Презентация "Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для кредитных кооперативов" - скачать презентации по Экономике
- Главная
- Алгебра
- Презентация "Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ для кредитных кооперативов" - скачать презентации по Экономике
Содержание
- 2. Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ Нормативно-правовые акты, которые определяли содержание ПВК, принятые
- 3. Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ Федеральный закон от 21.07.2014 г. № 218-ФЗ
- 4. Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ Указание ЦБ РФ от 05.12.2014 г. №
- 5. Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ Положения ЦБ РФ от 12.12.2014 г. №
- 6. Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ В Кооперативе из числа его сотрудников назначается
- 7. Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ В период временной нетрудоспособности, отпуска (в том
- 8. Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ Кооператив информирует в письменной форме территориальное учреждение
- 9. Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в сфере ПОД/ФТ К лицам, которые
- 10. Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в сфере ПОД/ФТ Новые формы обучения:
- 11. Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в сфере ПОД/ФТ Вводный (первичный) инструктаж:
- 12. Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в сфере ПОД/ФТ Целевой (внеплановый) инструктаж
- 13. Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в сфере ПОД/ФТ Целевой (внеплановый) инструктаж
- 14. Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в сфере ПОД/ФТ Повышение квалификации (плановый
- 15. Что изменять в ПВК – порядок представления сведений в уполномоченный орган Сведения об операции, подлежащей обязательному
- 16. Что изменять в ПВК – порядок представления сведений в уполномоченный орган Информация о принятых мерах по
- 17. Что изменять в ПВК – порядок представления сведений в уполномоченный орган Информация о результатах проверки наличия
- 18. Что изменять в ПВК – порядок представления сведений в уполномоченный орган Сведения и информация представляются в
- 19. Что изменять в ПВК – порядок представления сведений в уполномоченный орган Квитанция о непринятии ФЭС с
- 20. Что изменять в ПВК – порядок представления сведений в уполномоченный орган Датой сообщения кооперативом уполномоченному органу
- 21. Что изменять в ПВК – порядок идентификации членов Кооператива При идентификации члена, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного
- 22. Что изменять в ПВК – порядок идентификации членов Кооператива При проведении идентификации члена, его представителя, выгодоприобретателя,
- 23. Что изменять в ПВК – порядок идентификации членов Кооператива Сведения о члене, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном
- 24. Что изменять в ПВК – порядок идентификации членов Кооператива Кооператив вправе не проводить повторную идентификацию члена,
- 25. Что изменять в ПВК – структура документа ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом организации или комплектом
- 26. Что изменять в ПВК – структура документа ПВК по ПОД/ФТ включают в себя следующие программы: программа
- 27. Что изменять в ПВК – структура документа программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных
- 28. Что изменять в ПВК – структура документа программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами,
- 29. Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ В программу организации системы ПОД/ФТ включаются: положения
- 30. Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ Порядок проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением
- 31. Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ Программой организации системы ПОД/ФТ ответственному лицу определены
- 32. Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств Замораживание (блокирование) денежных средств или
- 33. Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств Для реализации программы по замораживанию
- 34. Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств Если в результате проверки среди
- 35. Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств Председатель (Исполнительный директор) в тот
- 36. Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств Помимо индивидуальных проверок на принадлежность
- 37. Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств В случае применения мер по
- 38. Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок) Кооператив приостанавливает операции финансовой взаимопомощи и
- 39. Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок) Председатель (Исполнительный директор) Кооператива принимает решение
- 40. Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок) В случае, если указанная информация будет
- 41. Что изменять в ПВК – программа по отказу в выполнении распоряжения о совершении операции. Кооператив отказывает
- 42. Что изменять в ПВК – программа по отказу в выполнении распоряжения о совершении операции. По адресу
- 44. Скачать презентацию
Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ
Нормативно-правовые акты, которые
Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ
Нормативно-правовые акты, которые
Приказ ФСФМ № 231 от 21.08.013 г. - введены критерии необычных сделок;
Федеральный закон от 28.12.2013 № 403-ФЗ;
Федеральный закон от 05.05.2014 N 110-ФЗ (изменен порог обязательного контроля за сделками некоммерческих организаций);
Постановление Правительства РФ № 492 от 29.05.2014 (квалификационные требования к СДЛ, заменяет ранее действующее Постановление Правительства РФ №715 от 05.12.2005);
Постановление Правительства № 667 в редакции Постановления Правительства № 577 от 21.06.2014 г. (новые требования к ПВК, введены новые программы)
Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ
Федеральный закон от
Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ
Федеральный закон от
ПВК должны разрабатываться с учетом требований, утверждаемых Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
Квалификационные требования к СДЛ, а также требования к подготовке и обучению кадров устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ
Указание ЦБ РФ
Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ
Указание ЦБ РФ
Указание ЦБ РФ от 05.12. 2014 г. № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (Зарегистрировано в Минюсте России 4 февраля 2015 г. N 35865).
