Направления инноваций в банковской отрасли

Август 22, 2022

Главная
Финансы
Направления инноваций в банковской отрасли

Содержание

2. Через 5 лет не будет традиционных банков
3. Цифровые тенденции Пользователей facebook, млрд. Жителей мегаполисов, млн. Доля смартфонов, % Социальная тенденция Урбанизация Мобильная тенденция
4. Перераспределение ценностей традиционной модели Традиционная Digital модель Инновации Нет регулятора, глобальный рынок Новые ценности Клиентоориентированная модель
5. Внедрение модели “Банка следующего поколения” Банк сегодня Базовая модель Оптимизированная сеть отделений Простая мультиканальность Понимание потребностей
6. Пример American Express Link, Like, Love Персонализированные предложения для клиентов, которые подключили карту на facebook/Twitter, основанные
7. Основные тренды Toп-10
8. 56% респондентов видят кибер-преступность одной из 5 наивысших угроз, 22% - главной угрозой (опрос Depository Trust
9. Поколение миллениалов: привычки, лень, неспособность разобраться в финансовых инструментах Развитие финансовых подразделений мобильными операторами Apple/Samsung/Android pay
10. OpenAPI PSD2 в Европе: давление регулятора на фин. институты для открытия информации. В США подробно изучают
11. Лейтмотив конференции Google I/O 2017: AI first. Фокус google это уже не поиск, не мобильность, не
12. Персонализация. основанная на поведении и преференциях клиента Расширение функционала банкомата (видео-банкир – точка взаимодействия с клиентом)
13. Необходимость быть везде, где клиент (40% тех, кто говорит о том, что не ходит в отделение
14. Обучение клиентов ведёт к хорошим отношениям Приложение/веб-сайт/семинары Неоплата клиентами кредита, использование дорогих видов займа, неумение строить
15. Работа над предложениями через цифровые каналы ЕСИА: лицо (фото и lifeness)+голос Сбербанк: сокращение штата на 5%
16. Мобильные приложения, которые сфокусированы не только на продуктах банка (сделать взаимодействие более интересным) Подстройка под клиента,
18. Скачать презентацию

Слайд 2

Через 5 лет не будет традиционных банков

Слайд 3

Цифровые тенденции
Пользователей facebook, млрд.
Жителей мегаполисов, млн.
Доля смартфонов, %
Социальная тенденция
Урбанизация
Мобильная тенденция
+40 млн.

в кв.

+30%

+30% ежегодно

0.6

1.7

2017

2010

558

727

2017

2010

2017

2010

22.3

46.5

Слайд 4

Перераспределение ценностей
традиционной модели
Традиционная
Digital модель
Инновации
Нет регулятора, глобальный рынок
Новые

ценности
Клиентоориентированная модель

Сложные, локальные бизнес модели
Ограниченный цикл инноваций
Традиционные ценности
Невысокий уровень удовлетворённости клиентов

Слайд 5

Внедрение модели “Банка следующего поколения”
Банк сегодня
Базовая модель
Оптимизированная сеть отделений
Простая мультиканальность
Понимание потребностей

клиента
Предложения, основанные на потребностях клиента
Маркетинг в mobile/web
Управления инструментарием продаж в отделениях

Мультиканальный банк

Эффективная мультиканальная интеграция
Real-time event management
Консультации клиентов online
Оптимизация продуктового предложения и подхода к ценообразованию

Аналитика, основанная
на всех массивах информации

Мониторинг социальных медиа
Цифровой маркетинг
Социальный CRM (оптимизированное предложение на основе обогащённых данных)

Банк как экосистема

Предоставление не-банковских сервисов
Банк под ключ
Core banking as a service

Слайд 6

Пример American Express
Link, Like, Love
Персонализированные предложения для клиентов, которые подключили

карту на facebook/Twitter, основанные на их обороте в определённых категориях, гео-локации и профиле в социальных медиа
Добавление клиентов на facebook позволяет анализировать профиль и даёт доступ к предпочтениям, потребностям, списку друзей, что помогает сформулировать таргетированное предложение.

Платформа «Go social», акция «Small Business Saturday»

Запуск платформы для малого бизнеса с возможностью создания кампаний и автономного управления, что привело к росту acquisition на 50%

Слайд 7

Основные тренды
Toп-10

Слайд 8

56% респондентов видят кибер-преступность одной из 5 наивысших угроз, 22%

- главной угрозой (опрос Depository Trust & Clearing Corporation)
В период с 2017 по 2021 на кибербезопасность будет потрачен 1 триллион долл.
Malware (фишинг, вирусы, трояны) / Ransomware (wannacry!)

