Финансовые цели и финансовое планирование

Август 3, 2022

Главная
Финансы
Финансовые цели и финансовое планирование

Содержание

2. Финансовые цели ПЕРВЫЙ МАСТЕР-КЛАСС 1
3. ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ Финансовые цели – это жизненные цели, требующие финансового планирования Задают направление
4. КАКОЙ ДОЛЖНА БЫТЬ ФИНАНСОВАЯ ЦЕЛЬ
5. ТИПЫ ФИНАНСОВЫХ ЦЕЛЕЙ Краткосрочные (до 1 года) Среднесрочные (1-5 лет) Долгосрочные (более 5 лет) Понимание ситуации
6. ТИПЫ ФИНАНСОВЫХ ЦЕЛЕЙ Цели потребительского характера Цели глобального характера: Финансовая безопасность Финансовая независимость Устойчивое финансовое благополучие
7. ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ Финансовая независимость: возможность покрывать свои расходы исключительно за счет доходов от сбережений Задача: Хотим
8. ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ Х * 0,15 / 12 месяцев = 75 000 рублей Х = 6 000
9. ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ Если ежегодно пополнять депозит на 150 000 рублей Через 40 лет – 67 006
10. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН Основным способом достижения финансовой цели является накопление: Когда цель должна быть достигнута? Сколько она
11. КАК СОСТАВИТЬ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН Стоимость целей и дедлайны Необходимые сбережения в месяц
12. РЕШЕНИЕ КЕЙСА Помогите Андрею составить финансовый план, чтобы выполнить за год все 4 финансовые цели: Накопить
13. Финансовое планирование ВТОРОЙ МАСТЕР-КЛАСС 2
14. ИСТОРИЯ №1 Сергей и Паша в прошлом году окончили университет и сразу устроились на работу в
15. ИСТОРИЯ №2 Кристина и Леша молодая семья. Кристина учится в университете, а Леша работает инженером. Они
16. ИСТОРИЯ №3 Дмитрий шел после тяжелого рабочего дня домой. По дороге он иногда заходил в букинистический
17. ЭТАПЫ ЖИЗНИ И СТРУКТУРА ДОХОДОВ/РАСХОДОВ 01 18-26 лет – фаза обучения (студенчество) 27-35 лет – фаза
18. ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ Колокольцевы и Бубновы – соседи, проживающие в квартирах одинаковой площади. В семье Колокольцевых папа
19. СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯ Зомби Канатоходцы Черепахи Мудрецы
20. СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯ Расходы > доходы Долги, кредиты Сбережения Расходы = доходы Долги, кредиты Сбережения Канатоходцы
21. СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯ Мудрецы Черепахи
22. 7 ЗОЛОТЫХ ПРАВИЛ ПО УПРАВЛЕНИЮ ЛИЧНЫМИ ФИНАНСАМИ Планируйте свои расходы Контролируйте спонтанные траты Делайте сбережения Старайтесь
24. Скачать презентацию

Слайд 2

Финансовые цели
ПЕРВЫЙ МАСТЕР-КЛАСС
1

Слайд 3

ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ
Финансовые цели – это жизненные цели, требующие финансового планирования

Задают

направление

Слайд 4

КАКОЙ ДОЛЖНА БЫТЬ ФИНАНСОВАЯ ЦЕЛЬ

Слайд 5

ТИПЫ ФИНАНСОВЫХ ЦЕЛЕЙ
Краткосрочные (до 1 года)
Среднесрочные (1-5 лет)
Долгосрочные (более 5 лет)

Понимание ситуации
Подробность плана
Доступные финансовые услуги

Слайд 6

ТИПЫ ФИНАНСОВЫХ ЦЕЛЕЙ
Цели потребительского характера
Цели глобального характера:
Финансовая безопасность
Финансовая независимость
Устойчивое финансовое

благополучие

Слайд 7

ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ
Финансовая независимость:
возможность покрывать свои расходы исключительно за счет доходов

от сбережений
Задача:
Хотим получать от сбережений 75 000 рублей ежемесячно
Депозит под 15% годовых

Слайд 8

ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ
Х * 0,15 / 12 месяцев = 75 000 рублей
Х

= 6 000 000 рублей

Слайд 9

ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ
Если ежегодно пополнять депозит на 150 000 рублей
Через 40 лет

– 67 006 055 рублей

Слайд 10

ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
Основным способом достижения финансовой цели является накопление:
Когда цель должна быть

достигнута?
Сколько она стоит сегодня? (+инфляция!)
Какие ресурсы уже есть?
Сколько денег нужно откладывать в месяц и куда их инвестировать?

