Организация процесса ПОД/ФТ/ФРОМУ в организациях

Содержание

Слайд 2

ПОД/ФТ/ФРОМУ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма,

 
ПОД/ФТ/ФРОМУ –
противодействие легализации
(отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
финансированию терроризма, и

финансированию распространения оружия массового уничтожения
.
Слайд 3

Основной документ, устанавливающий правовой механизм ПОД/ФТ/ФРОМУ в РФ

Основной документ, устанавливающий правовой механизм ПОД/ФТ/ФРОМУ в РФ

Слайд 4

Международные основополагающие документы, которые определяют механизмы ПОД/ФТ/ФРОМУ

Международные основополагающие документы, которые определяют механизмы ПОД/ФТ/ФРОМУ

Слайд 5

Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения

оружия массового уничтожения
Слайд 6

Классическая трехфазовая модель отмывания денег

Классическая трехфазовая модель отмывания денег

Слайд 7

Список государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер

Список государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер

борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 10 ноября 2011 г. № 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмы
ванием денег (ФАТФ)"

Слайд 8

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Федеральный закон от 07.08.2001

N 115-ФЗ , ст.3
Слайд 9

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

, ст.3
Слайд 10

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

, ст.3
Слайд 11

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

, ст.3
Слайд 12

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001

N 115-ФЗ
Слайд 13

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001

N 115-ФЗ
Слайд 14

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001

N 115-ФЗ
Слайд 15

Меры, направленные на ПОД/ФТ /ФРОМУ

Меры, направленные на ПОД/ФТ /ФРОМУ

Слайд 16

Организация внутреннего контроля Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

Организация внутреннего контроля

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3


Слайд 17

Осуществление внутреннего контроля Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3

Осуществление внутреннего контроля

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.3


Слайд 18

Основные требования к ПВК (изменения с 17.06.2022 г.) Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667

Основные требования к ПВК (изменения с 17.06.2022 г.)
Постановление Правительства РФ от

30.06.2012 N 667
Слайд 19

Программа организации внутреннего контроля Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667,

Программа организации внутреннего контроля

Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667, п.7.

Назначение

СДЛ
Описание системы внутреннего контроля в организации и ее филиале и у ИП, а также порядок взаимодействия структурных подразделений организации по вопросам реализации ПВК.
Слайд 20

Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. № 492 «О

Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных

требо­ваниях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» утверждает квалификационные требования к СДЛ организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля.
Слайд 21

Квалификационные требования к специальным должностным лицам организаций, ИП, осуществляющих операции с

Квалификационные требования к специальным должностным лицам организаций, ИП, осуществляющих операции с

денежными средствами или иным имуществом

Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492, п.п.1) и 2)

Слайд 22

Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, не может

Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, не может

быть

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.7, п.2

Слайд 23

Внутренние распорядительные документы Положение о Специальном Должностном Лице, которое определяет требования,

Внутренние распорядительные документы

Положение о Специальном Должностном Лице, которое определяет требования, права,

обязанности и ответственность СДЛ, ответственного за реализацию требований ФЗ N115-ФЗ.
Основной задачей СДЛ является осуществление внутреннего контроля в целях реализации требований Федерального Закона, нормативных документов Правительства РФ, Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Слайд 24

Слайд 25

Слайд 26

Слайд 27

Ответственность СДЛ

Ответственность СДЛ

Слайд 28

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03 августа 2010 г.

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу
от 03 августа 2010 г.

№ 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осу­ществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противо­действия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем и финансиро­ванию терроризма».
устанавливает требования к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях ПОД/ФТ.
Слайд 29

Сотрудники организаций, которые включаются в Перечень Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.3

Сотрудники организаций, которые включаются в Перечень

Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N

203, п.3
Слайд 30

Формы обучения в целях ПОД/ФТ Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.6

Формы обучения в целях ПОД/ФТ

Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.6

Слайд 31

Сроки проведения обучения по ПОД/ФТ Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.7, п.8

Сроки проведения обучения по ПОД/ФТ

Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.7,

п.8
Слайд 32

Сроки проведения обучения по ПОД/ФТ Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.10, п.12

Сроки проведения обучения по ПОД/ФТ

Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, п.10,

п.12
Слайд 33

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г.

