Ассоциации развития исламских финансов

Июль 22, 2022

Главная
Финансы
Ассоциации развития исламских финансов

Содержание

2. Развития исламских финансов (Малайзия) © Yernar Aidarbekov
3. Развитие исламских финансов в Малайзии История становления отрасли Действующий механизм регулирования индустрии исламских финансов Институциональное развитие
4. Население — 30 млн Мусульмане — 18 млн (60%) Рост ВВП — 5.7% Инфляция — 2.5%
5. История становления отрасли в мире
6. История становления отрасли Постепенное и прагматичное развитие Этапы Хадж фонд паломников Tabung Haji Полноценные Исламские банки
7. 1963 Хадж фонд паломников 1983 1-й Исламский банк, Закон об Исламском банкинге 1984 1-й такафул оператор,
8. 1 этап: 1963-1992 Создание Совета фонда паломников Малайзийский мусульманин регулярно выделяет средства для выполнения паломничества Объединение
9. 2 этап: 1993-2000 Март: Беспроцентная банковская схема была запущена на экспериментальной основе с участием малазийских банков
10. 3 этап: 2001-2010 2010 Март: НБМ запустил Мастер-план для финансового сектора (FSMP) - комплексный 10-летний мастер-план
11. Исламские банковские учреждения Исламские банковские лицензии (2004) Местные: Bumiputra-Commerce Bank Bhd RHB Bank Bhd Hong Leong
12. Цель развития исламских финансов Основными задачами реализации исламского банкинга в Малайзии является удовлетворение стремления мусульман иметью...
13. Подходы реализации В обеспечении успешной реализации исламского банкинга в повестку дня страны, правительство приняло следующие подходы
14. Мастер план для финансового сектора (FSMP) План дальнейшего развития исламского банковского сектора 10-летний план запущен 1
15. Мастер план для финансового сектора (FSMP) Рекомендации для исламского банкинга и такафул индустрии Ввести программу бенчмаркинга
16. Предварительные условия успешной системы В соответствии с Национальным Банком Малайзии исламская банковская система требует три жизненно
17. Регулирующие органы Регулирующие органы в Малайзии были очень благосклонны и обеспечили четкое направление исламской банковской отрасли.
18. Действующий механизм регулирования индустрии исламских финансов Подход Малайзии к регулированию исламских финансов является комплексным. В то
19. Закон исламских финансовых услуг от 2013 года (IFSA). Дата вступления в силу: 30 июня 2013 Закон
20. Поддерживающие учреждения Несколько вспомогательных учреждения также сыграли важную роль в поддержке роста исламского банковского дела Ассоциация
21. IFSB Совет по исламским финансовым услугам IFSB (Islamic Financial Services Board) международной орган, созданный 3 ноября
22. IFSB Совет по исламским финансовым услугам К апрелю 2015 года в IFSB насчитывается 188 членов-организаций, из
23. Функции Внедрения новых и адаптации существующих международных финансовых стандартов Разработка рекомендаций и критериев по контролю и
24. Международная исламская корпорация по управлению ликвидностью IILM является международной организацией, акционерами которой являются центральные банки и
25. Цели IILM стремится облегчить управление трансграничной ликвидности среди исламских финансовых организации путем предоставления различных краткосрочных финансовых
26. Исламский банкинг
27. Исламская финансовая система Исламский банкинг 5 Полноценных исламских банков 11 исламских дочерних банков Активы: $125 млрд
28. Исламский банкинг
29. Исламский банкинг Доля традиционных банков в общем объеме депозитов снизилась с 92,5% в 2007 году до
30. Основные контракты
31. Исламские банковские счета Исламские Банковские продукты
32. Исламские банковские продукты Исламские Банковские продукты
33. Исламские банковские продукты Исламские Банковские продукты
34. Исламские банковские продукты Исламские Банковские продукты
35. 1-й Ретакафул в Малайзии Рост более чем на 20% в год , прогноз $25 млрд 1-я
36. Такафул операторы
37. Модель вакала
38. Модель мудараба
39. Гибридная модель Агентское вознаграждение
40. Исламский рынок капитала Малайзия остается крупнейшим рынком выпуска сукук (57%), OAЭ (12%) и Саудовская Аравия (11%)
41. Структура регулирования фондового рынка на примере Малайзии
42. Процесс скрининга
43. FINANCIAL TIME STOCK EXCHANGE (FTSE)
44. Комиссия по ценным бумагам, Малайзия
45. Исламский денежный рынок Малайзии Торговая мурабаха (commodity murabaha) Мудараба межбанковские инвестиции (mudarabah interbank investment) Разные долговые
46. Небанковские организации Закят фонды Хадж фонды Исламские лизинговые компании Исламские микрофинансовые компании Исламские брокерские компания
47. Хадж фонд Tabung Haji Tabung Haji основан 1963 году Первая инвестиционная деятельность покупка доли 2 компаний
48. Хадж фонд Tabung Haji Активы В настоящее время активы Tabung Haji составляет более $40 млрд Депозиты
49. Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране Поддержка правительства Поддержка со стороны специалистов Поддержка населения Поддержка
50. Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране Ускорение темпов финансовых инноваций Укрепление потенциала по управлению рисками
51. Спасибо за внимание!
53. Скачать презентацию