Слайд 11

КАК СОСТАВИТЬ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
Стоимость целей и дедлайны
Необходимые сбережения в месяц

Слайд 12

РЕШЕНИЕ КЕЙСА
Помогите Андрею составить финансовый план, чтобы выполнить за год все

4 финансовые цели:
Накопить 77 000 рублей на поездку в Таиланд к концу декабря.
Отдать долг другу в размере 27 000 рублей не позднее апреля.
Купить подарок на день рождения Ангелине не позднее июля.
Купить себе зимнюю куртку и сапоги не позднее ноября.

Слайд 13

Финансовое планирование
ВТОРОЙ МАСТЕР-КЛАСС
2

Слайд 14

ИСТОРИЯ №1
Сергей и Паша в прошлом году окончили университет и сразу

устроились на работу в одну фирму.
Сережа сразу же открыл депозит в банке и с каждой зарплаты откладывал 20%.
Паша был рад получить собственный источник дохода, и принялся с упоением тратить: купил два модных костюма, несколько дорогих галстуков, часы и айфон.
Недавно фирма разорилась, и ребята потеряли работу. Теперь они снова в поисках.

Слайд 15

ИСТОРИЯ №2
Кристина и Леша молодая семья. Кристина учится в университете, а

Леша работает инженером. Они снимают квартиру за 30 000 рублей в месяц. Хозяйка квартиры приезжает за деньгами 15 числа каждого месяца. 20 числа Леша снимает 10 тысяч аванса с дебетовой карты, а 5 числа – 20 тысяч с заработной платы и кладет их в шкаф до 15 числа. 13 июля Леша как обычно пришел домой вечером после работы. Его встретила радостная Кристина в шубе:
Смотри, какую шубу я купила! На распродаже всего за 30 000, а старая цена – 100 000 тысяч! Ярмарка приезжала к нам всего на день, хорошо, что успела до закрытия. Они уже в другой город поехали.
- Кристина, а где ты взяла 30 000 тысяч?
- В шкафу, конечно. Я подумала, что мы уговорим хозяйку приехать за деньгами попозже или может, займем у кого-нибудь? Ну, нельзя же было от такой цены за шубу отказываться!

Слайд 16

ИСТОРИЯ №3
Дмитрий шел после тяжелого рабочего дня домой. По дороге он

иногда заходил в букинистический магазин. Редкие книги были его слабостью.
Этот день не стал исключением. На витрине Дмитрий увидел невероятной красоты книгу в переплете, инкрустированном полудрагоценными камнями. Продавец рассказал, что это настоящий антиквариат, большая редкость.
С того дня молодой человек потерял покой. Он всегда был неравнодушен к старинным томикам, но эта книга стала чем-то большим для него. Она стоила 600 000 рублей, и конечно, молодой специалист Дмитрий не мог себе позволить просто пойти и купить ее.
Тогда он принял решение взять потребительский кредит. Его немного смущало, что на работе говорили о скором сокращении штата, но желание приобрести библиографическую редкость было сильнее. Через месяц Дмитрия уволили, и в жизни наступила черная полоса. Книгу пришлось продать ниже ее стоимости – за 450 000 рублей. Дмитрий погасил часть кредита этими деньгами, но еще остался должен

Слайд 17

ЭТАПЫ ЖИЗНИ И СТРУКТУРА ДОХОДОВ/РАСХОДОВ

01
18-26 лет – фаза обучения (студенчество)
27-35

лет – фаза адаптации (молодость)
36-45 лет – фаза опыта
46-55 лет – фаза мастерства
56-65 лет – фаза наставничества (ухода)
Более 66 лет – старость

Слайд 18

ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ
Колокольцевы и Бубновы – соседи, проживающие в квартирах одинаковой площади.