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г.

N 175
«Об утверждении порядка ведения личного кабинета, а также порядка доступа к личному кабинету и его использования».
Слайд 34

Обязанности организаций, ИП в соответствии ФЗ N 115-ФЗ (часть 1)

Обязанности организаций, ИП в соответствии ФЗ N 115-ФЗ (часть 1)

Слайд 35

Обязанности организаций, ИП в соответствии ФЗ N 115-ФЗ (часть 2) Федеральный

Обязанности организаций, ИП в соответствии ФЗ N 115-ФЗ (часть 2)

Федеральный закон

от 07.08.2001 N 115-ФЗ , ст.7
Слайд 36

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ

Слайд 37

Основные термины и понятия ФЗ N115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ N115-ФЗ

Слайд 38

Основные термины и понятия ФЗ N115-ФЗ ст.3 Федерального закона от 07.08.2001 N115–ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ N115-ФЗ

ст.3 Федерального закона от 07.08.2001 N115–ФЗ

Слайд 39

Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца

Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца

НЕ проводится

п.п.1.1, 1.4-2 ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Слайд 40

Идентификация выгодоприобретателей не проводится: п.1.4-1, ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Идентификация выгодоприобретателей не проводится:

п.1.4-1, ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N

115-ФЗ
Слайд 41

Идентификация бенефициарных владельцев не проводится: 2), п.1.,ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Идентификация бенефициарных владельцев не проводится:

2), п.1.,ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001

N 115-ФЗ
Слайд 42

Программа идентификации установление в отношении клиента, представителя клиента или выгодоприобретателя сведений


Программа идентификации

установление в отношении клиента, представителя клиента или выгодоприобретателя сведений

и проверка достоверности этих сведений до приема на обслуживание клиента;
принятие обоснованных и доступных мер по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев, в том числе мер по установлению в отношении указанных владельцев сведений, предусмотренных п.п.1 п.1 ст.7 ФЗ N 115-ФЗ, и проверке достоверности полученных сведений;
проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента или выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с п.2 ст.6, п.2 ст.7.4 и абз. 2 п.1 ст.7.5 ФЗ N 115-ФЗ;
определение принадлежности физического лица, находящегося на обслуживании или принимаемого на обслуживание, к числу ИПДЛ, ДЛПМО, а также лиц, замещающих государственные должности РФ, должности членов Совета директоров ЦБ РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, или должности в ЦБ РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных РФ на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ;
выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не выполняет рекомендации Группы ФАТФ, либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве;
оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ;
обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Слайд 43

Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц 1), п.1, ст. 7,

Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц

1), п.1, ст. 7, Федеральный

закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Слайд 44

Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц 2), п.1, ст. 7,

Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц

2), п.1, ст. 7, Федеральный

закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Слайд 45

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2)

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2)

Федеральный

закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.2
Слайд 46

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.1)

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.1)

Федеральный

закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.2
Слайд 47

Порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя Сотрудники Организации обязаны до приема

Порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя

Сотрудники Организации обязаны до приема

на обслуживание идентифицировать:
клиентов, которым предполагается оказание услуг (выполнение работ, реализация товаров), либо заключение сделок (совершение операций) разового характера (не предполагающих дальнейшего обслуживания),
клиентов, которых предполагается принять на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений.
лицо, являющееся представителем клиента, - в случае его обращения в качестве представителя клиента, и проверить полномочия такого лица.
Сотрудники Организации осуществляют идентификацию клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателей:
устанавливают в отношении них сведения,
проводят проверку достоверности полученных сведений до приема на обслуживание клиента.
При обращении в Организацию в качестве представителя юридического лица лица, не являющегося единоличным исполнительным органом, Организация идентифицируют также единоличный исполнительный орган данного юридического лица.
Слайд 48

Порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя Сотрудники Организации обязаны до приема

Порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя

Сотрудники Организации обязаны до приема на

обслуживание идентифицировать выгодоприобретателей.
В случае, если установление выгодоприобретателей, до момента приема на обслуживание клиента, не представляется возможным сотрудники Организации:
принимают меры по идентификации выгодоприобретателей до проведения операции (сделки).
В случае, если установление выгодоприобретателей, до момента приема на обслуживание клиента, не представляется возможным ввиду отсутствия конкретного выгодоприобретателя по договору (операции), сотрудники Организации:
проводят соответствующую оценку степени (уровня) риска причастности данной операции к ОД/ФТ.
При наличии указанных подозрений сотрудники Организации фиксируют указанные операции во внутреннем сообщении, которое передают СДЛ.
В случае признания данной операции подозрительной СДЛ направляет информацию о ней в уполномоченный орган в соответствии с п. 3 ст. 7 ФЗ N115-ФЗ.
Слайд 49

Порядок идентификации бенефициарных владельцев Сотрудники Организации обязаны предпринимать обоснованные и доступные

Порядок идентификации бенефициарных владельцев

Сотрудники Организации обязаны предпринимать обоснованные и доступные в

сложившихся обстоятельствах меры по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений.
Сотрудники Организации принимают решение о признании физического лица бенефициарным владельцем с учетом следующих факторов:
физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале клиента или от общего числа акций клиента с правом голоса;
физическое лицо имеет право на основании договора с клиентом оказывать прямое или косвенное (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые клиентом, в частности, физическое лицо имеет возможность воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск), включая существенные условия сделок, а также финансовых операций, оказывать влияние на величину дохода клиента;
иные самостоятельно определяемые организацией факторы, на основании которых физическое лицо будет квалифицировано в качестве бенефициарного владельца (при наличии).
Слайд 50

Порядок идентификации бенефициарных владельцев Меры, принимаемые для выявления и идентификации бенефициарных

Порядок идентификации бенефициарных владельцев

Меры, принимаемые для выявления и идентификации бенефициарных владельцев:
включение

в договор с клиентом обязанности последнего представлять сведения о бенефициарных владельцах;
анкетирование клиентов (направление клиентам запросов, составленных по форме, самостоятельно определенной Организацией, бенефициарных владельцев);
изучение учредительных документов клиентов - юридических лиц;
устный опрос клиента с занесением установленной информации в Анкету клиента;
использование внешних доступных организации на законных основаниях источников информации (например, средства массовой информации, Internet, коммерческие базы данных (СПАРК, Коммерсант-Картотека и пр.));
иные меры по усмотрению Организации.
Слайд 51

Порядок идентификации бенефициарных владельцев Признание физического лица бенефициарным владельцем клиента сотрудниками

Порядок идентификации бенефициарных владельцев


Признание физического лица бенефициарным владельцем клиента сотрудниками Организации

должно являться результатом анализа совокупности имеющихся у Организации документов и информации о клиенте и о таком физическом лице в соответствии с параметрами, как непосредственно представленных клиентом, так и полученными Организацией самостоятельно.
В соответствии с требованиями ст. 6.1. ФЗ N115-ФЗ клиент Организации - юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений.
Слайд 52

Порядок идентификации бенефициарных владельцев В случае, если по результатам принятых Организацией

Порядок идентификации бенефициарных владельцев


В случае, если по результатам принятых Организацией мер,

бенефициарный владелец клиента - юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента - юридического лица.
Решение о признании единоличного исполнительного органа клиента бенефициарным владельцем фиксируется в Анкете клиента.
В Анкете клиента сотрудник Организации должен:
зафиксировать причины, обусловившие невозможность выявления бенефициарного владельца,
решение о признании ЕИО клиента бенефициарным владельцем,
сведения, указывающие на то, что ЕИО клиента признан бенефициарным владельцем по причине невозможности выявления Организацией бенефициарного владельца либо в случае отсутствия физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.
Слайд 53

Порядок идентификации бенефициарных владельцев В случае если структура собственности клиента, являющегося

