Проблемы и перспективы развития банковской системы РФ. ЗАО НОМОСБАНК-Сибирь

Июль 23, 2022

Главная
Финансы
Проблемы и перспективы развития банковской системы РФ. ЗАО НОМОСБАНК-Сибирь

Содержание

2. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА Количественные характеристики кредитных организаций России (единиц) 2
3. Размещение действующих кредитных организаций (КО) по федеральным округам 3
4. Размещение банков по федеральным округам РФ Уровень концентрации банковских офисов в 66%-х российских регионов ниже среднего
5. Темпы прироста показателей банковского сектора (% за период) 5
6. ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ОСНОВНЫЕ ТЕНДЕНЦИИ Структура активов кредитных организаций, сгруппированных по направлениям вложений (млрд.руб.) 6
7. Структура пассивов кредитных организаций, сгруппированных по источникам средств 7 (млрд. руб.)
8. Структура вкладов физических лиц (млрд. руб.) 8
9. Дискуссионные вопросы по совершенство-ванию законодательного регулирования долгосрочных ресурсов на базе депозитов: ввести существенные дисконты при досрочном
10. Даже в кризисный 2009 год активы банковской системы России не ушли в отрицательную зону, хотя и
11. Необходима модернизация не только банковской системы, но и всей российской экономики. Главный вопрос – ее перепрофилирование.
12. Источник: АРБ, Росстат, Банк России / *на основе анализа прессы - 17% +27% Уровень эффективности государственного
13. Источник: WIPO Количество новых идей в России не так велико для инновационной экономики 13
14. Источник: The World Bank Group, Росстат Слабая доступность кредитования является одной из причин медленного обновления основных
15. 15 Источник: Банк России …с одной стороны банки более взвешенно подходят к оценке рисков, с другой,
16. 16 Источник: OECD / Education at a Glance 2009, ФСФР России / Концепция национальной программы по
17. 17 Извлечение из Стратегии развития банковского сектора (БС) Российской Федерации на период до 2015 г. Основным
18. Интенсивная модель БД характеризуется: - все более активным использованием в БД достижений информационных технологий, модернизацией и
19. 19 Повышению качества банковских услуг в РФ способствует: - последовательная ориентация кредитных организаций (КО) на повышение
20. Стратегия также предусматривает расширение микрофинансирования и развития кредитной кооперации. Банк России продолжит практику размещения в СМИ
21. 21 Предстоит привести банковское регулирование и банковский надзор в полное соответствие с международными стандартами (включая положения
22. 22 В России существенное изменение бизнес- стратегий крупнейших банков не предполагается. Российские банки в своём большинстве
23. 23 От банка к банку степень соответствия требованиям Базеля III может варьироваться, тем не менее, по
24. 24 Но к 2013 году, когда процесс перехода на Базель III начнется, и тем более к
26. Скачать презентацию

Слайд 2

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ
БАНКОВСКОГО СЕКТОРА
Количественные характеристики кредитных организаций России
(единиц)
2

Слайд 3

Размещение действующих кредитных организаций (КО)
по федеральным округам
3

Слайд 4

Размещение банков по федеральным округам РФ
Уровень концентрации банковских офисов в 66%-х

российских регионов ниже среднего показателя по стране, что свидетельствует о наличии диспропорции в доступности банковских услуг для населения

Банковская система в регионах

Источник: Банк России

Слайд 5

Темпы прироста показателей банковского сектора (% за период)
5

Слайд 6

ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
ОСНОВНЫЕ ТЕНДЕНЦИИ
Структура активов кредитных организаций, сгруппированных

по направлениям вложений

(млрд.руб.)

Слайд 7

Структура пассивов кредитных организаций, сгруппированных по источникам средств
7
(млрд.
руб.)

Слайд 8

Структура вкладов физических лиц
(млрд. руб.)
8

Слайд 9

Дискуссионные вопросы по совершенство-ванию законодательного регулирования долгосрочных ресурсов на базе депозитов:
ввести

существенные дисконты при досрочном изъятии вклада?
клиент может получить сумму только через 1-2 недели?
вместо досрочного закрытия выдавать вкладчику кредит?

Доля депозитов в иностранной валюте постепенно снижается, что свидетельствует о восстановлении доверия населения к рублю

Депозитная база пока не способна стать основой
долгосрочных ресурсов российских банков

Источник: Банк России

Слайд 10

Даже в кризисный 2009 год активы банковской системы России не ушли

в отрицательную зону, хотя и продолжают отставать от других стран

Сравнительные характеристики
банковской системы России и других стран

Источник: Банк России, ЦБ разных стран

Слайд 11

Необходима модернизация не только банковской системы,
но и всей российской экономики.
Главный

вопрос – ее перепрофилирование.

Текущие проблемы в Европе могут иметь непосредственное воздействие на экономику России

Источник: по данным таможенной статистики

Слайд 12

Источник: АРБ, Росстат, Банк России / *на основе анализа прессы
- 17%
+27%
Уровень

эффективности государственного аппарата

Слайд 13

Источник: WIPO
Количество новых идей в России
не так велико для инновационной

экономики

Слайд 14

Источник: The World Bank Group, Росстат
Слабая доступность кредитования является одной из

причин медленного обновления основных фондов

Основой модернизации должно стать повышение
конкурентоспособности экономики России

Слайд 15

15
Источник: Банк России
…с одной стороны банки более взвешенно подходят к оценке

рисков, с другой, заемщики (качество которых ухудшилось) не соответствуют новой «шкале рисков»

Хотя банки имеют возможность и готовы кредитовать,
кредитование стагнирует…

Слайд 16

16
Источник: OECD / Education at a Glance 2009, ФСФР России /

Концепция национальной программы по
повышению уровня финансовой грамотности

Контрасты: несмотря на высокий уровень России в сфере
образования, с финансовой грамотностью не все благополучно

Слайд 17

17
Извлечение из Стратегии развития
банковского сектора (БС)
Российской Федерации на период до

2015 г.