Слайд 2

Развития исламских финансов
(Малайзия)
© Yernar Aidarbekov

Слайд 3

Развитие исламских финансов в Малайзии
История становления отрасли
Действующий механизм регулирования индустрии

исламских финансов
Институциональное развитие отрасли:
Исламский банкинг
Такафул
Инвестиционные фонды
Рынок капиталов и денежный рынок
Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране

Слайд 4

Население — 30 млн
Мусульмане — 18 млн (60%)
Рост ВВП — 5.7%

Инфляция — 2.5%

Малайзия является лидером среди мусульманских стран с высокими темпами роста экономики

На конец 2014 года активы Исламских финансовых институтов достигли US$1.6 трлн., с 2009 года рост составил 60% (US$1 trillion)

Слайд 5

История становления отрасли в мире

Слайд 6

История становления отрасли
Постепенное и прагматичное развитие
Этапы
Хадж фонд паломников Tabung Haji
Полноценные

Исламские банки

Такафул операторы

Иностранные исламские банки

Традиционные банки предлагают исламские окна

Исламские филиалы

Исламские денежные рынки

1963

Слайд 7

1963 Хадж фонд паломников
1983 1-й Исламский банк, Закон об Исламском банкинге
1984 1-й такафул

оператор, Закон такафуле
1993 Беспроцентная банковская схема , Исламский денежный рынок
1994 Исламский рынок капитала
1995 Институт исследований и обучения, Ассоциация исламских банковских институтов Малайзии (AIBIM)
1997 Национальный консультативный шариатский совет
1999 2-й Исламский банк
2001 Мастер план для финансового сектора (FSMP), Институт Исламского банкинга и финансов Малайзии (IBFIM)
2004 НБМ наградил местных и иностранных учреждений новыми лицензиями Исламских банков
2013 Закон исламских финансовых услуг (IFSA).

Evolution of Islamic banking in Malaysia

История становления отрасли

Слайд 8

1 этап: 1963-1992
Создание Совета фонда паломников
Малайзийский мусульманин регулярно выделяет средства для

выполнения паломничества

Объединение Совета фонда паломников с фондом правление паломников/ Lembaga Urusan dan Tabung Haji (LUTH) Lembaga Urusan dan Tabung Haji (LUTH)

Несколько партий призывали к созданию исламского банка в связи с возрождением, которое произошло на Ближнем Востоке
Экономический конгресс Bumiputra предложил правительству страны создать исламский банк

Создание Национального Наблюдательного Комитет (National Steering Committee) (NSC)
NSC обязуются исследовать и готовить рекомендации для правительства по всем аспектам, касающихся исламских банков в Малайзии, в том числе правовых, религиозных и оперативных аспектов.
LUTH выполняет секретарские функции

NSC представили свои доклады правительству
В соответствии с законом исламского банкинга от 1983 был создан первый исламский банк в Малайзии- Bank Islam Malaysia Berhad (BIMB)

Слайд 9

2 этап: 1993-2000
Март: Беспроцентная банковская схема была запущена на экспериментальной основе

с участием малазийских банков
Июль: Коммерческие банки и финансовые компании начали предлагать исламские банковские продукты и услуги под исламской банковской схемой (в банках).

