Документооборот в страховании

Сентябрь 6, 2022

Главная
Алгебра
Документооборот в страховании

Содержание

2. Документ: определения Документ – зафиксированная на материальном носителе информация с реквизитами, позволяющими её идентифицировать. Документ –
3. Группы документов Первичные документы. Обобщение информации – журналы и базы. Отчёты – сведение журналов и баз.
4. Базы данных Требования по накоплению и формированию баз данных: достоверность; надёжность; оперативность; срочность хранения.
5. Документооборот: определения Документооборот – движение документов в организации с момента их создания или получения до завершения
6. Организация документооборота Получение документов на регистрацию. Рассмотрение и распределение (перенаправление) документов. Передача на исполнение. Организация исполнения
7. Главное правило документооборота Оперативное движение документов по наиболее короткому пути с минимальными затратами времени, труда и
8. Принципы документооборота оперативность движения документов, его регулирование и оптимальное осуществление; обеспечение единообразия обработки основных категорий документов;
9. Автоматизация документооборота объединение различных документов в единую сеть; совмещение документов на различных носителях; устранение дублирования информационных
10. Факторы, определяющие специфику документооборота страховщика Специфика деятельности данной группы хозяйствующих субъектов. Ограниченность осуществляемых видов деятельности. Специфика
11. Документооборот в страховании: блоки Специфический страховой документооборот (присущ только деятельности страховой организации): по аквизиционной деятельности, включая
12. Документооборот в страховании: блоки Традиционный документооборот: организационно-распорядительный; общехозяйственный; кадровый. Бухгалтерский, налоговый, статистический документооборот (со страховой спецификой).
13. Специфический страховой документооборот Страховые (перестраховочные) документы (первичные документы) – отражают взаимоотношения между страхователем и страховщиком (цедентом
14. Специфический страховой документооборот Примеры первичных документов: договор страхования; страховой полис; квитанция формы А-7; страховой акт; заявление
15. Специфический страховой документооборот Документы и базы первичного учёта: журнал заключённых договоров страхования; журнал начисленных (оплаченных) страховых
16. Специфический страховой документооборот Документы по инвестиционной деятельности – отражают деятельность страховщика как институционального инвестора: Отчёт о
17. Организационно-распорядительный документооборот страховщика Организационные документы регламентируют структуру, задачи и функции предприятия, организацию его работы, права, обязанности
18. Организационно-распорядительный документооборот страховщика Распорядительные документы оформляют принятые управленческие решения; это основные документы для выполнения деловых процедур:
19. Организационно-распорядительный документооборот страховщика Информационно-справочные документы составляются при выполнении функции учёта, контроля и деловых процессов: письма входящие
20. Общехозяйственный документооборот страховщика организация общей системы управления и функционирования компании; исполнение условий договоров страхования, по которым
21. Бухгалтерский, налоговый, статистический документооборот Специфика – в особых требованиях ведения учёта страховщиками.
22. Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте Аквизиция: Поиск потенциальных страхователей. Идентификация объекта страхования. Выявление
23. Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте Оценка риска: Проведение предстраховой экспертизы (сюрвей) объекта. Андеррайтинг
24. Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте Оформление документов: Заявление на страхование. Документы, подтверждающие отношение
25. Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте Регистрация документов: Учёт (бухгалтерский, налоговый, статистический). Отделы прямого
26. Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте Перестрахование: Подготовка и заключение генерального договора перестрахования. Размещение
27. Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте Урегулирование убытков: Извещение компетентных органов и документальная фиксация
28. Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте Информирование перестраховщиков. Фиксация убытка в базах и документах,
29. Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте Подготовка страхового акта, описывающего факт, причину и обстоятельства
31. Скачать презентацию

Слайд 2

Документ: определения
Документ – зафиксированная на материальном носителе информация с реквизитами, позволяющими

её идентифицировать.
Документ – материальный носитель, на который наносятся некоторые сведения, отображающие состояние системы, или принятое решение строго установленного содержания по регламентированной форме.

