Идентификация клиентов. Выдающееся кредиты

Сентябрь 8, 2022

Главная
Алгебра
Идентификация клиентов. Выдающееся кредиты

Содержание

2. Что такое идентификация Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах,
3. Ограничения 151-ФЗ Микрокредитная компания помимо ограничений, установленных частью 1 настоящей статьи, не вправе: поручать кредитной организации
4. Надлежащим образом заверенная копия ГОСТ Р 6.30-2003 определяет, как именно должна выглядеть заверительная надпись. В соответствии
5. Процесс идентификации: to be Агентский договор со Сбербанком на сбор сведений о клиенте и передачу сведений
6. Как это делают конкуренты В Перми подать заявку на микрозайм для бизнеса, а также получать информацию
8. Скачать презентацию

Слайд 2

Что такое идентификация
Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным

законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем;

Слайд 3

Ограничения 151-ФЗ
Микрокредитная компания помимо ограничений, установленных частью 1 настоящей статьи, не

вправе:
поручать кредитной организации на основании договора проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица;

НО! Мы и не собираемся поручать Банку проведение идентификации!

Слайд 4

Надлежащим образом заверенная копия
ГОСТ Р 6.30-2003 определяет, как именно должна выглядеть

заверительная надпись.
В соответствии с п. 3.26 ГОСТ Р 6.30-2003 Государственный стандарт РФ ГОСТ Р 6.30-2003 Унифицированные системы документации «Унифицированная система организационно-распорядительной документации. Требования к оформлению документов» (принят и введен в действие Постановлением Госстандарта России от 03.03.2003 № 65-ст) при заверении соответствия копии документа подлиннику ниже реквизита «Подпись» проставляют заверительную надпись «верно»; должность лица, заверившего копию; личную подпись; расшифровку подписи (инициалы, фамилию); дату заверения.
То есть:
ниже реквизита «подпись» проставляется надпись «Верно»;
далее указывается должность лица, заверившего копию;
проставляется его личная подпись;
делается расшифровка подписи (инициалы, фамилия);
указывается дата заверения;
проставляется печать.
Например:
Верно
Печать
В отношении заверения копии печатью необходимо иметь в виду, что предусмотренное в п. 3.26 ГОСТ Р 6.30-2003 положение о том, что допускается копию документа заверять печатью, определяемой по усмотрению организации, не означает, что заверение копии печатью проводится или не проводится по усмотрению организации.

Слайд 5

Процесс идентификации: to be
Агентский договор со Сбербанком на сбор сведений о

клиенте и передачу сведений в МКК
Изменение правил внутреннего контроля под эту схему

Сбербанк на основании агентского договора передает скан-копии этих документов в МКК. В дальнейшем оригиналы попадают в архив Банка на основании договора с архивом

Клиент подает заявку в любом офисе Сбербанка и подписывает документы МКК с любым менеджером Сбербанка

МКК осуществляет идентификацию клиента самостоятельно на основании полученных от Банка, как агента, надлежащим образом заверенных копий, а также на основании информации, полученной из информационных систем

Слайд 6

Как это делают конкуренты
В Перми подать заявку на микрозайм для бизнеса,

а также получать информацию по действующему займу можно через один из 53 МФЦ
https://pcrp.ru/microloans/ условия МФК Пермского края
http://mfc-perm.ru/mfts-dlya-biznesa/razvitie-biznesa/ - список услуг, которые оказываются в МФЦ клиентам МФК – очень детальный. У МФЦ явно договор с МФО на агентское оказание услуг

Через МФЦ Ростовской области можно подавать документы для заключения микрозайма и залога в МФК «Ростовское региональное агентство поддержки предпринимательства»
http://www.rrapp.ru/podderzhka-biznesa/mikrofinansovaya.html