Порядок идентификации бенефициарных владельцев

В случае если структура собственности клиента, являющегося юридическим

лицом - нерезидентом, либо организационная форма клиента, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица, не предполагает наличие бенефициарного владельца или ЕИО, то информация об этом фиксируется в Анкете клиента.
Сведения о результате принятых мер по выявлению и идентификации бенефициарного владельца фиксируется в Анкете клиента в следующем виде:
перечень предпринятых в целях идентификации бенефициарного владельца мер;
решение о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента, включая обоснование принятого решения;
информацию о невозможности установления бенефициарного владельца у клиента либо об отсутствии бенефициарного владельца у клиента, включая информацию о предпринятых организацией мерах по его установлению и идентификации;
решение Организации о признании бенефициарным владельцем клиента – юридического лица ЕИО, включая обоснование принятого решения;
сведения о бенефициарном владельце клиента, установленные Организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у Организации документов и информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации;
сведения и информацию о бенефициарном владельце, представленные клиентом.
Организация обязана хранить информацию и документы, подтверждающие принятие мер по установлению сведений о бенефициарном владельце (запросы клиенту и ответы на них), в том числе, в случае признания бенефициаром ЕИО клиента в течение 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом.
Слайд 54

Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ Сотрудники Организации, осуществляющие идентификацию, обязаны предпринимать

Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ

Сотрудники Организации, осуществляющие идентификацию, обязаны предпринимать обоснованные

и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание:
иностранных публичных должностных лиц - ИПДЛ,
должностных лиц публичных международных организаций - ДЛПМО,
российских публичных должностных лиц- РПДЛ: замещающих/занимающих государственные должности РФ, должности членов Совета директоров ЦБ РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в ЦБ РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных РФ на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определенные Президентом РФ, включая их супругов и близких родственников.
Слайд 55

Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ Принадлежность лица к категории ИПДЛ или

Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ

Принадлежность лица к категории ИПДЛ или ДЛПМО

определяется в соответствии с рекомендациями Группы ФАТФ.
Выявление публичных должностных лиц (ПДЛ), сотрудники Организации проводят вне зависимости от гражданства лица, находящегося или принимаемого на обслуживание.
Мероприятия по выявлению ИПДЛ и лиц, связанных с ПДЛ проводятся в отношении всех клиентов – физических лиц, индивидуальных предпринимателей и частнопрактикующих лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых операций.
Слайд 56

Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ При проведении идентификации клиента до приема

Порядок выявления ИПДЛ, ДЛПМО, РПДЛ

При проведении идентификации клиента до приема на

обслуживание либо при обновлении сведений о лице уже находящемся на обслуживании, клиенту:
предоставляется Вопросник клиента – физического лица, а также Анкета ПДЛ для самостоятельного заполнения.
в рамках устного опроса задаются уточняющие вопросы относительно его возможной принадлежности к категории ПДЛ или лицам, связанным с ПДЛ.
При изучении общедоступных источников сотрудники обращаются к:
общедоступной информации, размещаемой органами государственной власти РФ и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в сети Интернет,
информации российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты, таких, как, например, Dow Jones Risk and Compliance (Factiva), информационное агентство ЗАО «Интерфакс» (система СПАРК), ООО «Интерфакс - Ди энд Би» (система DBAI, GRS, отчеты «Знай своего клиента»),
а также иным источникам информации, доступных организациям на законных основаниях.
Слайд 57

Порядок принятия на обслуживание ИПДЛ Принятие на обслуживание ИПДЛ осуществляется только

Порядок принятия на обслуживание ИПДЛ

Принятие на обслуживание ИПДЛ осуществляется только на

основании письменного решения руководителя или его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения, которому руководителем либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия.
Кроме того, сотрудники Организации:
принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества ИПДЛ;
на постоянной основе обновляют имеющуюся в распоряжении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о находящихся у них на обслуживании ИПДЛ;
уделяют повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании ИПДЛ, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнороднымии и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.
Слайд 58

