Национальная система противодействия финансовым махинациям Франции

за операционными рисками, обеспечивающий централизованный сбор информации по сомнительным сделкам.

https://www.banque-france.fr/

Подразделение финансовой разведки - TRACFIN

Банковская комиссия Франции

Управление разведки и противодействия подпольным финансовым схемам

Контроль деятельности кредитных организаций и применение к ним при необходимости штрафных санкций.

https://www.economie.gouv.fr/tracfin

https://www.banque-france.fr/

Франции, должны:

Применять системы внутреннего контроля

Обеспечивать информирование надзорных органов о подозрительных ситуациях

Сохранять учетные документы в течение пяти лет

Обеспечивать повышение квалификации сотрудников в сфере ПОД/ФТ

Поддерживать взаимодействие с подразделениями финансовой разведки

Особое внимание уделяется операциям разовых клиентов, а также сделкам на относительно большие суммы; операциям лиц, не являющихся ее постоянными клиентами, а также сделки на сумму свыше 8 тыс. евро.

!

!

к банкам, не выполняющим требование о выявлении подозрительных клиентов и сомнительных финансовых операций и требование о представлении в TRACFIN деклараций о подозрительных операциях

Банковская комиссия осуществляет контроль за всеми финансовыми учреждениями

Банками

Инвестиционными компаниями

Пунктами обмена валюты

учреждений

Инспекторские проверки инвестиционных компаний

Проверки подразделяются на

ОБЩИЕ

ТЕМАТИЧЕСКИЕ

Анализируют систему противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в ходе любой обычной проверки кредитной организации.

Проводятся по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, или по вопросам противодействия финансированию терроризма.

в 1990 году.
Оно находится в подчинении Министерства экономики, финансов и бюджета Франции.

Полное наименование организации:
Управление разведки и противодействия подпольным финансовым схемам

и операциях, которые могут быть использованы для финансирования 
терроризма и отмывания денег

Анализ финансовой информации, полученной в соответствии с законодательством

Передача 
информации  о незаконных 
финансовых операциях судебным 
органам, полиции, таможенной службе и налоговой службе

о сделках

Для обработки отправленных ему отчетов о подозрительных транзакциях TRACFIN имеет право запросить финансовое учреждение передать в течение определенного периода документы, независимо от среды, в отношении транзакции или лица, указанного в декларации.

Право на общение

TRACFIN может непосредственно получить необходимые материалы, посетив местные финансовые учреждения.

Право на консультацию

У TRACFIN есть возможность заблокировать операцию, которая еще не была выполнена в течение одного рабочего дня с момента получения декларации. 
Однако, эта прерогатива оказывается труднореализуемой, поскольку орган, сделавший заявление о подозрении, не должен предупреждать своего клиента о сделанном заявлении и должен оправдывать блокировку транзакции.  Любая ненужная блокировка может привести к ответственности государства.

Право на возражение

о сделках

Право на обмен информацией осуществляется как французскими, так и иностранными подразделениями, осуществляющими деятельность, аналогичную деятельности TRACFIN. 
Что касается обмена информацией с национальными администрациями, то с момента принятия постановления 2009 года TRACFIN имел возможность обмениваться информацией с лицами, на которых возложена задача государственной службы. 

Запросы на обмен информацией 

и информации о подозрительных операциях, оперативный анализ финансовой разведки и отношений с профессионалами в области отчетности, а также за международные отношения.

