, осуществляющее на договорных условиях кредитно-расчетное и иное банковское обслуживание юридических лиц и граждан путем совершения операций и оказания услуг, что предусмотрено Законом РФ. Основное назначение банка - посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям.

ссылка

Слайд 16

Отличительные признаки Наряду с банками перемещение денежных средств на рынках осуществляют

и другие финансовые и кредитно-финансовые учреждения: инвестиционные фонды,страховые компании, брокерские, дилерские фирмы и т.д. Но банки как субъекты финансового рынка имеют два существенных признака, отличающие их от всех других субъектов. -Во-первых, для банков характерен двойной обмен долговыми обязательсвами: они размещают свои собственные долговые обязательства (депозиты, сберегательные сертификаты и пр.), а мобилизованные таким образом средства размещают в долговые обязательства и ценные бумаги, выпущенные другими. Это отличает банки от финансовых брокеров и дилеров, которые не выпускают своих собственных долговых обязательств. -Во-вторых, банки отличает принятие на себя безусловных обязательств с фиксированной суммой долга перед юридическими и физическими лицами. Этим банки отличаются от различных инвестиционных фондов, которые все риски, связанные с изменением стоимости ее активов и пассивов, распределяет среди своих акционеров

ссылка

Слайд 17

Функции коммерческого банка являются проявлением его сущности. К ним следует отнести:
-аккумуляцию

и мобилизацию денежного капитала, что означает сосредоточение в коммерческом банке временно свободных денежных средств юридических и физических лиц и превращение их в капитал;
-посредничество в кредите, которое возникает вследствие того что прямые отношения между кредиторами и заемщиками невозможны из-за несовпадения суммы и срока;
-создание кредитных денег, которое осуществляется в виде банковских депозитов, образуемых двумя путями:
во-первых, банк, принимая наличные деньги от своих клиентов, осуществляет замену одного вида денег (банкнот) другими (депозитами);
во-вторых, банк на основе выдачи кредитов приобретает у клиентом ценные бумаги, иностранную валюту, т. е. происходит обратный переход денег из безналичной формы в наличную;

ссылка

Слайд 18

$\ \ Банковская операция – это предусмотренная федеральными законами и нормативными$

\
\

Банковская операция – это предусмотренная федеральными законами и нормативными актами

Банка России система действий (технология деятельности) кредитной организации, которые она должна исполнить для оказания услуг своему клиенту по осуществлению конкретной сделки.

Слайд 19

К банковским операциям относятся:
1) привлечение денежных средств физических и

юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);

Слайд 20

Классификация банковских операций
Несмотря на то, что банки выполняют обширный круг операций,

принято подразделять их на три группы:
- пассивные (операции по привлечению средств);
- активные (операции по размещению средств);
- активно-пассивные – комиссионные, посреднические и доверительные (операции по оказанию соответствующих услуг на комиссионной основе).

Слайд 21

Пассивные операции банка
Под пассивными понимаются такие операции банков, в результате которых

происходит увеличение денежных средств, находящихся на пассивных счетах и которые отражаются по пассивной стороне банковского баланса; это совокупность операций, обеспечивающих формирование ресурсов коммерческого банка.
При этом пассив баланса складывается из долговых обязательств банка (задолженности по привлеченным и заемным средствам) и капитала (собственных средств).
К пассивным операциям банка относят: привлечение средств на расчетные и текущие счета юридических и физических лиц; открытие срочных счетов граждан и организаций; выпуск ценных бумаг; займы, полученные от других банков, и т.д.
Пассивные операции играют важную роль в деятельности банков. Именно с их помощью банки приобретают кредитные ресурсы на рынке.

Слайд 22

Активные операции банка
Активные операции – это операции, посредством которых банки размещают

имеющиеся в их распоряжении ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности.
К активным операциям банка относятся: краткосрочное и долгосрочное кредитование производственной, социальной, инвестиционной и научной деятельности организаций; предоставление потребительских кредитов населению; приобретение ценных бумаг; лизинг; факторинг; инновационное финансирование и кредитование; долевое участие средствами банка в хозяйственной деятельности организаций; предоставление ссуд другим банкам

Слайд 23

Активно – пассивные операции банка
Активно-пассивные операции банков – комиссионные, посреднические операции,

выполняемые банками по поручению клиентов за определенную плату – комиссию.
Именно эту группу банковских операций обычно называют услугами. Различают расчетные услуги, связанные с осуществлением внутренних и международных расчетов, трастовые услуги по купле – продаже банком по поручению клиентов ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов, посредничество в размещении акций и облигаций, бухгалтерское и консультационное обслуживание клиентов и пр.
Комиссионные операции – это операции, осуществляемые банками по поручению, от имени и за счет клиентов; приносят банкам доход в виде комиссионного вознаграждения.