Порядок принятия на обслуживание ИПДЛ Сведения о ближайшем родстве и источниках

Порядок принятия на обслуживание ИПДЛ

Сведения о ближайшем родстве и источниках происхождения

денежных средств или иного имущества ИПДЛ получаются в форме:
анкетирования
устного опроса,
а также из иных источников информации, доступных Организации на законных основаниях.
Результаты анкетирования, устного опроса и изучения общедоступных источников должны быть документально зафиксированы и приложены к Анкете клиента.
В случае, если финансовым операциям клиента - ДЛПМО либо РПДЛ: лица, замещающего (занимающего) государственную должность РФ, должность члена Совета директоров ЦБ РФ, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должность в ЦБ РФ, государственной корпорации или иной организации, созданной РФ на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом РФ, Организацией присвоена повышенная степень (уровень) риска совершения таких операций в целях ОД/ФТ, к финансовым операциям такого клиента применяются аналогичные требования.
Слайд 59

Порядок фиксирования сведений Сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиента,

Порядок фиксирования сведений

Сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиента, представителя

клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца документально фиксируются в Анкете клиента.
Анкета заполняется на бумажном носителе или в электронном виде.
Анкета, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника Организации, ответственного за работу с клиентом.
Сведения, содержащиеся в Анкете, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу.
Полученные Организацией, при проведении идентификации копии документов приобщаются к Анкете.
СДЛ формирует по каждому клиенту Досье по ПОД/ФТ/ФРОМУ клиента, в которое приобщаются документы, получаемые при идентификации либо обновлении сведений (Анкеты, договоры, переписка и др.).
Досье по ПОД/ФТ/ФРОМУ клиента хранится в Организации не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.
Слайд 60

Порядок обновления сведений Обновление информации (изменения с 01.07.2022 г. ФЗ N423-ФЗ):

Порядок обновления сведений

Обновление информации (изменения с 01.07.2022 г. ФЗ N423-ФЗ):
обновлять

информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.
обновлять информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений;
Слайд 61

Порядок обновления сведений Обновление полученных в результате идентификации сведений осуществляется в

Порядок обновления сведений

Обновление полученных в результате идентификации сведений осуществляется в отношении

всех клиентов, находящихся на обслуживании на момент наступления обязанности по обновлению таких сведений.
При обращении клиента для проведения операции обновление сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должно быть завершено ДО ее проведения.
Обновление сведений может не проводиться при одновременном наличии следующих условий:
предприняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений, в результате которых обновление сведений не было завершено;
со дня принятия мер по обновлению сведений не проводились операции клиентом или в отношении клиента.
Слайд 62

Порядок обновления сведений Сотрудники Организации осуществляют обновление информации на основании документов,

Порядок обновления сведений

Сотрудники Организации осуществляют обновление информации на основании документов, представленных

клиентом в подлиннике либо в форме надлежащим образом заверенной копии.
Документы и сведения, на основании которых сотрудники Организации, обновляют сведения должны быть действительными на дату их представления/получения.
Организация вправе использовать представленные клиентом в целях идентификации или обновления информации сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной ЭП.
При подтверждении достоверности сведений, полученных в ходе идентификации, а также обновлении информации о них Организация использует сведения из:
ЕГРИП,
ЕГРЮЛ,
государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и иных информационных систем органов государственной власти РФ и государственных внебюджетных фондов.
Слайд 63

Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть1)

Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть1)

Слайд 64

Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть2) Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667, п.4.

Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть2)

Постановление Правительства РФ от

30.06.2012 N 667, п.4.
Слайд 65

Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 1)

Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 1)

Слайд 66

Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 2)

Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 2)

Слайд 67

Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 3)

Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 3)

Слайд 68

Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 4)

Законодательные и нормативные акты – 2021 г. (часть 4)

Слайд 69

Законодательные и нормативные акты – 2022 г.

Законодательные и нормативные акты – 2022 г.

Слайд 70

Законодательные и нормативные акты – 2022 г.

Законодательные и нормативные акты – 2022 г.

