Содержание
- 2. Глава I. Общие положения Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона Статья 2. Банковская система Российской
- 3. Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Статья 24.
- 4. Гл 1 Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона Кредитная организация - юридическое лицо, которое для
- 5. Небанковская кредитная организация: 1) кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских
- 6. Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности Банковская система Российской Федерации включает
- 7. Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие
- 8. Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг Банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение кредитных
- 9. Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации К банковским операциям относятся: 1) привлечение денежных
- 10. Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг В соответствии с лицензией Банка России на
- 11. Статья 7. Фирменное наименование кредитной организации Кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование и вправе иметь
- 12. Статья 8. Предоставление информации о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга Кредитная организация обязана
- 13. Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством Кредитная организация не отвечает по обязательствам государства. Государство
- 14. Гл 2 Статья 24. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации В целях обеспечения финансовой надежности кредитная организация
- 15. Статья 25. Норматив обязательных резервов банка Банк обязан выполнять норматив обязательных резервов, депонируемых в Банке России,
- 16. Статья 26. Банковская тайна Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют
- 17. . Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических
- 18. . Документы и информация, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов и предусмотренные Федеральным
- 20. Скачать презентацию
Глава I. Общие положения
Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона
Статья 2.
Глава I. Общие положения
Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона
Статья 2.
Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций
Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации
Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
Статья 7. Фирменное наименование кредитной организации
Статья 8. Предоставление информации о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга
Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и
Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и
Статья 24. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации
Статья 25. Норматив обязательных резервов банка
Статья 26. Банковская тайна
Статья 27. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации
Гл 1
Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона
Кредитная организация -
Гл 1
Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона
Кредитная организация -
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Небанковская кредитная организация:
1) кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных
Небанковская кредитная организация:
1) кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных
2) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации устанавливаются Банком России.
Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.
Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности
Банковская
Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности
Банковская
Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.
Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций
Кредитные организации могут
Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций
Кредитные организации могут
Союзы и ассоциации кредитных организаций создаются и регистрируются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для некоммерческих организаций.
Союзы и ассоциации кредитных организаций уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации.
Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
Банковской группой признается не являющееся юридическим
Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
Банковской группой признается не являющееся юридическим
Банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).
Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации
К банковским операциям
Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации
К банковским операциям
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
В соответствии с лицензией
Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
В соответствии с лицензией
Кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.
Статья 7. Фирменное наименование кредитной организации
Кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование
Статья 7. Фирменное наименование кредитной организации
Кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование
Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер ее деятельности путем использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация".
Иные требования к фирменному наименованию кредитной организации устанавливаются Гражданским кодексом Российской Федерации.
Статья 8. Предоставление информации о деятельности кредитной организации, банковской группы и
Статья 8. Предоставление информации о деятельности кредитной организации, банковской группы и
Кредитная организация обязана публиковать по формам и в сроки, которые устанавливаются Банком России, следующую информацию о своей деятельности:
ежеквартально - бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов;
ежегодно - бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках с заключением аудиторской фирмы (аудитора) об их достоверности.
Кредитная организация обязана по требованию физического лица или юридического лица предоставить ему копию лицензии на осуществление банковских операций, копии иных выданных ей разрешений (лицензий), если необходимость получения указанных документов предусмотрена федеральными законами, а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год.
За введение физических лиц и юридических лиц в заблуждение путем непредоставления информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации кредитная организация несет ответственность в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.
Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга (управляющая компания банковского холдинга) ежегодно публикуют свои консолидированные бухгалтерские отчеты и консолидированные отчеты о прибылях и убытках в форме, порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России, после подтверждения их достоверности заключением аудиторской фирмы (аудитора).
Кредитная организация, имеющая лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, обязана раскрывать информацию о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами (в целом по кредитной организации без раскрытия информации по отдельным физическим лицам) и информацию о задолженности кредитной организации по вкладам физических лиц. Порядок раскрытия такой информации устанавливается Банком России.
Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством
Кредитная организация не отвечает по
Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством
Кредитная организация не отвечает по
Кредитная организация не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам кредитной организации, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.
Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Гл 2
Статья 24. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации
В целях обеспечения финансовой
Гл 2
Статья 24. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации
В целях обеспечения финансовой
Кредитная организация обязана осуществлять классификацию активов, выделяя сомнительные и безнадежные долги, и создавать резервы (фонды) на покрытие возможных убытков в порядке, устанавливаемом Банком России.
Кредитная организация обязана соблюдать обязательные нормативы, устанавливаемые в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Численные значения обязательных нормативов устанавливаются Банком России в соответствии с указанным Федеральным законом.
Кредитная организация обязана организовывать внутренний контроль, обеспечивающий надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых операций.
При освобождении от должности единоличный исполнительный орган кредитной организации обязан передать имущество и документы кредитной организации лицу из числа ее руководителей. В случае отсутствия такого лица на момент освобождения от должности единоличного исполнительного органа он обязан обеспечить сохранность имущества и документов кредитной организации, уведомив о предпринятых мерах Банк России.
Статья 25. Норматив обязательных резервов банка
Банк обязан выполнять норматив обязательных
Статья 25. Норматив обязательных резервов банка
Банк обязан выполнять норматив обязательных
Банк обязан иметь в Банке России счет для хранения обязательных резервов. Порядок открытия указанного счета и осуществления операций по нему устанавливается Банком России.
Статья 26. Банковская тайна
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по
Статья 26. Банковская тайна
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации, федеральному органу исполнительной власти в области финансовых рынков, Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом. Федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом.
За разглашение банковской тайны Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
Организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную в соответствии с федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях".
Банковские платежные агенты гарантируют тайну об операциях по счетам и о счетах физических лиц, чьи платежи принимаются ими в соответствии со статьей 13.1 настоящего Федерального закона.
.
Документы и информация, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением
.
Документы и информация, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением
Органы валютного контроля и агенты валютного контроля не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле", за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.