Программа лояльности Уралсиб

только от клиента!
Чем больше у клиента банковских продуктов:
Потреб\Автокредит
Кредитная карт.
Премиальный пакет услуг
и чем больше тратит - тем выше % кешбэка.
2. Для удобства пользования программой 1 бонусный рубль = 1 рублю. Т.е те баллы, которые будут на бонусном счете, они будут рассчитаны следующим образом - 1 бонусный балл = 1 рублю.
3. Реверсивный кэшбэк – т.е. компенсация покупок баллами (кешбэк в размере суммы покупки будет зачислен на карточный счет клиента).
Как мы раньше делали обмен покупки: Вы совершали покупки и получали баллы (потраченные 50 р =1 бонусный балл).
Как сейчас: вы совершаете покупки, вам приходят баллы, вы можете обменять эти баллы на деньги.
4. Без ограничений по максимальной сумме кешбэка в месяц. Если раньше в месяц было 4 000 баллов, то сейчас такого нет.
5. В личном кабинете лояльности будут доступны:
информация о %% ставке, которая действует для клиента в текущем месяце;
информация о том, какие из условий для получения максимальной ставки выполнил\не выполнил клиент;
6. E-mail становится необязательным для подключения программы лояльности

Уралсиб Бонус с 01.07.2021

кешбэка, когда клиент может обменять бонусные рубли на кешбэк в размере совершенной покупки.
Для компенсации доступны только операции в рублях на сумму от 1 500 до 50 000 рублей за предыдущий календарный месяц (только операции, которые были обработаны в лояльности)
Частичная компенсация – не доступна (т.е. клиент не может скомпенсировать покупку, которая больше, чем сумма на бонусном счете).
Список доступных для компенсации покупок обновляется один раз в месяц
Одну покупку можно компенсировать один раз. Т. е. если я компенсировала покупку стоимостью 1 500 рублей и у меня еще остались еще баллы, то я не смогу скомпенсировать эту покупку второй раз.
Ограничение по общей сумме накопленного\количеству обменов кешбэка в месяц – нет.
После обмена кешбэк в размере суммы покупки поступит на карточный счет клиента.
Дополнительные продукты:
КН\Автокредит – непогашенная сумма кредита (остаток суммы кредита и не выплаченные клиентом %%) не менее 100 000 рублей на начало месяца
Кредитная карта – задолженность 5’000\15’000 рублей хотя бы 1 день в течение месяца; учитываются и те кредитные карты, которые не подключены к лояльности. И не важно какие операции входят в сумму задолженность (снятие наличных, переводы, покупки).
Премиальный пакет услуг – хотя бы одна карта премиального пакета услуг подключена к программе не менее 6 месяцев назад
Срок действия и сгорание бонусных рублей:
Срок действия баллов – 12 месяцев с даты начисления (т.е. баллы которые клиент не использовал в течение 12 последовательных месяцев после начисления – сгорают)
Остаток бонусных рублей на счете обнуляется полностью, если в течение последних 6 месяцев по бонусному счету не было ни операций начисления, ни списания баллов. Если у клиента не было в течение 6 месяца операций по бонусному счету, то бонусные баллы полностью обнуляются.
В случае просрочки от 1 дня по любым кредитным продуктам банка для физических лиц начисление баллов за месяц не производится (даже если выполнено требования по обороту\наличию пакета услуг\КН\Авто); при выходе на просрочку от 30 дней баланс баллов полностью обнуляется. Начисление баллов будет восстановлено только в месяце, следующем за месяцем полного погашения просроченной задолженности. Например, если у него возникла просрочка от 1 дня в июне по любому кредитному продукту Банка, начисление баллов за июнь произведено не будет (даже если клиент выполнил все требования). Если он погасит просрочку в июне, то за покупки в июле клиент получит баллы следующем месяце (10 августа).

