Как инвестировать, а не играть на бирже

Август 10, 2022

Главная
Финансы
Как инвестировать, а не играть на бирже

Содержание

2. Инвестиции — ваше светлое будущее Наверняка, вы видели подобные вдохновляющие графики: во что превратился бы вложенный
3. Инвестиции — ваше светлое будущее Хотите не просто смотреть и сожалеть об упущенной выгоде, а начать
4. Инвестиции и торговля Это две на первый взгляд похожие сферы деятельности. Однако они имеют принципиальные различия.
5. Предупреждения Но прежде, чем мы приступим
6. Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если Вы узнали об этом из рекламы не так давно
7. Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если Вы считаете, что покупка машины — это хорошая покупка
8. Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если Вы считаете, что инвестирование — это купить дешево, продать
9. Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если Вы тратите более 80% своих доходов Вам нужно пересмотреть
10. Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если Вы не можете откладывать более 50 тыс. Р ежемесячно
11. Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если Вы не торговали на реальном счете как минимум год
12. Из презентации по торговле вы узнали, что все, что связано с купить-продать — это торговля
13. Так что же такое инвестирование?
14. Инвестирование — это когда Вы покупаете ценную бумагу, потому что хотите участвовать в деятельности того, кто
15. Инвестирование — это когда Например, вы покупаете ОФЗ, потому что считаете себя частью Российской Федерации, и
16. Инвестирование — это когда Или, например: Вы покупаете акции компании Яндекс, потому что ее деятельность приносит
17. Инвестирование — это когда Вы покупаете акции компании Тесла / биткоины, потому что они выросли в
18. Инвестирование — это когда Вы покупаете акции компании Тесла / биткоины, потому что они выросли в
19. Инвестирование — это не способ заработать Инвестирование — это способ сохранить свои богатства и уберечь их
20. Поменьше идеализма Но, к сожалению, не все, что вы считаете хорошим и полезным, в самом деле
21. Оценки по цене P/E — за сколько лет компания заработает столько, сколько она стоит P/BV —
22. Оценка по денежному потоку ROE/R — отношение рентабельности капитала компании к желаемой доходности ROE = EPS/BV
23. УК Арсагера Заметки по инвестированию
24. Усреднение — как стабильно покупать по цене ниже рыночной Делаем покупки через равные промежутки времени независимо
25. Диверсификация — наше все Чем меньше вы зависите от каждого актива, каждой отрасли, каждой страны, тем
26. Меньше действий — больше доходность За каждую операцию брокер и биржа берут комиссии, больше сделок —
27. Меньше действий — больше доходность С прибыли от каждой доходной сделки, с прибыли от дивидендов и
28. Покупка паев фондов лучше покупок акций и облигаций Покупая паи фонда вы получаете сразу диверсифицированный набор
29. Индексные фонды лучше управляемых Полностью прозрачная стратегия покупок по алгоритму в соответствии с индексом Вы можете
30. Оптимальный старт Руководство, что делать, если непонятно как или страшно начинать
31. Оптимальный старт Руководство, что делать, если непонятно как или страшно начинать После прохождения всех шагов вы
32. Оптимальный старт Помним, что самое главное — не проиграть, поэтому не гонимся за доходностью Начинаем с
33. Оптимальный старт После покупок на первые 100 тыс. Р можно разбавить портфель чуть более доходными облигациями
34. Оптимальный старт После полумиллиона уже можно переходить к более волатильным, рискованным и доходным инструментам Ваш портфель:
35. И через время Поздравляю, вы уберегли свой миллион! Вероятно, теперь вы уже обладаете достаточными знаниями, навыками
36. Для тех, кто уже богат Если у вас уже есть миллион, но еще нет опыта на
37. Для тех, у кого есть деньги, но нет времени на изучение и получение опыта в инвестировании
38. Для тех, у кого есть деньги, но нет времени на изучение и получение опыта в инвестировании
39. Что почитать Для самых маленьких: Р. Киосаки — Богатый папа, бедный папа Это исключительно мотивационная книга,
40. Что почитать Для продвинутых: Н. Талеб — Одураченные случайностью Случайность есть как в торговле, так и
42. Скачать презентацию

Слайд 2

Инвестиции — ваше светлое будущее
Наверняка, вы видели подобные вдохновляющие графики: во что превратился

бы вложенный когда-то 1 рубль

Слайд 3

Инвестиции — ваше светлое будущее
Хотите не просто смотреть и сожалеть об упущенной

выгоде, а начать действовать?