Указание ЦБ РФ от 15.12. 2014 г. N 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом "о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» (Зарегистрировано в Минюсте России 2 февраля 2015 г. N 35833);
Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ
Положения ЦБ РФ
Нормативно-правовые акты и изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ
Положения ЦБ РФ
Положения ЦБ РФ от 15.12.2014 г. «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрировано в Минюсте России 9 февраля 2015 г. N 35933).
Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ
В Кооперативе из
Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ
В Кооперативе из
К ответственному лицу предъявляются следующие квалификационные требования:
Наличие высшего образования, или образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года, или наличие опыта работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет.
Прохождение обучения в целях ПОД/ФТ.
Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.
Отсутствие факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с п. 7 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.
Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ
В период временной
Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ
В период временной
Обязанности ответственного сотрудника Кооператива может исполнять по совместительству ответственный сотрудник другого сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.
Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ
Кооператив информирует в
Что изменять в ПВК – квалификационные требования к СДЛ
Кооператив информирует в
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
К лицам, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, относятся следующие сотрудники:
Председатель (Исполнительный директор) Кооператива;
Ответственное лицо – ответственное лицо;
Главный бухгалтер Кооператива;
Юрист (при наличии);
Сотрудники Кооператива, (при наличии соответствующих должностей в штате организации), выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Новые формы обучения:
Вводный (первичный) инструктаж;
Целевой (внеплановый) инструктаж;
Повышение квалификации (плановый инструктаж).
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Вводный (первичный) инструктаж:
проводится в целях ознакомление с законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренними документами по ПОД/ФТ Кооператива.
проводится Ответственным лицом однократно в течение одного месяца со дня приема на работу либо со дня перевода сотрудника на должности, указанные в ПВК.
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники Кооператива проходят в целях получения знаний, необходимых для соблюдения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля Кооператива, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в целях ПОД/ФТ.
Обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа должны пройти:
лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;
Председатель (Исполнительный директор) Кооператива до назначения на соответствующую должность.
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Целевой (внеплановый) инструктаж проводится ответственным сотрудником также в следующих случаях:
изменения действующих и вступлении в силу новых законодательных актов РФ, нормативных актов ЦБ, нормативных правовых и иных актов РФ в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов;
при утверждении организацией новых или изменении действующих ПВК в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов;
при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для соблюдения законодательства РФ в области ПОД/ФТ не позднее десяти рабочих дней со дня наступления соответствующего случая.
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Что изменять в ПВК – подготовка и обучение сотрудников Кооператива в
Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.
Ответственный сотрудники Кооператива проходит повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.
Иные сотрудники Кооператива, указанные в ПВК, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Сведения
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Сведения
Сведения об операции, в отношении которой при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения о ее осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, представляются в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующей операции.
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Информация
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Информация
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Информация
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Информация
Информация об операции, приостановленной в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона, направляется в уполномоченный орган незамедлительно в день применения мер по приостановлению.
Сведения о случае отказа по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона, от выполнения распоряжения клиента о совершении операции представляются в уполномоченный орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Сведения
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Сведения
По каждой ФЭС кооператив не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уполномоченным органом ФЭС, получает квитанцию, содержащую подтверждение принятия уполномоченным органом ФЭС (далее - квитанция о принятии ФЭС), или квитанцию, содержащую подтверждение непринятия уполномоченным органом ФЭС (далее - квитанция о непринятии ФЭС), которая размещается в Личном кабинете.
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Квитанция
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Квитанция
В случае получения НФО квитанции о непринятии ФЭС кооператив устраняет причину непринятия, вновь формирует ФЭС и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения квитанции, направляет его в уполномоченный орган в порядке, установленном настоящим Указанием.
В случае неполучения НФО квитанции о принятии ФЭС или квитанции о непринятии ФЭС по истечении пяти рабочих дней после дня направления ФЭС НФО может направить письменный запрос в произвольной форме в уполномоченный орган для выяснения причин неполучения квитанции.
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Датой
Что изменять в ПВК –
порядок представления сведений в уполномоченный орган
Датой
ФЭС, направленные кооперативом в уполномоченный орган, а также полученные кооперативом квитанции о принятии ФЭС, квитанции о непринятии ФЭС должны храниться кооперативом в порядке, определяемом кооперативом, в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии ФЭС, квитанции уполномоченного органа о непринятии ФЭС.