которую начисляются бонусные рубли):
Клиенты без премиального пакета услуг - 200 000 рублей в месяц
Клиенты с премиальным пакетом услуг* (Приоритет, Статус, Прайвет) - 400 000 рублей в месяц
Бонусы начисляются за покупки, которые клиент совершил в текущем месяц (учет идет по дате совершения покупки,т.е. по карте).
За возвраты баллы Банк не начисляет.
*хотя бы одна карта из премиального пакета услуг должна быть подключена к программе лояльности
Начисление бонусных рублей:
Бонусные рубли начисляются одной суммой один раз в месяц (10 числа месяца следующего за отчетным)
Минимальная сумма бонусных рублей к зачислению составляет 10 бонусных рублей
Операции исключения:
Исключаются карточные операции не относящиеся к покупкам по карте (квази кэш, переводы и проч) + действует список МСС исключений аналогичный текущему списку Уралсиб Бонус
Ставка вознаграждения:
Условия по %% ставке не взаимозависимы, т.е. клиент у которого есть кредитная карта с задолженностью от 5 000 рублей в любом случае получит 1% бонусными рублями от трат, даже при условии, что требование по объему покупок не было выполнено

от 10 000 рублей

1%
если у Вас есть потребительский или авто кредит, или кредитная карта с задолженностью от 5 000 рублей банка УРАЛСИБ

1%
% если Вы являетесь держателем Премиального пакета услуг или у Вас есть кредитная карта с задолженностью от 15 000 рублей

+

+

Подключите Вашу карту (карты) к программе Уралсиб Бонус
Выполняйте условия для получения максимальной %% ставки кэшбэка
Совершайте покупки в течение календарного месяц
По итогам месяца мы начислим на Ваш бонусный счет до 3% бонусными рублями (1 балл=1 рубль)
Выбирайте в личном кабинете лояльности:
совершенную покупку от 1500 ₽ для компенсации (и мы зачислим компенсацию на счет Вашей карты не позднее следующего рабочего дня)
услуги для путешественников (и сразу после оплаты услуг Вы получите подтверждение бронирования либо билеты на Ваш адрес электронной почты)

карте Прибыль– 2 000 рублей

3 покупка по карте Энерджинс – 15 000 рублей

Июль

1 шаг – покупки по карте

2 шаг – расчет вознаграждения за июль

Общий оборот по бонусному счету - 72 т.р

Оборот 10 000 ? да -> 1% к ставке

Есть КН\Авто\КК с задолженностью от 5 000 руб? да -> 1% к ставке

Есть премиальный пакет услуг или КК с задолженностью >15 000 руб - да -> 1% к ставке

3 шаг – начисление вознаграждения

Для клиента рассчитана ставка 3%,
зачислено 2 160 бонусных рублей (72 000 * 3%).

Баллы зачислены одной суммой

Клиент выбрал для компенсации покупку в 2 000 рублей (2 000 бонусных рублей списано, 160 - осталось на бонусном счете)

2 000 рублей зачислены на карточный счет

а также условий предоставления кешбэка, 1 июля будет проведена миграция (перевод) бонусных баллов в бонусные рубли.

Для определения формулы перевода бонусных баллов в бонусные рубли для клиента будут проанализированы:
Пакет услуг, сегмент и модель клиента
Дата последнего использования максимального кешбэка и прочих вознаграждений
Дата последней операции по бонусному счету

модель потребительская

пакета услуг и является держателем карты Прибыль
Сегмент клиента Mass Retail
Зарегистрирован в лояльности при выдаче карты 10 марта 2021 года
Максимальный кэшбэк в программе не приобретал
Последняя операция по бонусному счету 10 июня 2021
Баланс баллов на момент миграции 4’000
Применяемая формула (см слайд 8): бонусный остаток/2*3
Расчет бонусных рублей: 4000/2*3
1 июля 2021 года на бонусном счете клиента будет 6’000 бонусных рублей
Пример 2.
Клиент не имеет ПУ, является держателем зарплатной карты
Дата последней операции по бонусному счету Июнь 2021
Дата использование сертификата на максимальный кэшбек Июнь 2020 год
Дата обмена баллов на прочие вознаграждения Июнь 2020 год
Дата регистрации в программе –
Формула: Бонусный остаток 6100 баллов, который свыше суммы сертификата на максимальный кешбек, соответственно я использую 3 формулу
9000/2+6100/2=7550 р.
Чтобы мне вывести 7550 р. мне необходимо выбрать одну из покупок, которая была совершена не меньше чем на 1500 р.