#1 БАНКИ ПРОДОЛЖАТ ИНВЕСТИЦИИ В БОРЬБУ С КИБЕР-ПРЕСТУПНОСТЬЮ

Слайд 9

Поколение миллениалов: привычки, лень, неспособность разобраться в финансовых инструментах
Развитие

финансовых подразделений мобильными операторами
Apple/Samsung/Android pay
Клавиатура для оплаты

#2 БАНКИ ПРОДОЛЖАТ РАЗВИТИЕ ТЕХНОЛОГИЙ МОБИЛЬНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

Слайд 10

OpenAPI
PSD2 в Европе: давление регулятора на фин. институты для

открытия информации. В США подробно изучают европейский опыт.
ING запустила YOLT – бесплатное приложение, которое помогает клиенту управлять средствами, находящимися на счетах в разных Банках
Barclays: изучение customer journey, рассматривают возможность переноса базовых функций мобильного приложения в Facebook
Трансграничные платежи – Transferwise
PFM в разных странах

#3 ОТКРЫТЫЙ БАНК И PSD2

Слайд 11

Лейтмотив конференции Google I/O 2017: AI first. Фокус google это

уже не поиск, не мобильность, не социальные сети. Самое главное, на что ставит Google теперь — это машинное обучение и искусственный интеллект
Bank of America – запуск чат-бота (в конце 2017), который будет давать финансовые рекомендации
Amazon Alexa – управление голосом
Робо-эдвайзинг: цифровая трансформация+ wealth management

#4 ИИ

Слайд 12

Персонализация. основанная на поведении и преференциях клиента
Расширение функционала банкомата

(видео-банкир – точка взаимодействия с клиентом)
Биометрия по лицу в банкоматах: Сбер, БИН, Тинькофф
Мобильное приложение или NFC

#5 РЕДИЗАЙН БАНКОМАТОВ

Слайд 13

Необходимость быть везде, где клиент (40% тех, кто говорит о

том, что не ходит в отделение – ходит раз в год)
Взаимодействие «без разрывов», сохранение контекста вне зависимости от канала

#6 ОМНИКАНАЛЬНОСТЬ ОСТАНЕТСЯ КРИТИЧЕСКИМ ПРЕИМУЩЕСТВОМ

Слайд 14

Обучение клиентов ведёт к хорошим отношениям
Приложение/веб-сайт/семинары
Неоплата клиентами кредита,

использование дорогих видов займа, неумение строить финансовый план
Детский банк

#7 ОБУЧЕНИЕ КЛИЕНТОВ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ ПРЕДОСТАВЛЯЕТ СЕРЬЁЗНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ

Слайд 15

Работа над предложениями через цифровые каналы
ЕСИА: лицо (фото и

lifeness)+голос
Сбербанк: сокращение штата на 5% в 2017г.
Сокращение сети отделений
Изменение фокуса в работе отделений (отделение мечты)
Консолидация и стандартизация: увеличение выручки и снижение затрат

#8 ЦИФРОВАЯ ТРАНСФОРМАЦИЯ

Слайд 16

Мобильные приложения, которые сфокусированы не только на продуктах банка (сделать

взаимодействие более интересным)
Подстройка под клиента, использование понятийного аппарата
Более частое и приятное взаимодействие с клиентом
Биометрия в А-Клубе: распознавание эмоций

#9 ГЕЙМИФИКАЦИЯ ОНЛАЙН- И МОБИЛЬНЫХ РЕШЕНИЙ

Направления инноваций в банковской отрасли

Содержание

Через 5 лет не будет традиционных банков

Цифровые тенденцииПользователей facebook, млрд.Жителей мегаполисов, млн.Доля смартфонов, %Социальная тенденцияУрбанизацияМобильная тенденция+40 млн.

Перераспределение ценностей традиционной моделиТрадиционнаяDigital модель Инновации Нет регулятора, глобальный рынок Новые

Внедрение модели “Банка следующего поколения”Банк сегодняБазовая модельОптимизированная сеть отделенийПростая мультиканальностьПонимание потребностей

Пример American ExpressLink, Like, Love Персонализированные предложения для клиентов, которые подключили

Основные трендыToп-10

56% респондентов видят кибер-преступность одной из 5 наивысших угроз, 22%

Поколение миллениалов: привычки, лень, неспособность разобраться в финансовых инструментах Развитие

OpenAPI PSD2 в Европе: давление регулятора на фин. институты для

Лейтмотив конференции Google I/O 2017: AI first. Фокус google это

Персонализация. основанная на поведении и преференциях клиента Расширение функционала банкомата

Необходимость быть везде, где клиент (40% тех, кто говорит о

Обучение клиентов ведёт к хорошим отношениям Приложение/веб-сайт/семинары Неоплата клиентами кредита,

Работа над предложениями через цифровые каналы ЕСИА: лицо (фото и

Мобильные приложения, которые сфокусированы не только на продуктах банка (сделать

Похожие презентации

Цифровые тенденции
Пользователей facebook, млрд.
Жителей мегаполисов, млн.
Доля смартфонов, %
Социальная тенденция
Урбанизация
Мобильная тенденция
+40 млн.

Перераспределение ценностей
традиционной модели
Традиционная
Digital модель
Инновации
Нет регулятора, глобальный рынок
Новые

Внедрение модели “Банка следующего поколения”
Банк сегодня
Базовая модель
Оптимизированная сеть отделений
Простая мультиканальность
Понимание потребностей

Пример American Express
Link, Like, Love
Персонализированные предложения для клиентов, которые подключили

Основные тренды
Toп-10

Поколение миллениалов: привычки, лень, неспособность разобраться в финансовых инструментах
Развитие

OpenAPI
PSD2 в Европе: давление регулятора на фин. институты для

Персонализация. основанная на поведении и преференциях клиента
Расширение функционала банкомата

Обучение клиентов ведёт к хорошим отношениям
Приложение/веб-сайт/семинары
Неоплата клиентами кредита,

Работа над предложениями через цифровые каналы
ЕСИА: лицо (фото и