Понятие банковского права

Июль 30, 2022

Главная
Финансы
Понятие банковского права

Содержание

2. Основные темы курса Общая характеристика банковской системы и банковского законодательства Банковские вклады. Система страхования вкладов Банковское
3. Рекомендуемые сайты Consultant.ru, garant.ru – сайты справочно-правовых систем http://www.cbr.ru/ - сайт Центрального банка http://www.banki.ru/ - портал
4. Понятие банковского права Понятие банковского права Наука Отрасль права Учебная дисциплина Совокупность норм, регулирующих банковские правоотношения
5. Предмет банковского права организационные правоотношения, связанные с построением внутренней структуры как самого банка, так и банковской
6. Место банковского права в системе российского права Гражданское право Финансовое право Банковское право
7. Методы банковского права Центральный банк Кредитные организации Клиенты банка (физические и юридические лица) Диспозитивный метод Императивный
8. Источники банковского права 1) Конституция РФ 2) Специальное банковское законодательство, в т.ч. - Федеральный закон «О
9. 3) Общее федеральное законодательство, содержащее отдельные нормы банковского права ГК РФ УК РФ Федеральный закон «О
10. Источники банковского права
11. Принципы банковского права Общеправовые Специально-правовые - законность - неприкосновенность частной собственности - поощрение конкуренции -свободы предпринимательской
12. Структура банковской системы
13. Центральный банк Председатель – Э. Набиуллина
14. Понятие и правовой статус банка Банк - кредитная организация, которая имеет ИСКЛЮЧИТЕЛЬНОЕ право осуществлять в совокупности
15. Экономическая природа банковской деятельности Банк Привлечение средств в виде вкладов, остатков на расчетных счетах, долговых ценных
16. Виды банковских операций 1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и
17. Банковские сделки 1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; 2) приобретение
18. Фирменное наименование Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер ее деятельности путем использования слов
19. Требования к уставному капиталу
20. Специальные требования к кредитным организациям ежеквартальная публикация отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию
21. Критерии выбора банка Наличие лицензии Величина активов. Активы – все имущество банка, включая основные средства, деньги,
22. Рейтинговые агентства Организации, специализирующиеся на оценке кредитоспособности эмитентов и инвестиционном качестве эмитируемых ценных бумаг. По результатам
24. Рейтинг банков РФ по активам www.banki.ru
25. Рейтинг банков РФ по надежности по версии Forbes
26. Рейтинг банков Свердловской области по активам www.banki.ru
27. Рейтинг банков РФ по надежности по версии Forbes
28. Кейс Банк «Открытие» ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» — крупнейший частный банк России. Преимущественно ориентирован на
29. Структура ФК «Открытие» 1) Банковский бизнес: Банк «Открытие» «Рокетбанк» Банк «Точка» Национальный банк «Траст» (санация) 2)
30. Кейс Банк «Открытие» В июле 2017 г. понижен инвестиционный рейтинг до BBB-. Банк теряет возможность привлекать
31. Кейс Банк «Открытие» Причины проблем банка «Открытие» попытка банка приобрести крупнейшего игрока на убыточном рынке ОСАГО
32. Санация банка «Открытие» Санация впервые будет проводиться по новой схеме — через недавно созданный Фонд консолидации
33. На санацию банка «Открытие» может потребоваться более 500 млрд. руб. Возникающие вопросы: 1. Какое влияние окажет
34. Задание к семинарским занятиям (11-14 сентября) Распечатать, подшить в папку и прочитать закон «О банках и
35. Вопросы Могут ли российские банки осуществлять операции на рынке ценных бумаг? Какие операции не вправе осуществлять
36. Вопросы В каких случаях Банк России может, а в каких случаях обязан отозвать лицензию у кредитной
37. Правовое регулирование сберегательного дела
38. Нормативно-правовое регулирование Глава 44 ГК РФ (прочитать, желательно распечатать и добавить в папку) Федеральный закон от
39. Основные термины и понятия Вклад - денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые
40. Виды вкладов
41. Особенности правового регулирования договора банковского вклада Вклады принимаются ТОЛЬКО БАНКАМИ, имеющими такое право в соответствии с
42. Характеристика договора банковского вклада Договор банковского вклада является: 1) реальным – считается заключенным и порождает у
43. Права и обязанности сторон Обязанности банка: 1) принять вклад; 2) выдать денежную сумму в определенный договором
44. Формы договора банковского вклада Договор банковского вклада должен быть заключен в письменной форме (ст. 836 ГК
45. Система страхования вкладов Для обеспечения гарантий возврата привлекаемых банками средств граждан и компенсации потери дохода по
46. Участники системы страхования вкладов Центральный банк – орган контроля Агентство по страхованию вкладов (страховщик) Коммерческие банки
47. Денежные средства, не подлежащие страхованию 1) размещенные на банковских счетах (во вкладах) адвокатов, нотариусов и иных
48. Страховой случай 1) отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций (далее -
49. Определение размера страхового возмещения Возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается
50. Порядок получения возмещения Наступление страхового случая Формирование реестра вкладчиков банком Определение места приема заявлений Прием заявлений
51. Места выплаты страхового возмещения Место выплаты АСВ (Москва) Банк-агент, назначенный АСВ Банк, в котором размещен вклад
54. Скачать презентацию