Банковская система, ее структура и функции

Содержание

Вопросы1. Сущность и структура банковской системы2. ЦБ и его основные функции3.

Банковская система – это совокупность действующих в стране банков, кредитных учреждений

Слово “Банк” происходит от старо-французского “banque” и означает “стол”. Конкретной исторической

История банков в РоссииВ России банки появились лишь в XVIII веке.

История банков в РоссииГосударственные банки возникли позже частных и стали сосуществовать

Банковское законодательствоГражданский кодекс(от 21 октября 1994г, изменения20 февраля, 12 августа 1996г.,24

Банковская система1 уровеньЦентральный банкКоммерческиебанкиКлиенты(фирмы и частные лица)2 уровеньСоздателем двухуровневой банковской системы

Центральный банкПринадлежит государству, является главным финансовым учреждением страны

Начало формированию механизма управления денежным оборотом было положено в 1987 году

Функции ЦБОсновными его функциями являются:-предоставление кредитов коммерческим банкам; -выпуск и погашение

Центральный банкПодотчетен Государственной Думе Российской Федерации, которая назначает его Председателя, по

Роль Центрального банка в регулировании кредитно-денежной системы страныВыпуск наличных денег «Банк

Коммерческие банкиКоммерческие банки являются юридическими лицами, которым на основании лицензии, выдаваемой

Основная цель деятельности коммерческих банков — получение максимальной прибыли. Коммерческим банком

Отличительные признаки Наряду с банками перемещение денежных средств на рынках осуществляют

Функции коммерческого банка являются проявлением его сущности. К ним следует отнести:-аккумуляцию

\\ Банковская операция – это предусмотренная федеральными законами и нормативными актами

К банковским операциям относятся: 1) привлечение денежных средств физических и

Классификация банковских операцийНесмотря на то, что банки выполняют обширный круг операций,

Пассивные операции банкаПод пассивными понимаются такие операции банков, в результате которых

Активные операции банкаАктивные операции – это операции, посредством которых банки размещают

Активно – пассивные операции банкаАктивно-пассивные операции банков – комиссионные, посреднические операции,

Похожие презентации

Вопросы
1. Сущность и структура банковской системы
2. ЦБ и его основные функции
3.

История банков в России
В России банки появились лишь в XVIII веке.

История банков в России
Государственные банки возникли позже частных и стали сосуществовать

Банковское законодательство
Гражданский кодекс
(от 21 октября 1994г, изменения
20 февраля, 12 августа 1996г.,
24

Банковская система
1 уровень
Центральный банк
Коммерческие
банки
Клиенты
(фирмы и частные лица)
2 уровень
Создателем двухуровневой банковской системы

Центральный банк
Принадлежит государству, является главным финансовым учреждением страны

Функции ЦБ
Основными его функциями являются:
-предоставление кредитов коммерческим банкам;
-выпуск и погашение

Центральный банк
Подотчетен Государственной Думе Российской Федерации, которая назначает его Председателя, по

Роль Центрального банка в регулировании кредитно-денежной системы страны
Выпуск
наличных
денег
«Банк

Коммерческие банки
Коммерческие банки являются юридическими лицами, которым на основании лицензии, выдаваемой

Функции коммерческого банка являются проявлением его сущности. К ним следует отнести:
-аккумуляцию

\
\

Банковская операция – это предусмотренная федеральными законами и нормативными актами

К банковским операциям относятся:
1) привлечение денежных средств физических и

Классификация банковских операций
Несмотря на то, что банки выполняют обширный круг операций,

Пассивные операции банка
Под пассивными понимаются такие операции банков, в результате которых

Активные операции банка
Активные операции – это операции, посредством которых банки размещают

Активно – пассивные операции банка
Активно-пассивные операции банков – комиссионные, посреднические операции,