Национальный Банк Малайзии (НБМ) создал консультативный совет шариата (SAC), который состоит из академиков и экспертов шариата в исламском банкинге и такафуле.
Роль:
Согласование различных мнений в шариате;
Советовать НБМ
Анализ шариатских аспектов новых продуктов, представленных банковскими учреждениями и такафул компаниями

Беспроцентная банковская схема (IFBS) была заменена с с исламской банковской схемой (IBS)

Создание 2-го исламского банка, Bank Muamalat Malaysia Berhad (слияние банков Bank Bumiputera Malaysia Bhd. + Bank Commerce (M) Berhad)

Май

Декабрь

Октября 1999

Слайд 10

3 этап: 2001-2010
2010
Март: НБМ запустил Мастер-план для финансового сектора (FSMP) -

комплексный 10-летний мастер-план для исламского банкинга и такафула
Декларация Лабуана как Международного оффшорного финансового центра (IOFC) для продвижения Малайзии как международной финансовой системы

Создание Совета по исламским финансовым услугам (IFSB) в Куала-Лумпур

Выдача трех новых исламских лицензии в соответствии с законом об исламских банков (IBA) от 1983 года банком персидского залива

Реализация двойной банковской системы
Стать первой страной где есть полноценная Исламская система функционирующая бок о бок с традиционной системой

Слайд 11

Исламские банковские учреждения
Исламские банковские лицензии (2004)
Местные:
Bumiputra-Commerce Bank Bhd
RHB Bank Bhd
Hong Leong

Bank Bhd
AMMB Holdings Bhd
Иностранные:
Kuwait Finance House
Al-Rajhi Bank
Asian Finance Bank

Слайд 12

Цель развития исламских финансов
Основными задачами реализации исламского банкинга в Малайзии является

удовлетворение стремления мусульман иметью...
Альтернатную банковскую системы на основе исламских принципов
Современная, прогрессивная и жизнеспособная банковская система, способствующая развитию экономики страны.
В конечном счете, долгосрочная цель НБМ является создание исламской банковской системы, работающая на параллельной основе с традиционной банковской системы.

Слайд 13

Подходы реализации
В обеспечении успешной реализации исламского банкинга в повестку дня страны,

правительство приняло следующие подходы для реализации:
Постепенный
Благоразумный
Финансовый учет

Слайд 14

Мастер план для финансового сектора (FSMP)
План дальнейшего развития исламского банковского сектора
10-летний

план запущен 1 марта 2001 года (2001 - 2010)
Создание нового импульса для развития финансового сектора страны, в том числе исламского банкинга
Исламский банкинг нацелен на контроль 20% от общей доли рынка банковской отрасли в 2010 году
Становление Малайзии региональным исламским финансовым центром

Фазы выполнения

Фаза 1
(2001 - 2004)

Подготовка более жизнеспособной платформой для расширения исламского банкинга

Повышение производительности и инфраструктуры исламского банкинга и такафул индустрии

Фаза
(2005 - 2007)

Награждение лицензиями иностранных банков и такафул операторов

Слайд 15

Мастер план для финансового сектора (FSMP)
Рекомендации для исламского банкинга и такафул

индустрии
Ввести программу бенчмаркинга
Повышение знаний и опыта
Создание сильной команды
Структурировать исламских долговые ценные бумаги
Увеличить количество такафул операторов
Расширение исламских финансовых рынков
Укрепление нормативно-правовой базы для исламского банкинга
Улучшение нормативно-правовой базы для такафул
Создать эффективную правовую структуру
Создать благоприятный налоговый режим

Слайд 16

Предварительные условия успешной системы
В соответствии с Национальным Банком Малайзии исламская банковская

система требует три жизненно важных элементов для успешной системы:
Большое количество игроков
Широкое разнообразие инструментов
Исламский денежный рынок
Кроме того, Исламская банковская система должна также отражать социально-экономические ценности в исламе, и должна быть исламской и в субстанции и в форме.

Слайд 17

Регулирующие органы
Регулирующие органы в Малайзии были очень благосклонны и обеспечили четкое

направление исламской банковской отрасли.