Слайд 2

Основные темы курса
Общая характеристика банковской системы и банковского законодательства
Банковские

вклады. Система страхования вкладов
Банковское кредитование
Банковские расчеты
Организация наличного денежного обращения
Контроль и надзор в банковской сфере. Ответственность за нарушение банковского законодательства
Общая характеристика рынка ценных бумаг
Понятие ценных бумаг и их виды
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг
Ответственность за нарушение законодательства о рынке ценных бумаг
Валютное регулирование и валютный контроль
Общая характеристика страхования
Защита прав участников финансовых правоотношений

Слайд 3

Рекомендуемые сайты
Consultant.ru, garant.ru – сайты справочно-правовых систем
http://www.cbr.ru/ - сайт Центрального

банка
http://www.banki.ru/ - портал о банковской системе
www.rbc.ru – сайт информационного агентства Росбизнесконсалтинг
http://www.moex.com/ - сайт Московской биржи
https://bcs.ru/ - финансовая группа БКС
https://rospravosudie.com/ - сайт с судебной практикой

Слайд 4

Понятие банковского права
Понятие банковского права
Наука
Отрасль
права
Учебная

дисциплина

Совокупность норм, регулирующих банковские правоотношения

Слайд 5

Предмет банковского права
организационные правоотношения, связанные с построением внутренней структуры как

самого банка, так и банковской системы в целом.
правоотношения между ЦБ и кредитными организациями
правоотношения между кредитными организациями и клиентами
правоотношения между банками (межбанковские расчеты)
неимущественные правоотношения, связанные с обеспечением банковской тайны, защитой деловой репутации банка, использованием различных наименований

Слайд 6

Место банковского права в системе российского права
Гражданское право
Финансовое
право
Банковское право

Слайд 7

Методы банковского права
Центральный банк
Кредитные организации
Клиенты банка (физические и юридические

лица)

Диспозитивный метод

Императивный метод

Слайд 8

Источники банковского права
1) Конституция РФ
2) Специальное банковское законодательство, в т.ч.

- Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. №395-1;
– Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ;
- Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ от 23 декабря 2003 г. №177 - ФЗ
- Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
- Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»

Слайд 9

3) Общее федеральное законодательство, содержащее отдельные нормы банковского права ГК РФ УК РФ Федеральный

закон «О рынке ценных бумаг»; Федеральный закон «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» и др.; Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»; 4) указы Президента РФ , которые принимаются на основе и в развитие законов; 5) Постановления правительства ; 6) акты ЦБ РФ 7) Акты иных министерств и ведомств (Минфина, ФСФР и т.д) Источники банковского права

3) Общее федеральное законодательство, содержащее отдельные нормы банковсГК РФ (например, в части банковских договоров)
УК РФ (ответственность)
Федеральный закон «О рынке ценных бумаг»;
Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»;
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
кого права
4) указы Президента РФ , которые принимаются на основе и в развитие законов;
5) Постановления правительства ;
6) акты ЦБ РФ
7) Акты иных министерств и ведомств (Минфина)

