Признаки, по которым косвенно можно определить, что происходит что-то неладное:
Нетипичное «поведение»
клиента - операции производятся с другого IP-адреса, в странное время или списывается необычная сумма
Могут производиться нетипичные переводы со счетов как юр. лиц, так и физ. лиц на карточные счета физ. лиц.
Многократный отказ в проведении транзакции за короткий период и одновременное, либо за короткий промежуток времени, снятие наличных с одной карты в разных регионах,кроме того, это уже опоминавшееся переводы на счета электронных денег.
Введение условий использования карточных продуктов вне мест постоянного проживания клиентов дает хороший эффект.