Основным содержанием реформы БС должно стать:
изменение качества банковской деятельности (БД), включающее расширение перечня и модернизацию способов предоставления услуг, определение в качестве важнейшего приоритета БД - качество предоставляемых услуг и обеспечение устойчивости ведения бизнеса. Указанные изменения представляют собой переход от преимущественно экстенсивной модели к интенсивной модели БД.

Слайд 18

Интенсивная модель БД характеризуется:
- все более активным использованием в БД

достижений информационных технологий, модернизацией и расширением инфраструктуры и предоставлением широкого перечня современных банковских услуг населению и организациям, рациональным ведением бизнеса, высоким уровнем конкуренции, транспарентности и рыночной дисциплины банков, развитыми системами корпоративного управления и управления рисками, ориентированными на лучшую международную практику, и эффективной (причем, риск-ориентированной) системой банковского регулирования и надзора.

Слайд 19

19
Повышению качества банковских услуг в РФ способствует:
- последовательная ориентация кредитных организаций

(КО) на повышение привлекательности банковских услуг и их доступности для населения;
- снижение неоправданных административных, процедурных, технических и технологических издержек, что в свою очередь будет поддерживать процентные ставки на конкурентном уровне;
- развитие отношений КО с малым бизнесом и индивидуальным предпринимательством;
повышение качества и расширение перечня банковских услуг с учетом совершенствования законодательства в области потребительского кредитования.

Слайд 20

Стратегия также предусматривает расширение микрофинансирования и развития кредитной кооперации.
Банк России продолжит

практику размещения в СМИ и на своем сайте материалов, разъясняющих вопросы предоставления банковских услуг, что имеет большое значение для повышения финансовой грамотности.

Слайд 21

21
Предстоит привести банковское регулирование и банковский надзор в полное соответствие с

международными стандартами (включая положения Базель II), а также приступить к реализации Положений реформы регулирования банковского сектора, одобренных Группой 20, в том числе включенных в пакет реформ, известных как Базель III.

Слайд 22

22
В России существенное изменение бизнес- стратегий крупнейших банков не предполагается. Российские

банки в своём большинстве уже соблюдают требования Базеля II и отдельные положения Базеля III.
По оценкам Банка России, в начале 2011 г. уровень достаточности капитала первого уровня банков составлял 12,4% против требуемых 6%. Таким образом, по капиталу первого уровня у российских банков в целом по системе более чем 100-процентный запас.

Слайд 23

23
От банка к банку степень соответствия требованиям Базеля III может варьироваться,

тем не менее, по предварительным оценкам Банка России, минимальным требованиям к достаточности капитала первого уровня соответствуют 99% российских банков. Кроме того, усложненным требованиям (с учетом буфера по капиталу в размере 2,5%, которые предлагается вводить с 2016 года) уже в начале 2011 г. соответствовало 91,5% российских банков.

Слайд 24

24
Но к 2013 году, когда процесс перехода на Базель III начнется,

и тем более к 2019 году, когда по плану он должен быть завершен, ситуация с достаточностью капитала российских банков может быть иной. С ростом кредитной активности банков после выхода из кризиса этот показатель, соответственно, будет снижаться.
Глядя в будущее, следует предвидеть общее снижение достаточности капитала российских банков. Поэтому во избежание негативного воздействия Базеля-III на кредитную и финансовую активность в целом, необходимо предусмотреть не только переход к новым нормам по капиталу, но и выработать новые соответствующие им требования по текущей ликвидности, риск-менеджменту и транспарентности банков

Проблемы и перспективы развития банковской системы РФ. ЗАО НОМОСБАНК-Сибирь

Содержание

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА Количественные характеристики кредитных организаций России(единиц) 2

Размещение действующих кредитных организаций (КО)по федеральным округам 3

Размещение банков по федеральным округам РФУровень концентрации банковских офисов в 66%-х

Темпы прироста показателей банковского сектора (% за период) 5

ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ОСНОВНЫЕ ТЕНДЕНЦИИ Структура активов кредитных организаций, сгруппированных

Структура пассивов кредитных организаций, сгруппированных по источникам средств 7(млрд.руб.)

Структура вкладов физических лиц (млрд. руб.) 8

Дискуссионные вопросы по совершенство-ванию законодательного регулирования долгосрочных ресурсов на базе депозитов:ввести

Даже в кризисный 2009 год активы банковской системы России не ушли

Необходима модернизация не только банковской системы, но и всей российской экономики.Главный

Источник: АРБ, Росстат, Банк России / *на основе анализа прессы- 17%+27%Уровень

Источник: WIPOКоличество новых идей в России не так велико для инновационной

Источник: The World Bank Group, РосстатСлабая доступность кредитования является одной из

15Источник: Банк России…с одной стороны банки более взвешенно подходят к оценке

16Источник: OECD / Education at a Glance 2009, ФСФР России /

17Извлечение из Стратегии развития банковского сектора (БС)Российской Федерации на период до

Интенсивная модель БД характеризуется: - все более активным использованием в БД

19Повышению качества банковских услуг в РФ способствует:- последовательная ориентация кредитных организаций

Стратегия также предусматривает расширение микрофинансирования и развития кредитной кооперации.Банк России продолжит

21Предстоит привести банковское регулирование и банковский надзор в полное соответствие с

22В России существенное изменение бизнес- стратегий крупнейших банков не предполагается. Российские

23От банка к банку степень соответствия требованиям Базеля III может варьироваться,

24Но к 2013 году, когда процесс перехода на Базель III начнется,

Похожие презентации