Слайд 10

Источники банковского права

Слайд 11

Принципы банковского права
Общеправовые
Специально-правовые
- законность
- неприкосновенность частной собственности
- поощрение конкуренции
-свободы

предпринимательской деятельности

- эмиссионной монополии ЦБ РФ; - сочетания государственного управления банковской системой и ее самоуправления; - исключительной правоспособности кредитных организаций; - возвратности денежных средств, привлекаемых кредитными организациями; - сохранения банковской тайны; - платности оказания банковских услуг

Слайд 12

Структура банковской системы

Слайд 13

Центральный банк
Председатель – Э. Набиуллина

Слайд 14

Понятие и правовой статус банка
Банк - кредитная организация, которая имеет

ИСКЛЮЧИТЕЛЬНОЕ право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
НБКО (небанковская кредитная организация) осуществляет ограниченный перечень операций, не имеет права принимать вклады

Слайд 15

Экономическая природа банковской деятельности
Банк
Привлечение средств в виде вкладов, остатков на расчетных

счетах, долговых ценных бумаг

Размещение привлеченных средств от своего имени (выдача кредитов, покупка ценных бумаг, валюты)

Банк является финансовым посредником, получая прибыль в виде банковской маржи

Слайд 16

Виды банковских операций
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц

во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет (кредитование)
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
"О банках и банковской деятельности"

Слайд 17

Банковские сделки
1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в

денежной форме;
2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
6) лизинговые операции;
7) оказание консультационных и информационных услуг.

Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью

Слайд 18

Фирменное наименование
Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер

ее деятельности путем использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация".
Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридического лица, получившего от Банка России лицензию на осуществление банковских операций, не может использовать в своем фирменном наименовании слова "банк", "кредитная организация" или иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление банковских операций.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
"О банках и банковской деятельности"

Слайд 19

Требования к уставному капиталу

Слайд 20

Специальные требования к кредитным организациям
ежеквартальная публикация отчетности (бухгалтерский баланс, отчет

о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов);
прохождение ежегодно аудита (с приложением аудиторского заключения в составе отчетности);
повышенные требования к величине уставного капитала и собственных средств;
квалификационные требования к руководителям;
обязательное лицензирование деятельности (лицензию выдает ЦБ РФ);
организация контроля и надзора (осуществляет ЦБ РФ).

Слайд 21

Критерии выбора банка
Наличие лицензии
Величина активов. Активы – все имущество банка,

включая основные средства, деньги, валюту, ценные бумаги (www.banki.ru)
Рейтинги надежности (международные и национальные)
Условия договоров (вклада, кредита, счета и т.д.)

Слайд 22

Рейтинговые агентства
Организации, специализирующиеся на оценке кредитоспособности эмитентов и инвестиционном качестве

эмитируемых ценных бумаг. По результатам своих исследований агентства присваивают кредитные рейтинги.
Крупнейшие мировые агентства – Standard & Poors, Moody’s, Fitch Ratings.
С 14 июля 2017 года согласно ЦБ использует рейтинги аккредитованных агентств - АКРА (Аналитическое кредитное рейтинговое агентство) и Эксперт РА.

Слайд 23

Слайд 24

Рейтинг банков РФ по активам
www.banki.ru

Слайд 25

Рейтинг банков РФ по надежности по версии Forbes

Слайд 26

Рейтинг банков Свердловской области по активам www.banki.ru

Слайд 27

Рейтинг банков РФ по надежности по версии Forbes

Слайд 28

Кейс Банк «Открытие»
ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» — крупнейший частный банк

России. Преимущественно ориентирован на комплексное обслуживание и кредитование как корпоративных, так и частных клиентов. Кроме того, активно работает в сфере инвестиционных услуг и операций на рынке бумаг и драгоценных металлов. Финансовая организация является центром одноименной банковской группы.

