Сутність фінансових послуг з довірчого управління

управління.
Види послуг з довірчого управління активами.
Довірчі товариства як форма небанківських кредитних інститутів.
 Опорні поняття: довірче управління, трастові послуги, довірче товариство

Закону України № 2167 від 05. 03. 2008 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://search.ligazakon.ua/l_doc2. nsf/link1/JF1O700I.html
Про довірчі товариства : Декрет Кабінету Міністрів України від 17 березня 1993 р. № 23–93 (зі змінами та доповненнями) [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/23-93
Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 р. № 435-IV. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/435-15
Основна та допоміжна література:
Ринок фінансових послуг: Навч. посіб. / С.В. Науменкова, С.В. Міщенко. – К. : Знання, 2010. – 532 c.
Сич Є.М. Ринок фінансових послуг : навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2013. – 428 с.
Зачосова Н. В. Механізм довірчого управління фінансовими активами: сучасні загрози ефективності, напрямки оптимізації / Наталія Володимирівна Зачосова, Анна Михайлівна Шевченко // Економічний аналіз : зб. наук. праць / ТНЕУ; редкол. : С. І. Шкарабан (голов. ред.) та ін. – Тернопіль : Видавничо-поліграфічний центр ТНЕУ «Економічна думка», 2013. – Том 14. – №1. – С. 71-79.

розуміти фінансову послугу, що надається професійними учасниками фінансового ринку і полягає в забезпеченні ефективного користування і розпорядження активами через інвестування їх на фінансовому ринку за кошти та в інтересах їх власників, з метою отримання прибутку або одержання інших доходів і переваг.

ступеня готовності до ризику при інвестуванні на ринку цінних паперів;

вибір конкретних продуктів довірчого управління;

надання періодичної звітності та інформаційна підтримка клієнта;

узгодження існуючих умов і укладання договору довірчого управління;

відкриття рахунків довірчого управління та передача активів;

управління активами клієнта;

взаєморозрахунок та повернення активів.

довірені особи та вигодонабувачі.
Довіритель — фізична або юридична особа — власник майна, а в окремих випадках, передбачених Цивільним кодексом України, — опікуни, піклувальники, орган опіки та піклування.
Довірена особа — компанія з довірчого управління — небанківська фінансова установа або банк, які здійснюють довірче управління. Довірена особа не може бути довірителем щодо переданого їй у довірче управління майна.
Вигодонабувач — довіритель або інша зазначена в довірчому договорі особа, крім довірених осіб.

виробничого і невиробничого характеру, а також майнові права.
Майно, передане в довірче управління, підлягає поверненню довірителю після закінчення дії довірчого договору без зміни форми такого майна.

здійснюється шляхом виконання таких фінансових операцій:
формування інвестиційного портфеля та управління активами інвестора, розміщеними в довірче управління, на його замовлення;
отримання платежів за дорученням клієнта, наприклад, процентів, дивідендів, орендних платежів тощо;
укладання договорів на брокерське обслуговування, купівля-продаж цінних паперів від імені та за дорученням клієнта, проведення розрахунків з покупцями та продавцями;
зберігання цінних паперів;
виконання заявок клієнта на пошук контрагента з договорів або цінних паперів, податкове планування, пошук і придбання нерухомості, антикваріату, постійне інформування клієнта про стан ринку цінних паперів;
формування інвестиційної стратегії з урахуванням побажань клієнта, диверсифікація структури активів на основі використання різних інвестиційних інструментів;
створення окремих фондів компанії та управління ними тощо.

довірче управління передбачає вчинення довіреною особою дій щодо предмета довірчого управління самостійно в межах, визначених довірчим договором, з обов'язковим повідомленням довірителя про кожну здійснену дію.
Довірче управління за узгодженням — вчинення дій щодо предмета довірчого управління за умови обов'язкового попереднього узгодження з довірителем кожної вчиненої довіреною особою дії.
Довірче управління за наказом передбачає вчинення довіреною особою дій щодо предмета довірчого управління лише за умови видання довірителем наказу у формі та порядку, передбачених довірчим договором.

з додатковою відповідальністю, яке здійснює представницьку діяльність відповідно до договору, укладеного з довірителями майна щодо реалізації їх прав власників. Майном довірителя є кошти, цінні папери та документи, які засвідчують право власності довірителя.

і передає його в управління довіреній особі (управляючому, або менеджеру) для його використання на певних умовах.
Довірена особа — фізична або юридична особа, яка на певних, зазначених в угоді, умовах бере в управління майно довірителя.
Бенефіціар — третя особа, на користь якої здійснюється управління майном, якщо довіритель приймає таке рішення.

довірчих операцій.
Процес довірчого управління фінансовими активами.
Операції довіреної особи з предметом довірчого управління.
Діяльність довірчих товариств на ринку фінансових послуг.