Регуляторы
Национальный Банк Малайзии
Комиссия по ценным бумагам
Другие

Слайд 18

Действующий механизм регулирования индустрии исламских финансов
Подход Малайзии к регулированию исламских финансов

является комплексным. В то время как исламская финансовая система регулируется по своим специфическим правовым структурам, это также зависит от многих правил, аналогичным тем, как в традиционной системе, с которой она существует бок о бок.
Регулирование и надзор исламских банковских учреждений и такафул операторов в Малайзии регулируется законом исламских финансовых услуг от 2013 года (IFSA). Этот закон подпадает под компетенцию Национального Банка Малайзии, который регулирует и контролирует сектор исламского банкинга и такафул.
На рынке исламского капитала, Комиссия по ценным бумагам Малайзии отвечает за выдачу лицензий рыночным посредникам и разработку руководящих принципов, касающихся размещения исламских ценных бумаг.
Вопросы, связанные с оффшорной финансовой индустрии в Лабуан регулируется департаментом оффшорных финансовых услуг Лабуана (LOFSA)

Слайд 19

Закон исламских финансовых услуг от 2013 года (IFSA).
Дата вступления в

силу: 30 июня 2013
Закон для обеспечения регулирования и надзора исламских финансовых институтов, платежных систем и других соответствующих организаций, а также надзора исламского денежного рынка и исламского валютного рынка в целях обеспечения финансовой устойчивости и соответствия шариату.

Слайд 20

Поддерживающие учреждения
Несколько вспомогательных учреждения также сыграли важную роль в поддержке роста

исламского банковского дела
Ассоциация исламских банковских институтов Малайзии
Институт исламского банкинга и финансов Малайзии
Рейтинговые агентства (MARC & RAM)
Малайзийский Совет Бухгалтерских услуг (MASB)
Национальная ипотечная корпорация (Cagamas)
Международная компания по управлению исламской ликвидности (IILM)
Совет по исламским финансовым услугам (IFSB)
Высшие учебные заведения (INCEIF, IBFIM, IIiBF)
Международный исламский финансовый центр Малайзии (MIFC)

Слайд 21

IFSB
Совет по исламским финансовым услугам
IFSB (Islamic Financial Services Board) международной орган, созданный

3 ноября 2002 года вг. Куала-Лумпур, Малайзия.
Основной деятельностью IFSB является регулирование и контролирование организации, обеспечивая стабильность исламской индустрии финансовых услуг, включающей в себя банковскую и страховую системы, а также рынок капитала.
Основная цель – обеспечение согласованности действий контрольно-надзорных органов стран и разработки единых стандартов для исламских финансовых институтов.

Слайд 22

IFSB
Совет по исламским финансовым услугам
К апрелю 2015 года в IFSB насчитывается

188 членов-организаций, из них 61 являются регуляторами, 8 международными межправительственными организациями, 119 участниками рынка, профессиональными компаниями и отраслевыми ассоциациями, осуществляющие свою деятельность в 45 юрисдикциях.
Национальный Банк Республики Казахстан 17 ноября 2011 года принят в качестве члена в IFSB.
IFSB разработал 24 стандарта и руководящие принципы для индустрии исламских финансовых услуг.

Слайд 23

Функции
Внедрения новых и адаптации существующих международных финансовых стандартов
Разработка рекомендаций и критериев

по контролю и регулированию
Содействие развитию образования
Проведение исследований
Создание базы данных исламских финансовых институтов и экспертов

Слайд 24

Международная исламская корпорация по управлению ликвидностью
IILM является международной организацией, акционерами которой

являются центральные банки и агентства по монетарной политике Индонезии, Люксембурга, Кувейта, Малайзии, Маврикия, Нигерии, Катара, Турции и ОАЭ, а также в их число входит Исламский банк развития.
IILM основан 25 октября 2010 года в Малайзии с штаб-квартирой в Куала-Лумпуре.

Слайд 25

Цели
IILM стремится облегчить управление трансграничной ликвидности среди исламских финансовых организации

путем предоставления различных краткосрочных финансовых инструментов соответствующих принципам шариата, на коммерческих условиях, чтобы удовлетворить различные потребности в ликвидности этих институтов.
IILM стремится развивать региональное и международное сотрудничество, чтобы построить надежную инфраструктуру управления ликвидностью на национальном, региональном и международном уровнях.