Слайд 4

Инвестиции и торговля
Это две на первый взгляд похожие сферы деятельности. Однако

они имеют принципиальные различия.
Инвестировать стоит начинать, только если вы хорошо подготовлены, имеете опыт в торговле и обращении с деньгами

Слайд 5

Предупреждения
Но прежде, чем мы приступим

Слайд 6

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы узнали об этом из

рекламы не так давно (менее 3 месяцев)
Скорее всего вы легко потеряете деньги, следующий год лучше потратить на чтение финансовых книг, блогов, видео и т.д., на увеличение заработка, навыков по работе

Слайд 7

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы считаете, что покупка машины

— это хорошая покупка
Вам нужно приобрести базовые финансовые знания об активах, пассивах, денежных потоках и т.д.

Слайд 8

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы считаете, что инвестирование —

это купить дешево, продать дорого
Это не инвестирование, а спекуляции, вам — в презентацию по торговле

Слайд 9

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы тратите более 80% своих

доходов
Вам нужно пересмотреть свое отношение к расходам и к жизни, стать более дальновидным и ответственным за свое будущее

Слайд 10

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы не можете откладывать более

50 тыс. Р ежемесячно
Ваши инвестиции будут мелкими, а доходы от них — незаметными, пока лучше работайте над увеличением дохода по профессиональной деятельности

Слайд 11

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы не торговали на реальном

счете как минимум год и не терпели убытков
Вероятно, при следующем обвале рынка вы занервничаете и зафиксируете минус, а потом будете говорить, что фондовый рынок — это развод

Слайд 12

Из презентации по торговле вы узнали, что все, что связано с

купить-продать — это торговля

Слайд 13

Так что же такое инвестирование?

Слайд 14

Инвестирование — это когда
Вы покупаете ценную бумагу, потому что хотите участвовать

в деятельности того, кто ее выпустил, хотите быть его частью
Вы верите, что эта компания, предприятие, фонд, государство делает правильные вещи и несет ценность людям
Вы знаете, что это лучший способ сохранить свои богатства

Слайд 15

Инвестирование — это когда
Например, вы покупаете ОФЗ, потому что считаете себя

частью Российской Федерации, и хотите участвовать в финансировании бюджетных учреждений и национальных проектов, вы считаете, что курс правительства ведет общество к процветанию.

* Конечно, если вы не крупнейший банк, то вы не одалживаете деньги напрямую минфину, тем не менее, покупая облигации на вторичном рынке, вы поддерживаете их курс и позволяете минфину размещать новые облигации по приемлемой ставке.

Слайд 16

Инвестирование — это когда
Или, например:
Вы покупаете акции компании Яндекс, потому

что ее деятельность приносит большую пользу людям и упрощает жизнь
Вы покупаете акции компании Лукойл, потому что хотите получать прибыль от роста цен на бензин и смеяться над теми, кто постоянно ноет по этому поводу
Вы покупаете паи фонда, инвестирующего по индексу, потому что верите в весь рынок

Слайд 17

Инвестирование — это когда
Вы покупаете акции компании Тесла / биткоины, потому

что они выросли в 100500 раз за последний год

Слайд 18

Инвестирование — это когда
Вы покупаете акции компании Тесла / биткоины, потому

что они выросли в 100500 раз за последний год

Нет, это глупость

Слайд 19

Инвестирование — это не способ заработать
Инвестирование — это способ сохранить свои

богатства и уберечь их от истощения
Вы покупаете активы на всю жизнь, а не чтобы потом продать и срубить денег
Продать, конечно, можно, но только в том случае, если вы нашли более удачное место для вложения

Слайд 20

Поменьше идеализма
Но, к сожалению, не все, что вы считаете хорошим и

полезным, в самом деле таково
И если ваша любимая компания Х со временем не подтвердит свою полезность для рынка/общества, ваши инвестиции будут никому не нужны, а вы останетесь ни с чем
Поэтому существуют методы оценки

Слайд 21

Оценки по цене
P/E — за сколько лет компания заработает столько, сколько

она стоит
P/BV — как рынок оценивает компанию по сравнению с ее чистыми активами

P — цена акции E — годовая прибыль на акцию BV — балансовая стоимость акции Неразумно покупать компанию, которая за 50 лет не заработает столько, сколько она стоит.
И, вероятно, скоро рынок сдует этот пузырь.