Слайд 29

Структура ФК «Открытие»
1) Банковский бизнес:
Банк «Открытие»
«Рокетбанк»
Банк «Точка»
Национальный банк «Траст» (санация)
2) Страховой бизнес:
«Открытие

Страхование»
«Открытие Страхование жизни»
«Росгосстрах» (с августа 2017 г.)
3) Услуги на финансовом рынке:
«Открытие Брокер»: бизнес в сфере брокерских и дилерских операций
Управляющая компания «Открытие»: паевые инвестиционные фонды, управление средствами институциональных клиентов
4) Негосударственные пенсионные фонды (НПФ «Лукойл-Гарант)

Слайд 30

Кейс Банк «Открытие»
В июле 2017 г. понижен инвестиционный рейтинг до BBB-.
Банк

теряет возможность привлекать бюджетные и пенсионные деньги, а ЦБ не принимает его облигации в качестве залога
По оценкам ЦБ, отток клиентских средств в августе (3–24 августа) составил 389 млрд руб. денег юрлиц, 139 млрд руб. средств физлиц.
Капитал банка, публикуемый в отчетности, видимо, был существенно завышен

Слайд 31

Кейс Банк «Открытие»
Причины проблем банка «Открытие»
попытка банка приобрести крупнейшего игрока

на убыточном рынке ОСАГО — компанию «Росгосстрах»
не совсем удачная санация банка «Траст» (банк «Открытие осуществлял его финансовое оздоровление);
рост активов производился за счет заемных средств
сложная структура

Слайд 32

Санация банка «Открытие»
Санация впервые будет проводиться по новой схеме —

через недавно созданный Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС), подконтрольный Центробанку.
Санатором выступит сам Банк России.
В «ФК Открытие» назначена временная администрация. В ее состав вошли сотрудники ЦБ и управляющей компании ФКБС.
К этой УК в управление и будет переведен пакет 75% акций банка, который получит ЦБ как новый собственник и санатор.
В случае, если собственный капитал будет отрицательным, уставный капитал будет равен 1 руб., акционеры потеряют средства, вложенные в акции
ФК «Открытие» и его дочерние структуры должны продолжить работу в обычном режиме
Основным вариантом развития событий является финансовое оздоровление и последующая продажа банка на открытом рынке

Слайд 33

На санацию банка «Открытие» может потребоваться более
500 млрд. руб.
Возникающие

вопросы:
1. Какое влияние окажет эта ситуация на финансовый рынок в целом, ОСАГО, а также пенсионные накопления?
2. Хватит ли у государства средств на санацию?
3. Возможно ли повторение ситуации с другими крупными банками?
Следует ли ожидать банковского кризиса?

Слайд 34

Задание к семинарским занятиям (11-14 сентября)
Распечатать, подшить в папку и

прочитать закон «О банках и банковской деятельности» целиком. За папку будут выставлены баллы
В законе подчеркнуть маркером ответы на вопросы.
Папки сдавать в срок с 11 по 14 сентября.

Слайд 35

Вопросы
Могут ли российские банки осуществлять операции на рынке ценных бумаг?

Какие операции не вправе осуществлять банк с базовой лицензией?
Какие органы управления должен иметь коммерческий банк?
Какие органы осуществляют государственную регистрацию банков?
На какой срок выдаются банковские лицензии?
Какие требования предъявляются к руководителю банка?
Каковы особенности участия кредитных организаций с иностранными инвестициями в РФ? Для чего введены эти требования?

Слайд 36

Вопросы
В каких случаях Банк России может, а в каких случаях обязан

отозвать лицензию у кредитной организации?
Кредитная организация планирует расширить сеть филиалов. Какие действия необходимо предпринять?
Может ли банк сменить статус на микрофинансовую организацию и, наоборот, микрофинансовая организация приобрести статус банка?
Кто и в каких случаях имеет право получить информацию о счетах физических лиц в банках? Как это соотносится с банковской тайной?
Кто может наложить арест на денежные средства на банковских счетах?

Слайд 37

Правовое регулирование сберегательного дела

Слайд 38

Нормативно-правовое регулирование
Глава 44 ГК РФ (прочитать, желательно распечатать и добавить в

папку)
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Акты ЦБ

Слайд 39

Основные термины и понятия
Вклад - денежные средства в валюте Российской Федерации

или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в целях хранения и получения дохода (закон «О банках и банковской деятельности)
Капитализация процентов — причисление процентов к сумме вклада, позволяет в дальнейшем осуществлять начисление процентов на проценты
Пролонгация – продление срока действия вклада

Слайд 40

Виды вкладов

Слайд 41

Особенности правового регулирования договора банковского вклада
Вклады принимаются ТОЛЬКО БАНКАМИ, имеющими

