Презентация____

составляющую (финансирование поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа)
  • управленческую функцию (профессиональное управление и сбор дебиторской задолженности покупателя). 

банка (покупает у своих клиентов требования к их контрагентам); 
2. Фирма-клиент (фирма, заключающая договор с факторинговой компанией). 
3. Фирма-заемщик (покупатель товара). 

предстоящих платежах, осуществляя звонки на территории всей России, а также используя другие меры, предусмотренные законодательством РФ. 

сборе «дебиторки» своих клиентов. Также особое внимание уделяется персоналу по управлению и сбору задолженности.
Главная задача таких сотрудников – максимально быстро получить деньги с покупателей при этом, не испортив отношения своего клиента с ними. 

Основным преимуществом специализированных факторинговых компаний

является высокое качество услуг в области сбора и управления задолженностью, а также наличие страхования кредитных рисков при продажах с отсрочкой платежа. 

факторинговая компания, не получив денег с покупателя, вправе потребовать их от поставщика товара. 

Факторинг без регресса - способ финансирования торговых операций, при котором факторинговая компания берёт на себя кредитный риск, т.е. риск за неоплаченный покупателем-дебитором товар, и не вправе требовать денег с поставщика. (клиент получает одновременно финансирование поставок, страхование управление дебиторской задолженностью)

её услуг и дебитора, под уступку задолженности которого осуществляется финансирование.

Схема взаимодействия участников при договоре факторинга довольно проста и состоит всего из восьми коротких шагов.

поставщик заключают договор факторинга. 

Поставщик информирует покупателя о заключенном соглашении. Подписываются соответствующие документы, в которых поставщик и покупатель подтверждают свое согласие, что оплату по ранее заключенному между ними договору купли-продажи товара (работ, услуг) — основному договору — покупатель будет производить на счет факторинговой компании.

Поставщик производит поставку товара (проведение работ, оказание услуг) покупателю и оформляет её счетом-фактурой. 

Поставщик передает факторинговой компании оригиналы счета-фактуры, то есть документы, подтверждающие дебиторскую задолженность покупателя. 

под уступленную поставщиком дебиторскую задолженность покупателя. 

Покупатель в установленный ранее основным договором с Поставщиком срок производит факторинговой компании полную оплату стоимости поставленных ему ранее товаров (выполненных работ, оказанных услуг). 

Факторинговая компания выплачивает поставщику оставшуюся сумму за вычетом своего комиссионного вознаграждения

имеют банковскую лицензию)
банки, выделившие департаменты (иные структурные подразделения) факторинга. Факторинговые отделы банков работают по стандартной схеме.
Отличаться могут требования к клиентам, минимальное количество дебиторов, с которыми сотрудничают поставщики, и размер финансирования. Однако самым важным условием для клиента при работе с факторинговой компанией является наличие ликвидной дебиторской задолженности. 

следующем:  • обеспечивает решение проблемы пополнения оборотных средств и ускорения их оборачиваемости; 
• активно способствует «расшивке» неплатежей и ускорению расчетов; 
• эффективно способствует расширению экспортных операций и увеличению товарооборота; 
• выступает важной предпосылкой обеспечения финансовой устойчивости предприятий; 
• существенно усиливает взаимную ответственность сторон сделки;  • во многих случаях может служить единственным средством пополнения денежных средств предприятий, укрепления их финансового благосостояния; 

и организаций;  • долговых обязательств физических лиц;  • требований к бюджетным организациям. 

На стоимость факторингового обслуживания влияют:  • объем уступаемой задолженности;  • количество дебиторов;  • срок отсрочки платежа;  • виц соглашения (регрессное или безрегрессное);  • местонахождение дебитора. 

Сх(ДхПхГ+К),  где С — сумма платежного документа (уступленного денежного требования); Д — величина кредита по отношению к сумме счетов, доли единицы; П — ставка банковского процента, доли единицы; Т— средний срок оборачиваемости средств в расчетах; К — размер комиссионных за услуги, доли единицы по отношению к сумме счетов-фактур. 

(передачу права требования денежных средств), банку (фактору) и получение немедленной оплаты поставщиком называется финансовый факторинг. Другими словами, работающий с клиентами поставщик, может сразу получить оплату услуг или товаров после их отгрузки. 

Поставщику, при этом, нет необходимости беспокоиться о возврате этого «кредита», так как задолженность перед факторинговой компанией погашается дебитором. Предприятие, в результате может получить от 50 до 95 процентов суммы долга без предоставления залога и оформления кредита. В большинстве случаев срок лимита по контракту составляет 1-3 месяца, но не более одного года. 

кредита, финансовый факторинг имеет преимущество, так как такой механизм более простой в плане получения денежных средств и отсутствия ограничений по размерам финансирования, они могут увеличиваться пропорционально росту продаж. 

и подходит таким предприятиям, как:  - торговым предприятиям, занимающимся оптовой торговлей, поставками магазинам продукции (в сети супермаркетов, магазинов), которым необходимы удобные условия оплаты; 
- предприятиям-производителям, реализующим товары дистрибьюторам и желающим финансировать процессы продаж и производства; 
- предприятиям-поставщикам, реализующим товары и сырье в случаях, когда недостача оборотных денежных средств, вызванных требованиями производителей по срокам оплаты, для них создает трудности; 
- малым и средним предприятиям, стремительно развивающимся; 

продавцу, которые подтверждают факт поставки товара 

Продавец представляет в банк расчетные документы

Банк выплачивает аванс (досрочный платеж) поставщику сразу же после поставки

Покупатель производит оплату товара на счет банка

Банк производит оплату остатка денежных средств за вычетом комиссии банка. 

и увеличение прибыли предприятия.  2. За счет более продолжительного срока товарного кредита, возникает возможность установления на товар дополнительной наценки.  3. Покрытие, возникающих с предоставлением товарного кредита, рисков.  4. Улучшение финансовых показателей (финансирование при помощи банковского факторинга способствует увеличению оборотов, и не отражается, при этом, в пассивной части баланса).  5. Возможность получения денежных средств сверх банковского лимита кредитования.  6. Защита при несвоевременных расчетах с кредиторами от штрафных санкций, вызванных кассовыми разрывами. 

высоким требованиям к документам у банков.  3. Необходимость, в большинстве случаев, наличия поручительства и предоставления залога.

возможности получения от своих поставщиков отсрочки платежа на закупаемый товар, либо желающих увеличить предоставляемые сроки отсрочки платежей или суммы заказов. Основное отличие реверсивного факторинга от классического (full factoring) — его нацеленность на покупателя

Как работает реверсивный факторинг?  1. Покупатель, желая получить или увеличить отсрочку платежа, обращается к Фактору за установлением лимита финансирования поставок в его адрес от различных поставщиков.  2. Заключается трехсторонний договор между Поставщиком, Покупателем и Фактором.  3. После установления лимита на Покупателя Фактор финансирует поставки от ряда Поставщиков в адрес данного Покупателя. 

факторов достигла своего пика.  2. Произошло плавное снижение требований к клиентам, риск-менеджмент стал более либеральным, факторы готовы предлагать крупным клиентам и дебиторам индивидуальные условия.  3. Драйверами роста рынка стали низкие ставки факторинговых комиссий, к началу текущего года этот ресурс исчерпан.  4. Принятие закон о торговле оказало существенное влияние на процедуры факторов: крупнейшие дебиторы, торговые сети, были вынуждены приводить договорную базу в соответствие с данным законом, внедрять формы уведомления об уступке и трехсторонних соглашений о факторинге.