Что изменять в ПВК –
порядок идентификации членов Кооператива
При идентификации члена,
Что изменять в ПВК –
порядок идентификации членов Кооператива
При идентификации члена,
сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ;
сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов;
иную информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет").
Организация также может использовать иные источники информации, доступные ей на законных основаниях.
Что изменять в ПВК –
порядок идентификации членов Кооператива
При проведении идентификации
Что изменять в ПВК –
порядок идентификации членов Кооператива
При проведении идентификации
Все документы, позволяющие идентифицировать члена, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления.
Все документы, необходимые для идентификации в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии.
В случае представления копии документов (выписок из документов) кооператив вправе требовать представления членом, его представителем и получать от члена, его представителя подлинников документов для ознакомления.
Что изменять в ПВК –
порядок идентификации членов Кооператива
Сведения о члене,
Что изменять в ПВК –
порядок идентификации членов Кооператива
Сведения о члене,
Анкета (досье) может заполняться (формироваться) на бумажном носителе или в электронном виде. Анкета (досье), сформированная (сформированное) в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника кооператива, уполномоченного заверять анкету (досье).
В анкете (досье) помимо сведений могут храниться надлежащим образом заверенные копии документов на бумажном носителе и (или) документы (копии документов) в электронном виде.
Форма анкеты (досье) и порядок ведения анкеты (досье) определяется организацией самостоятельно.
Анкета (досье) подлежит хранению не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
Что изменять в ПВК –
порядок идентификации членов Кооператива
Кооператив вправе не
Что изменять в ПВК –
порядок идентификации членов Кооператива
Кооператив вправе не
Кооператив обязан провести обновление сведений о члене, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, если у кооператива возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации программы идентификации.
Что изменять в ПВК – структура документа
ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным
Что изменять в ПВК – структура документа
ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным
Предлагается ПВК как комплексный документ.
ПВК разрабатывается для организации, отнесенной Законом к малому предприятию (микро предприятию).
Что изменять в ПВК – структура документа
ПВК по ПОД/ФТ включают в
Что изменять в ПВК – структура документа
ПВК по ПОД/ФТ включают в
программа организации системы ПОД/ФТ;
программа идентификации члена (ассоциированного члена) кооператива, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее - программа идентификации);
программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - программа управления риском);
программа выявления в деятельности членов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - программа выявления операций);
Что изменять в ПВК – структура документа
программа, определяющая порядок применения мер
Что изменять в ПВК – структура документа
программа, определяющая порядок применения мер
программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения члена (ассоциированного члена) о совершении операции;
программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ;
Что изменять в ПВК – структура документа
программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной
Что изменять в ПВК – структура документа
программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной
В ПВК по ПОД/ФТ могут включаться иные программы, разработанные некредитной финансовой организацией по своему усмотрению.
Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ
В программу организации
Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ
В программу организации
положения о статусе, функциях, правах и обязанностях ответственного сотрудника;
порядок взаимодействия ответственного сотрудника с иными сотрудниками организации (при наличии таких сотрудников);
порядок взаимодействия организации с ее обособленными подразделениями (филиалами) (при их наличии) по вопросам ПОД/ФТ;
порядок документального фиксирования информации (документов), полученной (полученных) организацией при реализации ПВК по ПОД/ФТ;
порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) некредитной финансовой организацией в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ;
порядок взаимодействия с членами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного обслуживания (в случае если организация использует в своей деятельности такие технологии.
Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ
Порядок проверки осуществления
Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ
Порядок проверки осуществления
порядок, в том числе периодичность (не реже одного раза в год), проведения внутренних проверок выполнения ПВК по ПОД/ФТ, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;
положение о представлении руководителю организации по результатам проверок письменных отчетов, содержащих сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ, а также о принятых мерах по результатам проверок.
Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ
Программой организации системы
Что изменять в ПВК – программа организации системы ПОД/ФТ
Программой организации системы
Ответственный сотрудник оказывают содействие по вопросам ПОД/ФТ, отнесенным к их компетенции, уполномоченным представителям Банка России при проведении ими проверок кооператива (его обособленного подразделения).
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества члена осуществляется на основании распоряжения Председателя (Исполнительного директора) Кооператива.
Проект распоряжения подготавливает Ответственное лицо. В распоряжении указывается на запрет осуществлять операции с денежными средствами, принадлежащими членам (ассоциированным членам) - организации или физическому лицу, и/или осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в Перечень экстремистов и террористов, либо в решение Межведомственного координационного органа о применении мер по замораживанию (блокированию). Кооператив осуществляет операции финансовой взаимопомощи исключительно в денежной форме, поэтому запрет на осуществление операций с имуществом может налагаться только на имущество, переданное или передаваемое в залог обеспечения обязательств по предоставленным членам Кооператива займам.