такое право в соответствии с ЛИЦЕНЗИЕЙ, выдаваемой Банком России, УЧАСТВУЮЩИМИ В СИСТЕМЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ в банках и состоящими на учете в организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов

Слайд 42

Характеристика договора банковского вклада
Договор банковского вклада является:
1) реальным – считается заключенным и

порождает у сторон права и обязанности только с момента внесения вкладчиком в банк денежной суммы (вклада);
2) односторонним – порождает только правовкладчика требовать возврата внесенной во вклад денежной суммы, а также выплаты процентов и соответствующую ему обязанность банка;
3) возмездным – внесению денежных средств во вклад соответствует выплата процентов;
4) публичным – банк должен принять вклад от каждого, кто к нему обратится (если вкладчиком выступает гражданин).

Слайд 43

Права и обязанности сторон
Обязанности банка:
1) принять вклад;
2) выдать денежную сумму в определенный договором

срок;
3) хранить тайну банковского вклада;
4) уплатить проценты по вкладу.
Права вкладчика:
1) вправе требовать возвращения вклада;
2) вправе требовать уплаты процентов по вкладу;
3) вправе получать на свой счет денежные средства, поступившие от третьих лиц.

Слайд 44

Формы договора банковского вклада
Договор банковского вклада должен быть заключен в

письменной форме (ст. 836 ГК РФ)
Письменная форма договора банковского вклада считается соблюденной, если внесение вклада удостоверено:
сберегательной книжкой,
сберегательным или депозитным сертификатом
иным выданным банком вкладчику документом (договором).

Слайд 45

Система страхования вкладов
Для обеспечения гарантий возврата привлекаемых банками средств граждан и

компенсации потери дохода по вложенным средствам создается система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.
Основные принципы системы страхования вкладов
1) обязательность участия банков в системе страхования вкладов;
2) сокращение рисков наступления неблагоприятных последствий для вкладчиков в случае неисполнения банками своих обязательств;
3) прозрачность деятельности системы страхования вкладов;
4) накопительный характер формирования фонда обязательного страхования вкладов за счет регулярных страховых взносов банков - участников системы страхования вкладов.

Слайд 46

Участники системы страхования вкладов
Центральный банк – орган контроля
Агентство по

страхованию вкладов (страховщик)

Коммерческие банки (страхователи)

Вкладчики – физические лица (выгодоприобретатели)

Слайд 47

Денежные средства, не подлежащие страхованию
1) размещенные на банковских счетах (во вкладах)

адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности;
2) размещенные физическими лицами в банковские вклады на предъявителя, в том числе удостоверенные сберегательным сертификатом и (или) сберегательной книжкой на предъявителя;
3) переданные физическими лицами банкам в доверительное управление;
4) размещенные во вклады в находящихся за пределами территории Российской Федерации филиалах банков Российской Федерации;
5) являющиеся электронными денежными средствами;
6) размещенные на номинальных счетах, за исключением отдельных номинальных счетов, которые открываются опекунам или попечителям и бенефициарами по которым являются подопечные, залоговых счетах и счетах эскроу
7) размещенные индивидуальными предпринимателями в субординированные депозиты.
8) средства на обезличенных металлических счетах

Слайд 48

Страховой случай
1) отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление

банковских операций (далее - лицензия Банка России) в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности";
2) введение Банком России в соответствии с законодательством Российской Федерации моратория на удовлетворение требований кредиторов банка.
Вкладчик (его представитель или наследник (представитель наследника) вправе обратиться в Агентство с требованием о выплате возмещения по вкладам со дня наступления страхового случая до дня завершения конкурсного производства, а при введении Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов - до дня окончания действия моратория.

Слайд 49

Определение размера страхового возмещения
Возмещение по вкладам в банке, в отношении

которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы вкладов в банке, но не более 1 400 000 рублей (по страховым случаям с 1 января 2015 г).
Если вкладчик имеет несколько вкладов в одном банке, суммарный размер обязательств которого по этим вкладам перед вкладчиком превышает 1 400 000 рублей, возмещение выплачивается по каждому из вкладов пропорционально их размерам
Если страховой случай наступил в отношении нескольких банков, в которых вкладчик имеет вклады, размер страхового возмещения исчисляется в отношении каждого банка отдельно.