В семье Колокольцевых папа получает 40 000 рублей, а мама – 35 000 рублей, дочь - школьница. Оба Колокольцева откладывают по 10% от своих зарплат на депозит, и стараются вести жизнь «по средствам». При этом они позволяют себе походы в театр раз в месяц и отдых на море раз в год.
В семье Бубновых папа получает 42 000 рублей, мама – 33 000 рублей, сын – школьник. Бубновы ничего не откладывают, а недавно взяли потребительский кредит в размере 400 000 рублей на 12 месяцев под 20% годовых., чтобы сделать шикарный ремонт. Теперь им предстоит выплачивать 40 000 каждый месяц
Доля выплат по кредиту Бубновых 53,3% - недопустимо!
Колокольцевы смогут накопить 400 000 тысяч через 4,5 года
400 000/(0,1*75 000)=53,3 месяца, то есть 4,5 года

Слайд 19

СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯ
Зомби
Канатоходцы
Черепахи
Мудрецы

Слайд 20

СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯ
Расходы > доходы
Долги, кредиты
Сбережения
Расходы = доходы
Долги, кредиты
Сбережения
Канатоходцы
Зомби

Слайд 21

СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯ
Мудрецы
Черепахи

Слайд 22

7 ЗОЛОТЫХ ПРАВИЛ ПО УПРАВЛЕНИЮ ЛИЧНЫМИ ФИНАНСАМИ
Планируйте свои расходы
Контролируйте спонтанные траты
Делайте

сбережения
Старайтесь не брать кредитов
Соблюдайте график возврата взятых кредитов
Ведите учет фактических доходов и расходов
Анализируйте и оптимизируйте бюджет

Финансовые цели и финансовое планирование

Содержание

Финансовые целиПЕРВЫЙ МАСТЕР-КЛАСС 1

ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИФинансовые цели – это жизненные цели, требующие финансового планирования Задают

КАКОЙ ДОЛЖНА БЫТЬ ФИНАНСОВАЯ ЦЕЛЬ

ТИПЫ ФИНАНСОВЫХ ЦЕЛЕЙКраткосрочные (до 1 года)Среднесрочные (1-5 лет)Долгосрочные (более 5 лет)

ТИПЫ ФИНАНСОВЫХ ЦЕЛЕЙЦели потребительского характераЦели глобального характера:Финансовая безопасностьФинансовая независимость Устойчивое финансовое

ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ Финансовая независимость:возможность покрывать свои расходы исключительно за счет доходов

ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬХ * 0,15 / 12 месяцев = 75 000 рублейХ

ФИНАНСОВАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬЕсли ежегодно пополнять депозит на 150 000 рублейЧерез 40 лет

ФИНАНСОВЫЙ ПЛАНОсновным способом достижения финансовой цели является накопление:Когда цель должна быть

КАК СОСТАВИТЬ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАНСтоимость целей и дедлайныНеобходимые сбережения в месяц

РЕШЕНИЕ КЕЙСАПомогите Андрею составить финансовый план, чтобы выполнить за год все

Финансовое планированиеВТОРОЙ МАСТЕР-КЛАСС 2

ИСТОРИЯ №1Сергей и Паша в прошлом году окончили университет и сразу

ИСТОРИЯ №2Кристина и Леша молодая семья. Кристина учится в университете, а

ИСТОРИЯ №3Дмитрий шел после тяжелого рабочего дня домой. По дороге он

ЭТАПЫ ЖИЗНИ И СТРУКТУРА ДОХОДОВ/РАСХОДОВ 0118-26 лет – фаза обучения (студенчество)27-35

ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИКолокольцевы и Бубновы – соседи, проживающие в квартирах одинаковой площади.

СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯЗомбиКанатоходцыЧерепахиМудрецы

СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯ Расходы > доходыДолги, кредитыСбережения Расходы = доходыДолги, кредитыСбереженияКанатоходцыЗомби

СТИЛИ ФИНАНСОВОГО ПОВЕДЕНИЯМудрецыЧерепахи

7 ЗОЛОТЫХ ПРАВИЛ ПО УПРАВЛЕНИЮ ЛИЧНЫМИ ФИНАНСАМИПланируйте свои расходыКонтролируйте спонтанные тратыДелайте

Похожие презентации