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Для реализации программы по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества члена (ассоциированного члена) Ответственное лицо ежедневно в рабочие дни получает информацию о новой редакции Перечня и (или) наличии очередного решения Межведомственного координационного органа о применении мер по замораживанию (блокированию).
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Если в результате проверки среди членов (ассоциированных членов) Кооператива и связанных с ними лиц будут выявлены фигуранты Перечня или решений Межведомственного координационного органа о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, сотрудник, взаимодействующим с данным членом (ассоциированным членом), незамедлительно составляет сообщение об этом Ответственному лицу.
Ответственное лицо незамедлительно рассматривает полученное сообщение, делает отметку и передает сообщение Председателю (Исполнительному директору).
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Председатель (Исполнительный директор) в тот же день принимает окончательное решение о применении мер по замораживанию, о чем делает отметку на бланке сообщения, которое передает Ответственному лицу.
Ответственное лицо готовит проект распоряжения, подписывает его у Председателя (Исполнительного директора) и проводит мероприятия по замораживанию (блокированию) денежных средств и/или имущества пайщика.
После завершения всех мероприятий по замораживанию (блокированию) денежных средств и/или имущества пайщика, Ответственное лицо делает отметку о произведенных действиях в распоряжении, которое ему было передано для исполнения и помещает его в досье члена (ассоциированного члена) для хранения.
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Помимо индивидуальных проверок на принадлежность членов (ассоциированных членов) и связанных с ним лиц на предмет их принадлежности к фигурантам Перечня, Ответственное лицо ежеквартально проверяет систематизированную в соответствии с ПВК информацию и сверяет данные членов (ассоциированных членов) и связанных с ними лиц, учтенные в реестре членов (ассоциированных членов) кооператива с данными фигурантов Перечня.
Сведения о результатах проведенных проверок направляются в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений через Личный кабинет на Портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения проверки.
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
Что изменять в ПВК – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств
В случае применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества члена (ассоциированного члена) Кооператив незамедлительно в день их применения, информирует о принятых мерах Росфинмониторинг.
Не позднее дня, следующего за днем принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и (или) иного имущества члена (ассоциированного члена), он лично или почтовым отправлением уведомляется о применении таких мер.
Денежные средства и иное имущество члена (ассоциированного члена) и связанных с ним лиц замораживаются (блокируются) до даты исключения сведений о таких лицах из Перечня, либо до даты отмены соответствующего решения Межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма.
Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок)
Кооператив приостанавливает
Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок)
Кооператив приостанавливает
если хотя бы одной из сторон такой операции или сделки является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
постановления Росфинмониторинга о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
получения решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок)
Председатель (Исполнительный
Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок)
Председатель (Исполнительный
Кооператив незамедлительно, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем приостановлении операции финансовой взаимопомощи, Кооператив направляет информацию об этой операции в Росфинмониторинг.
Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок)
В случае,
Что изменять в ПВК – программа по приостановлению операций (сделок)
В случае,
При неполучении в течение двухдневного срока после направления информационного сообщения распоряжения Росфинмониторинг о приостановлении этой операции она возобновляется по распоряжению Председателя (Исполнительного директора) Кооператива, если в соответствии с законодательством РФ не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.
Что изменять в ПВК – программа по отказу в выполнении распоряжения
Что изменять в ПВК – программа по отказу в выполнении распоряжения
Кооператив отказывает в осуществлении заявленной членом (ассоциированным членом) Кооператива операции финансовой взаимопомощи, если:
В процессе идентификации будут выявлены физические и юридические лица, их обособленные подразделения, дочерние и зависимые общества, имеющие соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
Член (ассоциированный член) не предоставил документы, необходимые для идентификации и фиксирования информации об участниках операции финансовой взаимопомощи и смежных операциях.
Что изменять в ПВК – программа по отказу в выполнении распоряжения
Что изменять в ПВК – программа по отказу в выполнении распоряжения
По адресу места нахождения члена (ассоциированного члена) – юридического лица, заявленного им при вступлении в Кооператив и в последующих заявлениях об участии в финансовой взаимопомощи, отсутствуют постоянно действующие органы управления, иные органы и лица, имеющие право без доверенности действовать от имени этого члена (ассоциированного члена).
Член Кооператива обратился за займом и при рассмотрении заявки установлено, что цель кредитования не соответствует регулярному профилю деятельности заявителя, либо требует наличия лицензий и иных разрешительных документов (например, на торговлю ювелирными изделиями) и возникли сомнения хотя бы по одному из перечисленных параметров анализа кредитной заявки.