какой формуле будут перенесены его баллы?
Логика переноса бонусных баллов будет добавлена в приложение к Правилам программы
Клиентам будут направлены и-мейл уведомления в первой половине июня и в конце июня с информацией об изменениях в программе и о переносе баллов
17 июня на сайте банка будет размещена новость об изменениях в программе
Где клиент может узнать свой текущий баланс бонусных баллов?
На главной странице Интернет или мобильного банка
В личном кабинете лояльности (для перехода в личный кабинет лояльности нужно нажать на ссылку Уралсиб Бонус на главной странице Интернет или мобильного банка)
Как клиент может узнать, когда он в последний раз приобретал вознаграждение в программе Уралсиб Бонус\сертификат кэшбэк максимального номинала?
Необходимо зайти в раздел «Мои сертификаты» в личном кабинете лояльности
Нажать на нужный сертификат, чтобы проверить дату покупки
Если клиент попадает в группу, для которой предполагается аннулирование баллов, может ли он что-то сделать, чтобы баллы не пропали?
Перенос бонусных баллов в бонусные рубли будет проводиться 1 июля.
Таким образом до 30 июня у клиентов есть возможность сделать покупку по карте и\или провести обмен имеющихся баллов, чтобы попасть в соответствующую группу.

меняет условия по программе лояльности?
Дополнительные условия предоставления доступа к программе «Уралсиб Бонус» для держателей банковских карт, эмитированных Публичным акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (правила Программы) являются приложением Условий выпуска, обслуживания и пользования картами, эмитированными Публичным акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» и частью Правил комплексного банковского обслуживания физических лиц.
Согласно Правилам комплексного банковского обслуживания и договором комплексного банковского обслуживания, заключенным с клиентом, Банк вправе вносить изменения в Правила КБО и иные документы, которыми урегулированы отношения между Банком и Клиентом, в том числе - в Договоры о предоставлении банковского продукта, и/или Тарифы с предварительным уведомлением клиента.

Условия по программе ухудшились, теперь пользоваться программой нет смысла
Действительно максимальная %% ставка по программе изменилась для держателей премиальных пакетов услуг с 5% на 3%.
Однако необходимо принять во внимание следующее:
Сертификат кешбэк максимального номинала был доступен только 1 раз в год; таким образом 5% кешбэк клиент получал только на траты в размере 1 млн (ПУ Приоритет и Статус) и 2 млн рублей (ПУ Прайвет) в год, на все остальные траты клиент получал только 1%
В новых условиях клиент-держатель премиального пакета услуг может получить до 3% на 4,8 млн руб (максимальный бонусируемый оборот в месяц 400 000 рублей * 12 месяцев) бонусными рублями и использовать их для получения реверсивного кэшбэка в любой момент (при наличии операций, подходящих для компенсации) или без ограничений для приобретения авиа и жд билетов и прочих услуг для путешественников

по-разному для разных категорий клиентов?
Такая комплексная логика миграции была разработана с целью:
Привести бонусные остатки в соответствие с новыми условиями программы лояльности в части обмена и стоимости баллов
Минимизировать отток и количество жалоб от активных пользователей программы и клиентов премиального сегмента
Оптимизировать расходы банка за счет неактивных пользователей

Какой срок действия будет у бонусных рублей, зачисленных в рамках миграции?
12 месяцев

для приобретения сертификаты магазинов-партнеров, благотворительности и сертификаты кешбэк
Стартовая страница* будет содержать информацию по выполнению условий для максимальной %% ставки
В разделе «Путешествия за бонусы»* изменится только курс обмена бонусных рублей (1 бонусный рубль=1 рублю)

пример

*Перечислены предварительные наименования страниц. Скришоты боевого личного кабинета будут доступны ближе к дате запуска
Важно: отражение информации по задолженности по кредитной карте или новом открытом кредите происходит с задержкой (предварительно до 3 дней)