Слайд 50

Порядок получения возмещения
Наступление страхового случая
Формирование реестра вкладчиков банком
Определение

места приема заявлений

Прием заявлений

Выплата возмещений

Слайд 51

Места выплаты страхового возмещения
Место выплаты
АСВ (Москва)
Банк-агент, назначенный АСВ
Банк, в котором

размещен вклад

Сайт Агентства по страхованию вкладов https://www.asv.org.ru/

Слайд 52

Понятие банковского права

Содержание

Основные темы курса Общая характеристика банковской системы и банковского законодательства Банковские

Рекомендуемые сайтыConsultant.ru, garant.ru – сайты справочно-правовых систем http://www.cbr.ru/ - сайт Центрального

Понятие банковского права Понятие банковского права Наука Отрасль права Учебная

Предмет банковского права организационные правоотношения, связанные с построением внутренней структуры как

Место банковского права в системе российского праваГражданское правоФинансовое правоБанковское право

Методы банковского права Центральный банк Кредитные организацииКлиенты банка (физические и юридические

Источники банковского права1) Конституция РФ 2) Специальное банковское законодательство, в т.ч.

3) Общее федеральное законодательство, содержащее отдельные нормы банковского права ГК РФ УК РФ Федеральный

Источники банковского права

Принципы банковского праваОбщеправовые Специально-правовые- законность - неприкосновенность частной собственности- поощрение конкуренции-свободы

Структура банковской системы

Центральный банк Председатель – Э. Набиуллина

Понятие и правовой статус банка Банк - кредитная организация, которая имеет

Экономическая природа банковской деятельностиБанкПривлечение средств в виде вкладов, остатков на расчетных

Виды банковских операций 1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц

Банковские сделки1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в

Фирменное наименование Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер

Требования к уставному капиталу

Специальные требования к кредитным организациям ежеквартальная публикация отчетности (бухгалтерский баланс, отчет

Критерии выбора банкаНаличие лицензии Величина активов. Активы – все имущество банка,

Рейтинговые агентства Организации, специализирующиеся на оценке кредитоспособности эмитентов и инвестиционном качестве

Рейтинг банков РФ по активамwww.banki.ru

Рейтинг банков РФ по надежности по версии Forbes

Рейтинг банков Свердловской области по активам www.banki.ru

Рейтинг банков РФ по надежности по версии Forbes

Кейс Банк «Открытие»ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» — крупнейший частный банк

Структура ФК «Открытие»1) Банковский бизнес:Банк «Открытие»«Рокетбанк»Банк «Точка»Национальный банк «Траст» (санация)2) Страховой бизнес:«Открытие

Кейс Банк «Открытие»В июле 2017 г. понижен инвестиционный рейтинг до BBB-. Банк

Кейс Банк «Открытие»Причины проблем банка «Открытие» попытка банка приобрести крупнейшего игрока

Санация банка «Открытие» Санация впервые будет проводиться по новой схеме —

На санацию банка «Открытие» может потребоваться более 500 млрд. руб. Возникающие

Задание к семинарским занятиям (11-14 сентября) Распечатать, подшить в папку и

Вопросы Могут ли российские банки осуществлять операции на рынке ценных бумаг?

ВопросыВ каких случаях Банк России может, а в каких случаях обязан

Правовое регулирование сберегательного дела

Нормативно-правовое регулированиеГлава 44 ГК РФ (прочитать, желательно распечатать и добавить в

Основные термины и понятияВклад - денежные средства в валюте Российской Федерации

Виды вкладов

Особенности правового регулирования договора банковского вклада Вклады принимаются ТОЛЬКО БАНКАМИ, имеющими

Характеристика договора банковского вкладаДоговор банковского вклада является:1) реальным – считается заключенным и

Права и обязанности сторонОбязанности банка:1) принять вклад;2) выдать денежную сумму в определенный договором

Формы договора банковского вклада Договор банковского вклада должен быть заключен в

Система страхования вкладовДля обеспечения гарантий возврата привлекаемых банками средств граждан и

Участники системы страхования вкладов Центральный банк – орган контроля Агентство по