Слайд 26

Исламский банкинг

Слайд 27

Исламская финансовая система
Исламский банкинг
5 Полноценных исламских банков
11 исламских дочерних

банков

Активы: $125 млрд
(Доля рынка: 20%)

Такафул

9 такафул операторов

2 международных такафул оператора

4 ретакафул оператора

Взносы: $3 млрд
(Доля рынка: 20%)

Исламский рынок капитала

Исламский денежный рынок

Общее количество годовых сделок денежного рынка: превысило RM1 трлн

143 Исламских паевых фондов

Рост: 12%
Объем:RM1.6 трлн
(Доля рынка: 58%)
Выпуск 66% мирового сукук

74% малазийских компаний соответствуют Исламским принципам

Слайд 28

Исламский банкинг

Слайд 29

Исламский банкинг
Доля традиционных банков в общем объеме депозитов снизилась с 92,5%

в 2007 году до 80,4% в 2012 году
Доля общего объема финансирования также упала с 93,4% до 78,0% в период между 2007 и 2012 году.
Исламские филиалы традиционных банков составили 77,2% от исламских депозитов и 83,1% исламского финансирования в 2012 году.
Доля депозитов исламских филиалов увеличилась с 3.8% в 2007 году до 16.8% в 2012 году
Депозиты полноценных исламских банков увеличелись незначительно с 3.8% в 2007 году до 4.8% в 2012 году

Слайд 30

Основные контракты

Слайд 31

Исламские банковские счета
Исламские Банковские продукты

Слайд 32

Исламские банковские продукты
Исламские Банковские продукты

Слайд 33

Исламские банковские продукты
Исламские Банковские продукты

Слайд 34

Исламские банковские продукты
Исламские Банковские продукты

Слайд 35

1-й Ретакафул
в Малайзии
Рост более чем на 20% в год , прогноз
$25

млрд

1-я Малазийская такафул компания

Развитие такафул

Конституция Медины
Кооперативы

Фетва высшего совета Саудовской Аравии

1-я такафул компания в Судане

Фетва Всемирной исламской лиги

Фетва ОИС

1-й закон о такафул (Малайзия)

622

1979

1985

1984

1976

1977

1997

1984

2010

2015…

ИТОГО:
$ 8,3 млрд
(Е&Y)

Слайд 36

Такафул операторы

Слайд 37

Модель вакала

Слайд 38

Модель мудараба

Слайд 39

Гибридная модель
Агентское вознаграждение

Слайд 40

Исламский рынок капитала
Малайзия остается крупнейшим рынком выпуска сукук (57%), OAЭ (12%)

и Саудовская Аравия (11%)
Ежегодный рост рынка составляет 12%
Объем рынка достиг RM1.6 трлн
Капитализация компаний соответствующих принципам ислама ежегодно растет на 11.5%
В 2002 году выпуск первого в мире суверенного сукук на основе иджара на сумму $600 млн на 5 лет
В 2014 году общий объем выпуска сукук составило $20 млрд

Слайд 41

Структура регулирования фондового рынка на примере Малайзии

Слайд 42

Процесс скрининга

Слайд 43

FINANCIAL TIME STOCK EXCHANGE (FTSE)

Слайд 44

Комиссия по ценным бумагам, Малайзия

Слайд 45

Исламский денежный рынок Малайзии
Торговая мурабаха (commodity murabaha)
Мудараба межбанковские инвестиции (mudarabah interbank

investment)
Разные долговые обязательств (IILM) (Краткосрочные иджара сукук)
Салам сукук
Государственные казначейские векселя
Государственные инвестиционные сертификаты (Кард аль Хасана)

Слайд 46

Небанковские организации
Закят фонды
Хадж фонды
Исламские лизинговые компании
Исламские микрофинансовые компании
Исламские брокерские

компания

Слайд 47

Хадж фонд Tabung Haji
Tabung Haji основан 1963 году
Первая инвестиционная деятельность

покупка доли 2 компаний в размере RM4.5 млн
Виды инвестиций:
Инвестиции в акции (58%)
Инвестиции в исламские финансовые инструменты (31%)
Инвестиции в землю и здания (11%)

Слайд 48

Хадж фонд Tabung Haji
Активы
В настоящее время активы Tabung Haji составляет более

$40 млрд
Депозиты
1281 вкладчиков в 1963 году и в общей сложности собрано RM46,600 с помощью трех филиалов.
В настоящее время более 4 млн вкладчиков, а сумма вкладов составляет RM7 млрд и имеет 100 филиалов по всей стране
Доход
Чистый доход после заката составил RM2.6 млрд в 2014 году по сравнению с RM2.1 млрд в 2013 году.
Около RM50 млн было выплачено на закят
Дивиденды
Дивиденды за последние 3 года составляют около 8%

