Потребительское поведение

Сентябрь 11, 2022

Главная
Экономика
Потребительское поведение

Содержание

2. Классическая концепция По мнению классиков в рыночной экономике именно сбережения частных лиц служат источником инвестиций. А
3. Равновесие в классической концепции
4. Предположим, что ставка оказалась выше равновесной. Это выгодно для сберегателей, но невыгодно для инвесторов. Предложение сбережений
5. Кейнсианская теория Кейнсианцы связывают сбережения домашних хозяйств в зависимость от величины и изменения дохода. S= f(Y)
6. Инвестиции и сбережения осуществляются разными экономическими агентами. Сбережения делают домашние хозяйства для: Покупки дорогих товаров На
7. Свой доход домашние хозяйства склонны использовать только двумя способами: на потребление С и на сбережение S.
10. С S Y Y a
11. Простейшая функция сбережения имеет вид: S= -a+mps*(Y-T) = -a+(1-mpc)(Y-T) Динамику потребления и сбережения определяют следующие факторы:
12. Инвестиции В простейшем кейнсианском анализе инвестиции рассматриваются как автономные, т.е. задаваемые извне. Простейшая функция инвестиций имеет
13. Факторы, влияющие на изменение инвестиций: Реальная ставка процента Ожидаемая норма чистой прибыли Экономические ожидания Уровень налогообложения
14. Равновесие инвестиций и сбережений в кейнсианской концепции F Ia
15. Мультипликатор
16. Свойства мультипликатора Действует только в условиях экономики неполной занятости Ограничен во времени и имеет тенденцию к
17. Мультипликатор автономных налогов
18. Мультипликатор автономных расходов с подоходным налогом
19. Мультипликатор трансфертов
20. Мультипликатор индуцированных инвестиций
21. Фактические инвестиции включают в себя как запланированные, так и незапланированные инвестиции. Последние представляют собой непредусмотренные изменения
22. Планируемые расходы представляют собой сумму, которую домохозяйства, фирмы, правительство и внешний мир планируют истратить на товары
23. Функция планируемых расходов E = C + I + G + Xn изображается графически как функция
24. Предельная склонность к импортированию - доля прироста расходов на импортные товары в любом изменении дохода: где
25. Супермультипликатор Так как на самом деле Y состоит из совокупных расходов всех экономических агентов: Y =
26. Знаменатель супермультипликатора (величина, обратная мультипликатору) имеет название предельной нормы изъятия (marginal leakage rate – MLR): MLR=1/SM
27. На линии Y = Е всегда соблюдается равенство фактических инвестиций и сбережений. В точке А, доход
28. Если фактический объем производства У1 превышает равновесный Y0, то это означает, что покупатели приобретают товаров меньше,
29. Если фактический выпуск Y2 меньше равновесного Y0, то это означает, что фирмы производят меньше, чем покупатели
30. Приращение любого компонента автономных расходов вызывает несколько большее приращение совокупного дохода Д Y благодаря эффекту мультипликатора.
31. Мультипликатор показывает, во сколько раз суммарный прирост (сокращение) совокупного дохода превосходит первоначальный прирост (сокращение) автономных расходов.
32. Рецессионный разрыв - величина, на которую должен возрасти совокупный спрос, чтобы повысить равновесный ВВП до неинфляционного
33. Инфляционный разрыв - величина, на которую должен сократиться совокупный спрос, чтобы снизить равновесный ВВП до неинфляционного
34. Парадокс бережливости - попытка общества больше сберегать оборачивается таким же или меньшим объемом сбережений. Если прирост
35. Модель потребления Фишера Согласно теории. Выдвинутой американским экономистом Фишером, человек рассчитывает собственное потребление исходя из текущих
36. Тогда в старости его потребление будет описываться следующей формулой: C2 = Y2 + S1 (1+r)= Y2
38. C2 C1 Межвременное бюджетное ограничение потребителя 0
39. Оптимальное сочетание потребления, определяемое доходами в молодости и старости определяется предпочтениями потребителя, которые выражаются кривыми безразличия.
41. Точка соприкосновения межвременного бюджетного ограничения потребителя и наивысшей из возможных кривых безразличия является оптимальным сочетанием уровня
42. Если доход потребителя уменьшиться, то прямая межвременного бюджетного ограничения сдвинется влево вниз и точка равновесия переместится
43. Если реальная эффективная процентная ставка наращения увеличиться, то угол наклона межвременной бюджетной линии также увеличиться В
44. Модель Модильяни Модель Модильяни рассматривает зависимость потребления от ожидаемого дохода не в двух периодах, а на
47. Модель Фридмана Модель Фридмана развивает модель Модильяни и Фишера. У Фридмана потребитель формирует свои расходы в
54. Скачать презентацию