Слайд 3

Группы документов
Первичные документы.
Обобщение информации – журналы и базы.
Отчёты – сведение журналов

и баз.

Слайд 4

Базы данных
Требования по накоплению и формированию баз данных:
достоверность;
надёжность;
оперативность;
срочность хранения.

Слайд 5

Документооборот: определения
Документооборот – движение документов в организации с момента их создания

или получения до завершения исполнения, отправки адресату или передачи в архив.
Документооборот – регламентированная совокупность взаимосвязанных операций, выполняемых над документом в строго установленном порядке, на определённом рабочем месте, начиная с момента возникновения документа и заканчивая сдачей его в архив.

Слайд 6

Организация документооборота
Получение документов на регистрацию.
Рассмотрение и распределение (перенаправление) документов.
Передача на исполнение.
Организация

исполнения и отправка.
Контроль за сроками исполнения.

Слайд 7

Главное правило документооборота
Оперативное движение документов по наиболее короткому пути с минимальными

затратами времени, труда и иных ресурсов.

Слайд 8

Принципы документооборота
оперативность движения документов, его регулирование и оптимальное осуществление;
обеспечение единообразия обработки

основных категорий документов;
исключение инстанций прохождения и действий с документами, не обусловленных необходимостью;
избегание неоднократных возвратных движений документов (в процессе регистрации, редактирования и т.п.);
соответствие документов стандартам.

Слайд 9

Автоматизация документооборота
объединение различных документов в единую сеть;
совмещение документов на различных носителях;
устранение

дублирования информационных и документационных потоков;
унификация работы с документами.

Слайд 10

Факторы, определяющие специфику документооборота страховщика
Специфика деятельности данной группы хозяйствующих субъектов.
Ограниченность осуществляемых

видов деятельности.
Специфика учёта и отчётности.
Специфика налогообложения и контроля за деятельностью страховых компаний.

Слайд 11

Документооборот в страховании: блоки
Специфический страховой документооборот (присущ только деятельности страховой организации):
по

аквизиционной деятельности, включая работу со страховыми посредниками;
по урегулированию убытков;
по перестрахованию;
по инвестиционной деятельности страховщика;
по работе с контрагентами на аутсорсинге, которые обеспечивают возможность предоставления страхового возмещения в натуральной форме.

Слайд 12

Документооборот в страховании: блоки
Традиционный документооборот:
организационно-распорядительный;
общехозяйственный;
кадровый.
Бухгалтерский, налоговый, статистический документооборот (со страховой спецификой).

Слайд 13

Специфический страховой документооборот
Страховые (перестраховочные) документы (первичные документы) – отражают взаимоотношения между

страхователем и страховщиком (цедентом и перестраховщиком), фиксируют их взаимные обязательства и процесс их исполнения как на стадии приёма риска на страхование, так и на стадии урегулирования убытков.

Слайд 14

Специфический страховой документооборот
Примеры первичных документов:
договор страхования;
страховой полис;
квитанция формы А-7;
страховой акт;
заявление на

страхование;
анкеты предстраховой экспертизы;
извещение о страховом случае;
слип;
аддендум;
бордеро.

Слайд 15

Специфический страховой документооборот
Документы и базы первичного учёта:
журнал заключённых договоров страхования;
журнал начисленных

(оплаченных) страховых премий;
журнал учёта агентского вознаграждения;
журнал заявленных (оплаченных) убытков;
журнал долей рисков, переданных в перестрахование;
журнал взаиморасчётов с перестраховщиками по перестраховочным премиям.

Слайд 16

Специфический страховой документооборот
Документы по инвестиционной деятельности – отражают деятельность страховщика как

институционального инвестора:
Отчёт о размещении средств страховых резервов и о составе активов, принимаемых для покрытия собственных средств;
Журнал покупки (продажи) ценных бумаг;
Журнал расчёта дохода от размещения страховых резервов и собственных средств страховщика.