Слайд 71

Виды деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ

Виды деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ

п.п.1-6,

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17
Слайд 72

Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ(Часть 1)

Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ(Часть

1)
Слайд 73

Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ(Часть 2)

Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ(Часть

2)
Слайд 74

Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ

Условия деятельности, имеющие повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ

(Часть 3)

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17

Слайд 75

Повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ по географическому признаку

Повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ по географическому признаку


Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17

Слайд 76

Иные признаки повышенного риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ (Часть 1)

Иные признаки повышенного риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ (Часть

1)
Слайд 77

Иные признаки повышенного риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ (Часть

Иные признаки повышенного риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ (Часть

2)

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17

Слайд 78

Операции, подлежащие обязательному контролю

Операции, подлежащие обязательному контролю

Слайд 79

Лизинговые компании (1)

Лизинговые компании (1)

Слайд 80

Лизинговые компании (2)

Лизинговые компании (2)

Слайд 81

Лизинговые компании (3)

Лизинговые компании (3)

Слайд 82

Почта России (1)

Почта России (1)

Слайд 83

Почта России (2)

Почта России (2)

Слайд 84

Почта России (3)

Почта России (3)

Слайд 85

Ювелиры (1)

Ювелиры (1)

Слайд 86

Ювелиры (2)

Ювелиры (2)

Слайд 87

Ювелиры (3)

Ювелиры (3)

Слайд 88

Ювелиры (4)

Ювелиры (4)

Слайд 89

Операторы по приему платежей (1)

Операторы по приему платежей (1)

Слайд 90

Операторы по приему платежей (2)

Операторы по приему платежей (2)

Слайд 91

Операторы по приему платежей (3)

Операторы по приему платежей (3)

Слайд 92

Факторинговые компании (1)

Факторинговые компании (1)

Слайд 93

Факторинговые компании (2)

Факторинговые компании (2)

Слайд 94

Факторинговые компании (3)

Факторинговые компании (3)

Слайд 95

КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК (Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103)

КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК (Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103)

Слайд 96

Общие критерии необычных сделок (2)

Общие критерии необычных сделок (2)

Слайд 97

Общие критерии необычных сделок (3)

Общие критерии необычных сделок (3)

Слайд 98

Общие критерии необычных сделок (4)

Общие критерии необычных сделок (4)

Слайд 99

Общие критерии необычных сделок (5)

Общие критерии необычных сделок (5)

Слайд 100

Общие критерии необычных сделок (6)

Общие критерии необычных сделок (6)

Слайд 101

Общие критерии необычных сделок (6)

Общие критерии необычных сделок (6)

Слайд 102

Общие критерии необычных сделок (6)

Общие критерии необычных сделок (6)

Слайд 103

Общие критерии необычных сделок (7)

Общие критерии необычных сделок (7)

Слайд 104

Общие критерии необычных сделок (8)

Общие критерии необычных сделок (8)

Слайд 105

Общие критерии необычных сделок (10)

Общие критерии необычных сделок (10)

Слайд 106

Общие критерии необычных сделок (11)

Общие критерии необычных сделок (11)

Слайд 107

Общие критерии необычных сделок (12)

Общие критерии необычных сделок (12)

Слайд 108

Общие критерии необычных сделок (13)

Общие критерии необычных сделок (13)

Слайд 109

Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств

Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств

Слайд 110

Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или

Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или

места нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя
Слайд 111

Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или

Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или

места нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя
Слайд 112

Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или

Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или

места нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя
Слайд 113

Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным

Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным

имуществом в наличной форме и переводов денежных средств
Слайд 114

Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа

Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа

Слайд 115

Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

Слайд 116

Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

Слайд 117

Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами

Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными

финансовыми инструментами
Слайд 118

Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма (1)

Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма (1)

Слайд 119

Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма (2)

Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма (2)

Слайд 120

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности

Слайд 121

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (1)

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок

купли-продажи недвижимого имущества (1)
Слайд 122

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (2)

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок

купли-продажи недвижимого имущества (2)
Слайд 123

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (3)

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок

купли-продажи недвижимого имущества (3)
Слайд 124

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (4)

Признаки необычных операций, выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок

купли-продажи недвижимого имущества (4)
Слайд 125

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей (1)

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и

операторов лотерей (1)
Слайд 126

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей (2)

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и

операторов лотерей (2)
Слайд 127

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей (3)

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и

операторов лотерей (3)
Слайд 128

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и

драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (1)
Слайд 129

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и

драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (2)
Слайд 130

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и

драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (3)
Слайд 131

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и

драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (4)
Слайд 132

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении почтовых денежных переводов (1)