Слайд 22

Оценка по денежному потоку
ROE/R — отношение рентабельности капитала компании к желаемой

доходности

ROE = EPS/BV EPS — прибыль на акцию BV — балансовая стоимость акции
R — ставка доходности альтернативных активов
Так, если текущая ставка по облигациям составляет 5%, то неразумно было бы покупать компанию, которая управляет своими активами так, что ее рентабельность выходит хуже.

Слайд 23

УК Арсагера
Заметки по инвестированию

Слайд 24

Усреднение — как стабильно покупать по цене ниже рыночной
Делаем покупки через

равные промежутки времени независимо от рыночной цены на одинаковую сумму денег
По низкой цене выходит куплено больше, по высокой — меньше
Получается средняя цена покупок ниже среднерыночной

Слайд 25

Диверсификация — наше все
Чем меньше вы зависите от каждого актива, каждой

отрасли, каждой страны, тем более устойчиво ваше положение
Не покупайте что-то одно, покупайте всего по чуть-чуть

Слайд 26

Меньше действий — больше доходность
За каждую операцию брокер и биржа берут

комиссии, больше сделок — больше комиссий
Вы не можете угадать движения рынка, но чем дольше длится ваша сделка, тем меньшую долю в ней составляют поправка на колебания рынка, комиссии и разрывы

Слайд 27

Меньше действий — больше доходность
С прибыли от каждой доходной сделки, с

прибыли от дивидендов и купонов нужно заплатить налог
Чем дольше вы не фиксируете прибыль, тем дольше откладываете выплату налога и сохраняете средства в своем распоряжении

Слайд 28

Покупка паев фондов лучше покупок акций и облигаций
Покупая паи фонда вы

получаете сразу диверсифицированный набор активов
Колебания фондов ниже, чем колебания акций и облигаций
Фонды могут свободно реинвестировать средства, а вы платите налог только при погашении пая

Слайд 29

Индексные фонды лучше управляемых
Полностью прозрачная стратегия покупок по алгоритму в соответствии

с индексом
Вы можете быть уверены, что управляющий не захочет «поиграть на бирже» на ваши деньги, а ведь по статистике:
80% управляющих проигрывают индексу
17% идут наравне
И только 3% выигрывают

Слайд 30

Оптимальный старт
Руководство, что делать, если непонятно как или страшно начинать

Слайд 31

Оптимальный старт
Руководство, что делать, если непонятно как или страшно начинать
После прохождения

всех шагов вы станете таким же уверенным инвестором, как этот мужчина

Слайд 32

Оптимальный старт
Помним, что самое главное — не проиграть, поэтому не гонимся

за доходностью
Начинаем с самого безрискового актива — облигации федерального займа со сроком истечения 2-5 лет
О колебаниях рыночной цены можно не беспокоиться, облигации все равно будут погашены по 100% от номинала

Слайд 33

Оптимальный старт
После покупок на первые 100 тыс. Р можно разбавить портфель

чуть более доходными облигациями крупнейших компаний и начать диверсифицировать их по валютам
Ваш портфель:
ОФЗ
Облигации голубых фишек
Фонды облигаций

Слайд 34

Оптимальный старт
После полумиллиона уже можно переходить к более волатильным, рискованным и

доходным инструментам
Ваш портфель:
Облигации и фонды облигаций
Индексные фонды акций мира и разных стран

Слайд 35

И через время
Поздравляю, вы уберегли свой миллион!
Вероятно, теперь вы уже обладаете

достаточными знаниями, навыками и опытом, чтобы адекватно оценивать положение на рынке и самостоятельно выбирать активы
Наверняка ваш портфель состоит из множества акций, облигаций и паев различных фондов
У вас минимальный разброс доходности и надежное предсказуемое будущее

Слайд 36

Для тех, кто уже богат
Если у вас уже есть миллион, но

еще нет опыта на рынке, для вас стратегия не меняется
Входите на рынок постепенно, малыми частями, усредняясь
Пока вашим богатствам безопасней на счете в банке, а не в рыночных инструментах, или в...