Состоит из четырех отделов, которые проводят углубленные расследования, необходимые для рассмотрения оправдывающих его дел по всем видам отмывания денег. В рамках этого отдела каждое подразделение включает в себя специализированное подразделение:

Отдел анализа, разведки и информации (DARI)

Следственный отдел (DE)

Подразделение по борьбе с финансированием терроризма (DLFT)

игровой сектор

небанковские финансовые схемы

экономическое и финансовое хищничество

сложные юридические механизмы

денег

источник: Ежегодный отчет Tracfin 2016

денег

ОПИСАНИЕ СХЕМЫ 
TRACFIN был предупрежден о серии денежных переводов между людьми, живущими в двух отдельных странах ЕС. Один из них был известен спецслужбам за его участие в сетях отправки комбатантов в Сирию и для материально-технического обеспечения запрещенной в России террористической организации "Исламское государство".
Анализ финансовых операций этого человека показал, что он был бенефициаром ряда денежных переводов из ряда европейских стран, которые он затем перераспределил третьим лицам, некоторые из которых жили в Турции. Еще один из третьих лиц, проживающих в стране ЕС, уже известен Отделу за его роль сборщика средств, отправляемых в Турцию.

приобретенных бизнесменом в тесной связи с главами государств

источник: Ежегодный отчет Tracfin 2017

приобретенных бизнесменом в тесной связи с главами государств

ОПИСАНИЕ СХЕМЫ 
Внимание TRACFIN было обращено на покупку имущества, происхождение средств которого было невозможно определить. Покупателем была холдинговая компания (SCI), которая получала средства с банковского счета в неевропейской стране. Предварительные расследования TRACFIN показали, что SCI приобрела два объекта в регионе Большого Парижа на общую сумму более 11 миллионов евро. Оказалось, что SCI управлял «соломенный человек».
Благодаря сотрудничеству с рядом иностранных ПФР, TRACFIN обнаружил, что бенефициарным владельцем SCI был «Мистер Икс», влиятельный иностранный бизнесмен. Он выступал посредником в переговорах о заключении крупных международных контрактов на поставки оружия и инфраструктуру с различными странами. Он был близок к лицам, принимающим политические решения за рубежом, и был вовлечен судебными властями некоторых стран и международными организациями в акты коррупции и незаконного присвоения государственных средств. Считалось, что он получил откаты во время выполнения ряда контрактов на закупку.
  Кроме того, в результате расследования, проведенного TRACFIN , было установлено, что «Мистер Икс» приобрел произведения искусства за 3 миллиона евро, почти половина из которых была выплачена наличными.
  «Мистер Икс» не имеет личного банковского счета во Франции. Однако у члена его семьи есть счет, на который регулярно зачисляются переводы со счетов, которые ведет «Мистер Х» в европейской стране.

хищничество

источник: Ежегодный отчет Tracfin 2017

хищничество

ОПИСАНИЕ СХЕМЫ 
Изучение контекстуальных, финансовых и бухгалтерских обстоятельств организации показало, что эти авансовые платежи были переведены на счет поставщика без предварительной информации, связанной со счетом-фактурой какого-либо счета или обоснованием того, что услуги были оказаны. Кроме того, расследование показало, что французская компания в то время испытывала финансовые трудности. Его банковский счет часто списывался, и компании были предоставлены новые кредиты для покрытия потребностей в движении денежных средств. В конце финансового года соотношение долга к собственному капиталу французской компании превысило 100%. Кроме того, было обнаружено, что французская компания заплатила эти средства после того, как с ней связался посредник. Расследования, проведенные Группой, выявили, что это лицо получило средства от французского подразделения и использовало фальшивые полномочия. Поиск в базах данных общего доступа также показал, что данное лицо подозревалось в мошенничестве. Эти действия были типичными для схемы экономического хищничества: по мере отвода ее денежного потока финансовые трудности целевой компании ухудшились и значительно ослабли. Столкнувшись с большой неопределенностью в отношении своей финансовой мощи и независимости, французская компания де-факто оказалась в уязвимом положении.

Предупреждающие знаки махинации:
• Компания работает в чувствительном стратегическом секторе.
• Финансовые потоки с участием иностранных поставщиков и отсутствие идентифицируемых контрагентов.
• Наличие посредника, чьи учетные данные не могут быть проверены в базах данных общего доступа.
• Компания в финансовых затруднениях.