Слайд 17

Организационно-распорядительный документооборот страховщика
Организационные документы регламентируют структуру, задачи и функции предприятия, организацию

его работы, права, обязанности и ответственность работников:
учредительные документы (устав, договор);
документы, подтверждающие регистрацию компании в качестве юридического лица и постановку на налоговый и статистический учёт;
лицензионные документы;
штатное расписание;
правила внутреннего трудового распорядка;
положения о структурных подразделениях;
должностные инструкции работников.

Слайд 18

Организационно-распорядительный документооборот страховщика
Распорядительные документы оформляют принятые управленческие решения; это основные документы

для выполнения деловых процедур:
приказы по основной деятельности и личному составу;
распоряжения;
указания;
протоколы.

Слайд 19

Организационно-распорядительный документооборот страховщика
Информационно-справочные документы составляются при выполнении функции учёта, контроля и

деловых процессов:
письма входящие и исходящие;
телеграммы внутренние и международные;
акты;
справки;
докладные и объяснительные записки;
отчёты;
обзоры;
графики выполнения работ.

Слайд 20

Общехозяйственный документооборот страховщика
организация общей системы управления и функционирования компании;
исполнение условий договоров

страхования, по которым необходимо предоставить страховое возмещение (обеспечение) в натуральном выражении, т.е. путём предоставления услуг;
договоры с контрагентами на приобретение оргтехники, канцтоваров, рекламу, посреднические услуги и т.п.

Слайд 21

Бухгалтерский, налоговый, статистический документооборот
Специфика – в особых требованиях ведения учёта страховщиками.

Слайд 22

Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте
Аквизиция:
Поиск потенциальных страхователей.
Идентификация объекта

страхования.
Выявление потенциальных рисков, подлежащих страхованию.
Уточнение страховых случаев.
Определение основных (базовых) условий страхования.

Слайд 23

Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте
Оценка риска:
Проведение предстраховой экспертизы

(сюрвей) объекта.
Андеррайтинг и тарификация риска – определение базовых страховых тарифов и коэффициентов.
Перестраховочная котировка риска.
Окончательное согласование всех условий страхования.

Слайд 24

Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте
Оформление документов:
Заявление на страхование.
Документы,

подтверждающие отношение к объекту страхования и наличие страхового интереса.
Анкета предстраховой экспертизы.
Договор страхования / страховой полис.
Перечень (описание) объектов страхования.
Финансовый документ, подтверждающий оплату страхового взноса.
Памятка и инструкции страхователю.

Слайд 25

Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте
Регистрация документов:
Учёт (бухгалтерский, налоговый,

статистический).
Отделы прямого страхования.
Отдел перестрахования.
Базы:
страховые;
рекламно-контактные;
отслеживания платежей и т.п.
Плановый отдел (план-график платежей).

Слайд 26

Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте
Перестрахование:
Подготовка и заключение генерального

договора перестрахования.
Размещение риска и оформление слипа или бордеро.
Учёт перестраховочных операций в базах и документах.
Осуществление и контроль платежей по перестрахованию.
Урегулирование убытков с перестраховщиками.
Расчёт и выставление тантьемы (при наличии соглашения о ней).

Слайд 27

Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте
Урегулирование убытков:
Извещение компетентных органов

и документальная фиксация факта страхового случая.
Извещение страховщика о случае, имеющем признаки страхового – направление заявления (извещения), содержащего информацию о:
страхователе и договоре страхования (страховом полисе);
объекте страхования;
характере события;
времени и месте происшествия;
виде ущерба;
предполагаемом размере ущерба.