Слайд 37

Для тех, у кого есть деньги, но нет времени на изучение

и получение опыта в инвестировании

Покупайте квартиры — для их оценки хватит житейского опыта любого человека
Но все же не забывайте об упрочении своего состояния, вполне вероятно, что вы его получили благодаря удаче, так не дайте же стечению обстоятельств разрушить его!

* Я здесь не пытаюсь кого-то высмеять, я действительно считаю, что нет действий, достаточных для успеха (необходимые есть), и что в большей степени успех любого человека основывается на стечении обстоятельств

Слайд 38

Для тех, у кого есть деньги, но нет времени на изучение

и получение опыта в инвестировании

И не пользуйтесь услугами финансовых консультантов, они никак вам не помогут
Помните, что рынок — это, наверное, единственная сфера в мире, где профессионал вполне может проиграть новичку
А новичку достаточно придерживаться стратегии «купи и держи»

Слайд 39

Что почитать
Для самых маленьких:
Р. Киосаки — Богатый папа, бедный папа Это исключительно

мотивационная книга, которая нужна, чтобы войти в тему, советы по инвестированию в ней откровенно безнадежные
Д. Клейсон — Самый богатый человек в Вавилоне Книга в целом о жизни и богатстве, она будет актуальна в любое время в любом месте для любого человека

Слайд 40

Что почитать
Для продвинутых:
Н. Талеб — Одураченные случайностью Случайность есть как в торговле,

так и в инвестировании, без умения ее воспринимать невозможно ничего добиться
Стэнли и Данко — Ваш сосед – миллионер Исследование и сравнение образа жизни богатых людей и тех, кто пытается казаться богатым
А. Марков — Хулиномика Простыми словами обо всех сложных механизмах рынка
Арсагера — Заметки по инвестированию Руководство о том, что делать, что не делать, и как оценивать на рынке

Как инвестировать, а не играть на бирже

Содержание

Инвестиции — ваше светлое будущееНаверняка, вы видели подобные вдохновляющие графики: во что превратился

Инвестиции — ваше светлое будущееХотите не просто смотреть и сожалеть об упущенной

Инвестиции и торговляЭто две на первый взгляд похожие сферы деятельности. Однако

ПредупрежденияНо прежде, чем мы приступим

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, еслиВы узнали об этом из

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, еслиВы считаете, что покупка машины

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, еслиВы считаете, что инвестирование —

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, еслиВы тратите более 80% своих

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, еслиВы не можете откладывать более

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, еслиВы не торговали на реальном

Из презентации по торговле вы узнали, что все, что связано с

Так что же такое инвестирование?

Инвестирование — это когдаВы покупаете ценную бумагу, потому что хотите участвовать

Инвестирование — это когдаНапример, вы покупаете ОФЗ, потому что считаете себя

Инвестирование — это когдаИли, например: Вы покупаете акции компании Яндекс, потому

Инвестирование — это когдаВы покупаете акции компании Тесла / биткоины, потому

Инвестирование — это когдаВы покупаете акции компании Тесла / биткоины, потому

Инвестирование — это не способ заработатьИнвестирование — это способ сохранить свои

Поменьше идеализмаНо, к сожалению, не все, что вы считаете хорошим и

Оценки по ценеP/E — за сколько лет компания заработает столько, сколько

Оценка по денежному потокуROE/R — отношение рентабельности капитала компании к желаемой

