Мастер-класс № 3. Риск профиль, цели и стратегии

Что вы узнаете?
1. Что такое цель инвестирования и как ее поставить?
2.

ЧЁ КУПИТЬ?

Для чего мне это нужно? ЦЕЛЬ
К чему я готов на фондовом

Цель инвестирования

Инвестирую ради инвестиций
Инвестирую, потому что все это делают
Инвестирую, чтобы получать

Хочу много зарабатывать и ничего не делать

S - Конкретная

M - Измеримая

A -

Хочу много зарабатывать и ничего не делать

Получать пассивный доход от инвестиций

Сколько денег для этого нужно?
Капитал XXX с годовой доходностью 10-15%

100 000 руб/мес это 1 200 000 руб/год
15% годовых в размере

Создать капитал в размере 8 000 000 млн рублей к

Итог: 18 660 566,78 ₽

К чему я готов на фондовом рынке?

Риск-профиль — это отношение инвестора к риску

3 типа инвесторов

консервативный Петя

цель сохранить капитал
не готов к падениям на рынке
покупает консервативные инструменты

2) умеренный Дима

цель увеличить капитал
не боится падения на 15%
умеет анализировать компании
покупает

3) агрессивный Слава

цель приумножить капитал
готов к просадкам на 50-70%
инвестирует на 10-20

FOMO - fearing of missing out (страх упущенной выгоды)

Фигня эти ваши инвестиции

Не буду этим заниматься, это какой-то развод

Нет, ну

Основные принципы инвестора:

придерживается своей стратегии
соблюдает дисциплину
не пытается предсказать поведение рынка

4) заходит на брокерский счет раз в неделю
5) не ведется на

SMART-цель + Риск-профиль

Стратегия инвестирования
(последовательность действий инвестора по распределению денежных средств для

Стратегия

Роста

Дивидендная

Диверсификация – инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков.

Валюте

Ежемесячное пополнение - 6 000 руб./мес
Основа портфеля:
50% долгосрочная основа в акциях

Основные этапы фундаментального анализа

анализ экономической ситуации
анализ отдельной отрасли
анализ отдельной компании

Выручка - деньги, которые получает компания за оказанные услуги или проданные

Чистая прибыль — часть балансовой прибыли предприятия, остающаяся в его распоряжении

Долги и обязательства — пассивы компании, на оплату которых расходуются ее

Капитал — деньги и иное имущество, которое принадлежит компании
Активы - долги

Мультипликаторы

P/E (Price/Earning)
Отношение текущей стоимости к её чистой прибыли.
Текущая стоимость компании

P/B (Price / Book Value)
Отношение текущей цены к её балансовой

P/S (Price/Sales)
Отношение текущей цены к выручке.
Пример:
Текущая цена: 25 000 000

L/A (Liabilities/Assets)
Отношение долга к активам.
Если значение меньше 50%, значит, компания

ROS (Return on Sales)
Отношение чистой прибыли к общей выручке и насколько

ROE (Return on Equity)
Показывает, насколько компания эффективно пользуется собственным капиталом.
Первый —

ROA (Return on Assets)
Похожий показатель с ROE, но только в

EV (Enterprise Value)
«Реальная» стоимость компании.
Формула следующая: цена компании + долги –

EBITDA
EBITDA — это прибыль компании до выплаты налогов, процентов по кредитам

NetDebt / EBITDA
NetDebt — это чистый долг.
Показывает, сколько времени необходимо компании,

Total Debt / Equity
Total Debt — финансовый долг компании (только по

Long-Term Debt / EBITDA
Long-Term Debt долгосрочная задолженность компании.
Мультипликатор показывает, сколько времени