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении почтовых денежных переводов (1)

Слайд 133

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении почтовых денежных переводов (2)

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении почтовых денежных переводов (2)

Слайд 134

Признаки необычных операций, выявляемые при заключении договоров финансирования под уступку денежного требования

Признаки необычных операций, выявляемые при заключении договоров финансирования под уступку денежного

требования
Слайд 135

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей (1)

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей

(1)
Слайд 136

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей (2)

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей

(2)
Слайд 137

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право

самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных (1)
Слайд 138

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право

самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных (2)
Слайд 139

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право

самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных (3)
Слайд 140

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право

Признаки необычных операций, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право

самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных (4)
Слайд 141

Перечень видов подозрительной деятельности (1)

Перечень видов подозрительной деятельности (1)

Слайд 142

Перечень видов подозрительной деятельности (2)

Перечень видов подозрительной деятельности (2)

Слайд 143

Операции физического лица, включенного в Перечень экстремистов, осуществляемые в целях обеспечения

Операции физического лица, включенного в Перечень экстремистов, осуществляемые в целях обеспечения

жизнедеятельности НЕ подлежат замораживанию (блокированию):

ст. 6, п.2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Слайд 144

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.2)

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.2)

Федеральный

закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.10
Слайд 145

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.2.1)

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (2.2.1)

Федеральный

закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7.5, п.8
Слайд 146

Право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом Федеральный

Право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Федеральный

закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.11
Слайд 147

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.12

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст.7, п.12

Слайд 148

Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 1)

Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 1)

Слайд 149

Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 2)

Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 2)

Слайд 150

Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 3) Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 3)
Федеральный закон от 07.08.2001 N

115-ФЗ
Слайд 151

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства в части

организации и (или) осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (часть 1)

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.1

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.1

Слайд 152

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства в части

организации и (или) осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (часть 2)

Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2

Слайд 153

Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества

Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества

либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом

Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.1

Слайд 154

Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от проведения операций

Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от проведения

операций по основаниям, указанным в ФЗ №115-ФЗ

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.2

Слайд 155

Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей

Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей

операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.3

Слайд 156

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за воспрепятствование Организацией

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за воспрепятствование Организацией проведению уполномоченным

или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях ПОД/ФТ (часть 3)

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.3

Слайд 157

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства о ПОД/ФТ,

повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, (часть 4)

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.4

- Предыдущая
Писатели и поэты о музыке и музыкантах
Следующая -
Культура и религия Древнего мира

Похожие презентации

Международная защита прав человека
Держава і право Давнього Сходу
Задачи трасологической экспертизы. Определение групповой принадлежности объекта
Законодательство по делам, связанным с выполнением функций содействия и контроля в отношении третейских судов
Понятие, предмет, метод и система криминологии
Переводы работника - понятие, виды, оформление
Прокуратура города Кургана информирует: скажи коррупции нет!
Мир без насилия
Государство, его функции
20180402_ugolovnie_pravo
Мир равных возможностей
Мы- граждане великой России
Методы деятельности органов исполнительной власти
Основные принципы международного права
Особенности путевого развития на перегрузочных станциях разной ширины колеи. (Тема 3)
Ведение дел в ЕСПЧ
Основания приобретения и прекращения права собственности с примерами
Типология государства
Защита Отечества
Документационное обеспечение управления и функционирование организации
К вопросу о разработке профессиональных стандартов. Трудовой кодекс
Памятка работодателю о необходимости выплаты заработной платы, не ниже минимального размера оплаты труда
Оценка регулирующего воздействия в обосновании государственных решений
Мемлекеттік басқарудағы жүйелі көзқарас
Практика по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности в структурном подразделении таможни
Профилактика жестокого обращения с детьми
Организационно-правовые формы предпринимательской деятельности
Участники хозяйственного процесса
Вы можете прислать нам Вашу презентацию и мы опубликуем ее на сайте.
Обратная связь
Для правообладателей
Email: Нажмите что бы посмотреть