Федеральный закон от 29.07.2017 № 281-ФЗ (о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ)

внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и
должностным лицам финансовых организаций».

Целью изменений является унификация обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций.

Настоящий закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования – 28 января 2018 года.

Федеральный закон от 29.07.2017 № 281-ФЗ

ЗАКОН ОТ 29.07.2017 № 281-ФЗ

филиала СО

Требования к владельцам и контролерам.
Лицом, имеющим право (прямо или косвенно) либо совместно с иными лицами распоряжаться более 10% акций (долей) составляющих УК МФК, не может являться:

ЮЛ, у которого за совершение нарушения была отозвана лицензия на осуществление деятельности на финансовом рынке, либо сведения о котором были исключены из реестра финансовых организаций

ЮЛ в случае если у его основного общества была отозвана лицензия на осуществление деятельности на финансовом рынке (сведения исключены из реестра ФО) за нарушения ФЗ и НПА БР, если с даты принятия указанных решений прошло менее 3 лет

Лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации

ЮЛ в случае, если ЕИО этого ЮЛ не соответствует требованиям к деловой репутации

Лицо, не соответствующее требованиям к финансовому положению

ЮЛ, зарегистрированное в государствах или на территориях, предоставляющих льготный режим налогообложения (перечень утверждается Минфином).

филиала СО

Основания для отказа в предоставлении предварительного согласия (последующего одобрения) на совершение сделок с акциями (долями) МФК.

Признание приобретателя более 10% акций (долей) МФК или лица, устанавливающего контроль в отношении акционеров (участников) МФК, а также ЕИО ЮЛ совершающего указанную сделку, не соответствующими требованиям к деловой репутации

Несоответствие лица приобретающего более 10% акций (долей) МФК или устанавливающего контроль в отношении акционеров (участников) МФК требованиям, предъявляемым к владельцам и контролерам

Наличие иных оснований, предусмотренных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России

Выявление неудовлетворительного финансового положения приобретателя более 10% акций (долей) МФК или лица, устанавливающего контроль в отношении акционеров (участников) МФК

филиала СО

Должности в МФК, для которых установлен запрет на занятие иных должностей

Указанные лица не вправе осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера в других организациях, являющихся кредитными организациями, иностранными банками, страховыми или клиринговыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организаторами торговли на товарных и (или) финансовых рынках, акционерными инвестиционными фондами, специализированными депозитариями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, организациями, осуществляющими деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, управляющими компаниями ИФ, ПИФ и НПФ, микрофинансовыми компаниями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к ФО (за исключением случая, если эти компании являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами).

Единоличный исполнительный орган

Заместитель ЕИО

Заместитель главного бухгалтера

Член коллегиального исполнительного органа

Главный бухгалтер

Главный бухгалтер филиала

Руководитель филиала

филиала СО

Перечень должностных лиц МФК, к которым предъявляются квалификационные требования

Единоличный исполнительный орган

Заместитель ЕИО

Главный бухгалтер

Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ

Временно исполняющий обязанности по указанным должностям

филиала СО

Перечень должностных лиц МФК, к которым предъявляются требования деловой репутации

Руководитель Филиала

Единоличный исполнительный орган

Член коллегиального исполнительного органа
Главный бухгалтер

Член Совета Директоров (Наблюдательного Совета)

Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ

Временно исполняющий обязанности по должностям

Заместитель ЕИО
Заместитель Главного бухгалтера
Главный бухгалтер филиала

филиала СО

Перечень должностных лиц МФК, назначение (избрание) которых на должности допускается с предварительного согласия Банка России

ЕИО

Член КИО

Зам ЕИО

ГБ

Рук.
Ф - ала

ГБ
Ф-ала

ВРИО

ВРИО без получения согласия - не более чем на два месяца со дня освобождения должности

Согласие может быть реализовано не позднее шести месяцев со дня его выдачи

Уведомление БР о назначении - в течении трех рабочих дней, следующих за днем назначения, об освобождении – не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения

Зам ГБ

филиала СО

Перечень должностных лиц МФК, о назначении (избрании) которых необходимо уведомлять Банк России

Уведомление БР об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) - в течении трех рабочих дней со дня принятия решения

СДЛ ПОД/ФТ

Член Совета Директоров (Наблюдательного Совета)

ВРИО

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 29.07.2017 № 281-ФЗ

должна иметь документальное обоснование

Лицо вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации в судебном порядке только после обжалования их в порядке, установленном ФЗ № 281-ФЗ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 29.07.2017 № 281-ФЗ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 29.07.2017 № 281-ФЗ

Отмена ранее принятых Банком России решений в случае принятия Комиссией БР решения об удовлетворении жалобы и сообщение заявителю

Лицо вправе обратиться с жалобой о признании его несоответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации в течение 30 дней с момента, когда лицу стало известно об указанном факте

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 29.07.2017 № 281-ФЗ

Порядок обжалования решения о признании квалификации и (или) деловой репутации неудовлетворительной

филиала СО

Особенности раскрытия информации неограниченному кругу лиц информации о структуре и составе акционеров (участников), о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится компания

НПФ

Страховая организация

Управляющая компания

Информация должна раскрываться на сайте организации с направлением информации в Банк России

Информация должна раскрываться на сайте организации
и сайте Банка России

МФК

КО

Информация должна раскрываться на сайте Банка России

ОТ 29.07.2017 № 281-ФЗ

ЗАКОН ОТ 29.07.2017 № 281-ФЗ

таблица критериев деловой репутации МФК

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

281-ФЗ

филиала СО

Переходные положения в связи с вступлением в силу 281-ФЗ

Положения части 1 статьи 4.1-1 (Список лиц и Критерии оценки Деловой репутации) Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в редакции ФЗ № 281-ФЗ применяются в отношении юридических фактов, являющихся в соответствии с указанными положениями основаниями для признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации и имевших место со дня вступления в силу 281 ФЗ.
Со дня вступления в силу ФЗ № 281-ФЗ при проведении оценки соответствия лица требованиям к деловой репутации учитываются также юридические факты, имевшие место до дня вступления в силу ФЗ № 281-ФЗ и являющиеся основаниями для признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации (ограничением для занятия должностей), предусмотренными Федеральным законом от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» без учета изменений, внесенных ФЗ № 281-ФЗ.
К лицам, занимающим в микрофинансовых компаниях на день вступления в силу ФЗ № 281-ФЗ должности, предусмотренные Федеральным законом от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» квалификационные требования, предусмотренные указанным законодательным актом, применяются по истечении пяти лет со дня вступления в силу ФЗ № 281-ФЗ, за исключением случаев назначения указанных лиц со дня вступления в силу ФЗ № 281-ФЗ на данные или иные должности, предусмотренные указанным законодательным актом, в той же или иной некредитной финансовой организации, являющейся страховой организацией, негосударственным пенсионным фондом, управляющей компанией или микрофинансовой организацией.