Слайд 28

Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте
Информирование перестраховщиков.
Фиксация убытка в

базах и документах, формирование РЗНУ.
Вызов сюрвейеров (аварийных комиссаров).
Получение документов, подтверждающих размер ущерба (акт экспертной оценки).
Получение документов, подтверждающих факт и причину страхового случая, лиц, виновных в причинении ущерба.
Оценка ущерба, анализ представленных документов.
Принятие решения о выплате страхового возмещения или отказе в выплате.

Слайд 29

Этапы «жизни риска» и их отражение в документообороте
Подготовка страхового акта, описывающего

факт, причину и обстоятельства страхового случая, размер ущерба и размер подлежащего выплате страхового возмещения и отражающего решение о выплате страхового возмещения или обоснованном отказе в выплате.
Выплата страхового возмещения.
Предъявление суброгационных (регрессных) требований при наличии оснований для этого.
Предъявление доли в убытке перестраховщикам.
Отражение произведённой выплаты в базах страхового учёта.

Документооборот в страховании

Содержание

Документ: определенияДокумент – зафиксированная на материальном носителе информация с реквизитами, позволяющими

Группы документовПервичные документы.Обобщение информации – журналы и базы.Отчёты – сведение журналов

Базы данныхТребования по накоплению и формированию баз данных:достоверность;надёжность;оперативность;срочность хранения.

Документооборот: определенияДокументооборот – движение документов в организации с момента их создания

Организация документооборотаПолучение документов на регистрацию.Рассмотрение и распределение (перенаправление) документов.Передача на исполнение.Организация

Главное правило документооборотаОперативное движение документов по наиболее короткому пути с минимальными

Принципы документооборотаоперативность движения документов, его регулирование и оптимальное осуществление;обеспечение единообразия обработки

Автоматизация документооборотаобъединение различных документов в единую сеть;совмещение документов на различных носителях;устранение

Факторы, определяющие специфику документооборота страховщикаСпецифика деятельности данной группы хозяйствующих субъектов.Ограниченность осуществляемых

Документооборот в страховании: блокиСпецифический страховой документооборот (присущ только деятельности страховой организации):по

Специфический страховой документооборотСтраховые (перестраховочные) документы (первичные документы) – отражают взаимоотношения между

Специфический страховой документооборотПримеры первичных документов:договор страхования;страховой полис;квитанция формы А-7;страховой акт;заявление на

Специфический страховой документооборотДокументы и базы первичного учёта:журнал заключённых договоров страхования;журнал начисленных

Специфический страховой документооборотДокументы по инвестиционной деятельности – отражают деятельность страховщика как

Организационно-распорядительный документооборот страховщикаОрганизационные документы регламентируют структуру, задачи и функции предприятия, организацию

Организационно-распорядительный документооборот страховщикаРаспорядительные документы оформляют принятые управленческие решения; это основные документы

Организационно-распорядительный документооборот страховщикаИнформационно-справочные документы составляются при выполнении функции учёта, контроля и

Общехозяйственный документооборот страховщикаорганизация общей системы управления и функционирования компании;исполнение условий договоров

Бухгалтерский, налоговый, статистический документооборотСпецифика – в особых требованиях ведения учёта страховщиками.

Этапы «жизни риска» и их отражение в документооборотеАквизиция:Поиск потенциальных страхователей.Идентификация объекта

Этапы «жизни риска» и их отражение в документооборотеОценка риска:Проведение предстраховой экспертизы

Этапы «жизни риска» и их отражение в документооборотеОформление документов:Заявление на страхование.Документы,

Этапы «жизни риска» и их отражение в документооборотеРегистрация документов:Учёт (бухгалтерский, налоговый,

Этапы «жизни риска» и их отражение в документооборотеПерестрахование:Подготовка и заключение генерального

Этапы «жизни риска» и их отражение в документооборотеУрегулирование убытков:Извещение компетентных органов

Этапы «жизни риска» и их отражение в документооборотеИнформирование перестраховщиков.Фиксация убытка в

Этапы «жизни риска» и их отражение в документооборотеПодготовка страхового акта, описывающего

Похожие презентации