Денежные средства, не подлежащие страхованию1) размещенные на банковских счетах (во вкладах)

Страховой случай1) отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление

Определение размера страхового возмещения Возмещение по вкладам в банке, в отношении

Порядок получения возмещения Наступление страхового случая Формирование реестра вкладчиков банком Определение

Места выплаты страхового возмещенияМесто выплаты АСВ (Москва)Банк-агент, назначенный АСВБанк, в котором

Похожие презентации

Основные темы курса
Общая характеристика банковской системы и банковского законодательства
Банковские

Рекомендуемые сайты
Consultant.ru, garant.ru – сайты справочно-правовых систем
http://www.cbr.ru/ - сайт Центрального

Понятие банковского права
Понятие банковского права
Наука
Отрасль
права
Учебная

Предмет банковского права
организационные правоотношения, связанные с построением внутренней структуры как

Место банковского права в системе российского права
Гражданское право
Финансовое
право
Банковское право

Методы банковского права
Центральный банк
Кредитные организации
Клиенты банка (физические и юридические

Источники банковского права
1) Конституция РФ
2) Специальное банковское законодательство, в т.ч.

Принципы банковского права
Общеправовые
Специально-правовые
- законность
- неприкосновенность частной собственности
- поощрение конкуренции
-свободы

Центральный банк
Председатель – Э. Набиуллина

Понятие и правовой статус банка
Банк - кредитная организация, которая имеет

Экономическая природа банковской деятельности
Банк
Привлечение средств в виде вкладов, остатков на расчетных

Виды банковских операций
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц

Банковские сделки
1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в

Фирменное наименование
Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер

Специальные требования к кредитным организациям
ежеквартальная публикация отчетности (бухгалтерский баланс, отчет

Критерии выбора банка
Наличие лицензии
Величина активов. Активы – все имущество банка,

Рейтинговые агентства
Организации, специализирующиеся на оценке кредитоспособности эмитентов и инвестиционном качестве

Рейтинг банков РФ по активам
www.banki.ru

Кейс Банк «Открытие»
ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» — крупнейший частный банк

Структура ФК «Открытие»
1) Банковский бизнес:
Банк «Открытие»
«Рокетбанк»
Банк «Точка»
Национальный банк «Траст» (санация)
2) Страховой бизнес:
«Открытие

Кейс Банк «Открытие»
В июле 2017 г. понижен инвестиционный рейтинг до BBB-.
Банк

Кейс Банк «Открытие»
Причины проблем банка «Открытие»
попытка банка приобрести крупнейшего игрока

Санация банка «Открытие»
Санация впервые будет проводиться по новой схеме —

На санацию банка «Открытие» может потребоваться более
500 млрд. руб.
Возникающие

Задание к семинарским занятиям (11-14 сентября)
Распечатать, подшить в папку и

Вопросы
Могут ли российские банки осуществлять операции на рынке ценных бумаг?

Вопросы
В каких случаях Банк России может, а в каких случаях обязан

Нормативно-правовое регулирование
Глава 44 ГК РФ (прочитать, желательно распечатать и добавить в

Основные термины и понятия
Вклад - денежные средства в валюте Российской Федерации

Особенности правового регулирования договора банковского вклада
Вклады принимаются ТОЛЬКО БАНКАМИ, имеющими

Характеристика договора банковского вклада
Договор банковского вклада является:
1) реальным – считается заключенным и

Права и обязанности сторон
Обязанности банка:
1) принять вклад;
2) выдать денежную сумму в определенный договором

Формы договора банковского вклада
Договор банковского вклада должен быть заключен в

Система страхования вкладов
Для обеспечения гарантий возврата привлекаемых банками средств граждан и

Участники системы страхования вкладов
Центральный банк – орган контроля
Агентство по

Денежные средства, не подлежащие страхованию
1) размещенные на банковских счетах (во вкладах)

Страховой случай
1) отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление

Определение размера страхового возмещения
Возмещение по вкладам в банке, в отношении

Порядок получения возмещения
Наступление страхового случая
Формирование реестра вкладчиков банком
Определение

Места выплаты страхового возмещения
Место выплаты
АСВ (Москва)
Банк-агент, назначенный АСВ
Банк, в котором