Слайд 49

Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране
Поддержка правительства
Поддержка со стороны

специалистов
Поддержка населения
Поддержка со стороны исламских ученых
Благоприятный экономический климат

Успешная реализация исламского банкинга обязана следующим факторам:

Слайд 50

Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране
Ускорение темпов финансовых инноваций
Укрепление

потенциала по управлению рисками
Использование информационных технологий
Согласование интерпретации шариата
Создание бенчмаркинга и корпоративного управления
Расширение капитала
Расширение сотрудничества

Слайд 51

Ассоциации развития исламских финансов

Содержание

Развития исламских финансов(Малайзия) © Yernar Aidarbekov

Развитие исламских финансов в МалайзииИстория становления отрасли Действующий механизм регулирования индустрии

Население — 30 млнМусульмане — 18 млн (60%)Рост ВВП — 5.7%

История становления отрасли в мире

История становления отрасли Постепенное и прагматичное развитиеЭтапыХадж фонд паломников Tabung HajiПолноценные

1963 Хадж фонд паломников 1983 1-й Исламский банк, Закон об Исламском банкинге1984 1-й такафул

1 этап: 1963-1992Создание Совета фонда паломниковМалайзийский мусульманин регулярно выделяет средства для

2 этап: 1993-2000Март: Беспроцентная банковская схема была запущена на экспериментальной основе

3 этап: 2001-20102010Март: НБМ запустил Мастер-план для финансового сектора (FSMP) -

Исламские банковские учрежденияИсламские банковские лицензии (2004)Местные:Bumiputra-Commerce Bank BhdRHB Bank BhdHong Leong

Цель развития исламских финансовОсновными задачами реализации исламского банкинга в Малайзии является

Подходы реализацииВ обеспечении успешной реализации исламского банкинга в повестку дня страны,

Мастер план для финансового сектора (FSMP)План дальнейшего развития исламского банковского сектора10-летний

Мастер план для финансового сектора (FSMP)Рекомендации для исламского банкинга и такафул

Предварительные условия успешной системыВ соответствии с Национальным Банком Малайзии исламская банковская

Регулирующие органыРегулирующие органы в Малайзии были очень благосклонны и обеспечили четкое

Действующий механизм регулирования индустрии исламских финансовПодход Малайзии к регулированию исламских финансов

Закон исламских финансовых услуг от 2013 года (IFSA). Дата вступления в

Поддерживающие учрежденияНесколько вспомогательных учреждения также сыграли важную роль в поддержке роста

IFSBСовет по исламским финансовым услугамIFSB (Islamic Financial Services Board) международной орган, созданный

IFSBСовет по исламским финансовым услугамК апрелю 2015 года в IFSB насчитывается

ФункцииВнедрения новых и адаптации существующих международных финансовых стандартовРазработка рекомендаций и критериев

Международная исламская корпорация по управлению ликвидностьюIILM является международной организацией, акционерами которой

Цели IILM стремится облегчить управление трансграничной ликвидности среди исламских финансовых организации

Исламский банкинг

Исламская финансовая система Исламский банкинг 5 Полноценных исламских банков11 исламских дочерних

Исламский банкинг

Исламский банкингДоля традиционных банков в общем объеме депозитов снизилась с 92,5%

Основные контракты

Исламские банковские счетаИсламские Банковские продукты

Исламские банковские продуктыИсламские Банковские продукты

Исламские банковские продуктыИсламские Банковские продукты

Исламские банковские продуктыИсламские Банковские продукты

1-й Ретакафулв МалайзииРост более чем на 20% в год , прогноз$25

Такафул операторы

Модель вакала

Модель мудараба

Гибридная модель Агентское вознаграждение

Исламский рынок капиталаМалайзия остается крупнейшим рынком выпуска сукук (57%), OAЭ (12%)

Структура регулирования фондового рынка на примере Малайзии

Процесс скрининга

FINANCIAL TIME STOCK EXCHANGE (FTSE)

Комиссия по ценным бумагам, Малайзия

Исламский денежный рынок МалайзииТорговая мурабаха (commodity murabaha)Мудараба межбанковские инвестиции (mudarabah interbank

Небанковские организацииЗакят фондыХадж фондыИсламские лизинговые компании Исламские микрофинансовые компании Исламские брокерские

Хадж фонд Tabung HajiTabung Haji основан 1963 году Первая инвестиционная деятельность

Хадж фонд Tabung HajiАктивыВ настоящее время активы Tabung Haji составляет более

Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране Поддержка правительстваПоддержка со стороны

Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране Ускорение темпов финансовых инновацийУкрепление

Спасибо за внимание!