УК АрсагераЗаметки по инвестированию

Усреднение — как стабильно покупать по цене ниже рыночнойДелаем покупки через

Диверсификация — наше всеЧем меньше вы зависите от каждого актива, каждой

Меньше действий — больше доходностьЗа каждую операцию брокер и биржа берут

Меньше действий — больше доходностьС прибыли от каждой доходной сделки, с

Покупка паев фондов лучше покупок акций и облигацийПокупая паи фонда вы

Индексные фонды лучше управляемыхПолностью прозрачная стратегия покупок по алгоритму в соответствии

Оптимальный стартРуководство, что делать, если непонятно как или страшно начинать

Оптимальный стартРуководство, что делать, если непонятно как или страшно начинатьПосле прохождения

Оптимальный стартПомним, что самое главное — не проиграть, поэтому не гонимся

Оптимальный стартПосле покупок на первые 100 тыс. Р можно разбавить портфель

Оптимальный стартПосле полумиллиона уже можно переходить к более волатильным, рискованным и

И через времяПоздравляю, вы уберегли свой миллион!Вероятно, теперь вы уже обладаете

Для тех, кто уже богатЕсли у вас уже есть миллион, но

Для тех, у кого есть деньги, но нет времени на изучение

Для тех, у кого есть деньги, но нет времени на изучение

Что почитатьДля самых маленьких:Р. Киосаки — Богатый папа, бедный папа Это исключительно

Что почитатьДля продвинутых:Н. Талеб — Одураченные случайностью Случайность есть как в торговле,

Похожие презентации

Инвестиции — ваше светлое будущее
Наверняка, вы видели подобные вдохновляющие графики: во что превратился

Инвестиции — ваше светлое будущее
Хотите не просто смотреть и сожалеть об упущенной

Инвестиции и торговля
Это две на первый взгляд похожие сферы деятельности. Однако

Предупреждения
Но прежде, чем мы приступим

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы узнали об этом из

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы считаете, что покупка машины

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы считаете, что инвестирование —

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы тратите более 80% своих

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы не можете откладывать более

Вам не нужно инвестировать прямо сейчас, если
Вы не торговали на реальном

Инвестирование — это когда
Вы покупаете ценную бумагу, потому что хотите участвовать

Инвестирование — это когда
Например, вы покупаете ОФЗ, потому что считаете себя

Инвестирование — это когда
Или, например:
Вы покупаете акции компании Яндекс, потому

Инвестирование — это когда
Вы покупаете акции компании Тесла / биткоины, потому

Инвестирование — это когда
Вы покупаете акции компании Тесла / биткоины, потому

Инвестирование — это не способ заработать
Инвестирование — это способ сохранить свои

Поменьше идеализма
Но, к сожалению, не все, что вы считаете хорошим и

Оценки по цене
P/E — за сколько лет компания заработает столько, сколько

Оценка по денежному потоку
ROE/R — отношение рентабельности капитала компании к желаемой

УК Арсагера
Заметки по инвестированию

Усреднение — как стабильно покупать по цене ниже рыночной
Делаем покупки через

Диверсификация — наше все
Чем меньше вы зависите от каждого актива, каждой

Меньше действий — больше доходность
За каждую операцию брокер и биржа берут

Меньше действий — больше доходность
С прибыли от каждой доходной сделки, с

Покупка паев фондов лучше покупок акций и облигаций
Покупая паи фонда вы

Индексные фонды лучше управляемых
Полностью прозрачная стратегия покупок по алгоритму в соответствии

Оптимальный старт
Руководство, что делать, если непонятно как или страшно начинать

Оптимальный старт
Руководство, что делать, если непонятно как или страшно начинать
После прохождения

Оптимальный старт
Помним, что самое главное — не проиграть, поэтому не гонимся

Оптимальный старт
После покупок на первые 100 тыс. Р можно разбавить портфель

Оптимальный старт
После полумиллиона уже можно переходить к более волатильным, рискованным и

И через время
Поздравляю, вы уберегли свой миллион!
Вероятно, теперь вы уже обладаете

Для тех, кто уже богат
Если у вас уже есть миллион, но

Что почитать
Для самых маленьких:
Р. Киосаки — Богатый папа, бедный папа Это исключительно

Что почитать
Для продвинутых:
Н. Талеб — Одураченные случайностью Случайность есть как в торговле,