Похожие презентации

Развития исламских финансов
(Малайзия)
© Yernar Aidarbekov

Развитие исламских финансов в Малайзии
История становления отрасли
Действующий механизм регулирования индустрии

Население — 30 млн
Мусульмане — 18 млн (60%)
Рост ВВП — 5.7%

История становления отрасли
Постепенное и прагматичное развитие
Этапы
Хадж фонд паломников Tabung Haji
Полноценные

1963 Хадж фонд паломников
1983 1-й Исламский банк, Закон об Исламском банкинге
1984 1-й такафул

1 этап: 1963-1992
Создание Совета фонда паломников
Малайзийский мусульманин регулярно выделяет средства для

2 этап: 1993-2000
Март: Беспроцентная банковская схема была запущена на экспериментальной основе

3 этап: 2001-2010
2010
Март: НБМ запустил Мастер-план для финансового сектора (FSMP) -

Исламские банковские учреждения
Исламские банковские лицензии (2004)
Местные:
Bumiputra-Commerce Bank Bhd
RHB Bank Bhd
Hong Leong

Цель развития исламских финансов
Основными задачами реализации исламского банкинга в Малайзии является

Подходы реализации
В обеспечении успешной реализации исламского банкинга в повестку дня страны,

Мастер план для финансового сектора (FSMP)
План дальнейшего развития исламского банковского сектора
10-летний

Мастер план для финансового сектора (FSMP)
Рекомендации для исламского банкинга и такафул

Предварительные условия успешной системы
В соответствии с Национальным Банком Малайзии исламская банковская

Регулирующие органы
Регулирующие органы в Малайзии были очень благосклонны и обеспечили четкое

Действующий механизм регулирования индустрии исламских финансов
Подход Малайзии к регулированию исламских финансов

Закон исламских финансовых услуг от 2013 года (IFSA).
Дата вступления в

Поддерживающие учреждения
Несколько вспомогательных учреждения также сыграли важную роль в поддержке роста

IFSB
Совет по исламским финансовым услугам
IFSB (Islamic Financial Services Board) международной орган, созданный

IFSB
Совет по исламским финансовым услугам
К апрелю 2015 года в IFSB насчитывается

Функции
Внедрения новых и адаптации существующих международных финансовых стандартов
Разработка рекомендаций и критериев

Международная исламская корпорация по управлению ликвидностью
IILM является международной организацией, акционерами которой

Цели
IILM стремится облегчить управление трансграничной ликвидности среди исламских финансовых организации

Исламская финансовая система
Исламский банкинг
5 Полноценных исламских банков
11 исламских дочерних

Исламский банкинг
Доля традиционных банков в общем объеме депозитов снизилась с 92,5%

Исламские банковские счета
Исламские Банковские продукты

Исламские банковские продукты
Исламские Банковские продукты

Исламские банковские продукты
Исламские Банковские продукты

Исламские банковские продукты
Исламские Банковские продукты

1-й Ретакафул
в Малайзии
Рост более чем на 20% в год , прогноз
$25

Гибридная модель
Агентское вознаграждение

Исламский рынок капитала
Малайзия остается крупнейшим рынком выпуска сукук (57%), OAЭ (12%)

Исламский денежный рынок Малайзии
Торговая мурабаха (commodity murabaha)
Мудараба межбанковские инвестиции (mudarabah interbank

Небанковские организации
Закят фонды
Хадж фонды
Исламские лизинговые компании
Исламские микрофинансовые компании
Исламские брокерские

Хадж фонд Tabung Haji
Tabung Haji основан 1963 году
Первая инвестиционная деятельность

Хадж фонд Tabung Haji
Активы
В настоящее время активы Tabung Haji составляет более

Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране
Поддержка правительства
Поддержка со стороны

Перспективы развития индустрии исламских финансов в стране
Ускорение темпов финансовых инноваций
Укрепление