Слайд 2

Классическая концепция
По мнению классиков в рыночной экономике именно сбережения частных лиц

служат источником инвестиций. А рыночный механизм способен обеспечивать равенство величины инвестиционного спроса и предложения сбережений
Величина предложения сбережений — возрастающая функция ставки банковского процента
Объем инвестиционного спроса является убывающей функцией ставки банковского процента:

Слайд 3

Равновесие в классической концепции

Слайд 4

Предположим, что ставка оказалась выше равновесной. Это выгодно для сберегателей, но

невыгодно для инвесторов. Предложение сбережений будет больше инвестиционного спроса. В этом случае всегда найдутся такие владельцы сбережений, которые согласятся отдать свои сбережения под более низкий процент, чем тот, который сложился на рынке. Вслед за ними так же поступят и другие владельцы сбережений. В результате ставка банковского процента снизится с величины равновесия.
Если ставка процента окажется ниже равновесной, спрос будет больше предложения. В этом случае всегда найдутся инвесторы, которые согласятся на осуществление инвестиционного проекта при более высокой ставке процента; вслед за ними так же поступят и другие. В результате ставка повысится до равновесной.

Слайд 5

Кейнсианская теория
Кейнсианцы связывают сбережения домашних хозяйств в зависимость от величины

и изменения дохода.
S= f(Y)
Объем же инвестиций зависит от целого ряда переменных: нормы ссудного процента, состояния конъюнктуры, ожидаемой нормы прибыли, размеров налогообложения
I=f(r)

Слайд 6

Инвестиции и сбережения осуществляются разными экономическими агентами.
Сбережения делают домашние хозяйства для:
Покупки

дорогих товаров
На черный день
Обеспечить себя в старость
Обеспечить детей в будущем.
Инвестиции осуществляются фирмами по следующим причинам :
Максимизация нормы чистой прибыли.
При этом несовпадение равновесия между инвестициями и сбережениями становиться причиной того, что равновесие между совокупным спросом и совокупным предложением может установиться далеко не на уровне полной занятости.

Слайд 7

Свой доход домашние хозяйства склонны использовать только двумя способами: на потребление

С и на сбережение S.
Y=C+S
Функция потребления в кейнсианской теории:
С= a+b(Y-T),
Где а – автономное потребление
b - предельная склонность к потреблению
T- налоговые отчисления

Слайд 8

Слайд 9

Слайд 10

С
S
Y
Y
a

Слайд 11

Простейшая функция сбережения имеет вид:
S= -a+mps*(Y-T) = -a+(1-mpc)(Y-T)
Динамику потребления и сбережения

определяют следующие факторы:
Доходы домашних хозяйств
Уровень цен
Экономические ожидания
Богатство, уже накопленное домашним хозяйством
Уровень налогообложения
Потребительская задолженность населения

Слайд 12

Инвестиции
В простейшем кейнсианском анализе инвестиции рассматриваются как автономные, т.е. задаваемые извне.
Простейшая

функция инвестиций имеет вид:
I=Ia-dR
Ia – автономные инвестиции
d – эмпирический коэфициент чувствительности инвестиций к динамике ставки процента
R – реальная ставка процента

Слайд 13

Факторы, влияющие на изменение инвестиций:
Реальная ставка процента
Ожидаемая норма чистой прибыли
Экономические ожидания
Уровень

налогообложения
Наличный основной капитал
Динамика совокупного дохода
Технология производства

Слайд 14

Равновесие инвестиций и сбережений в кейнсианской концепции
F
Ia

Слайд 15

Мультипликатор

Слайд 16

Свойства мультипликатора
Действует только в условиях экономики неполной занятости
Ограничен во времени и

имеет тенденцию к затуханию
Эффект мультипликатора проявляется не сразу, а растянут во времени
Значение мультипликатора зависит от того, куда направлены первоначальные инвестиции
Как правило, эффект мультипликатора имеет место в период подъема, а не спада в экономике.

Слайд 17

Мультипликатор автономных налогов

Слайд 18

Мультипликатор автономных расходов с подоходным налогом

Слайд 19

Мультипликатор трансфертов

Слайд 20

Мультипликатор индуцированных инвестиций

Слайд 21

Фактические инвестиции включают в себя как запланированные, так и незапланированные инвестиции.

Последние представляют собой непредусмотренные изменения инвестиций в товарно-материальные запасы (ТМЗ). Эти незапланированные инвестиции функционируют как выравнивающий механизм, который приводит в соответствие фактические величины сбережений и инвестиций и устанавливает макроэкономическое равновесие.

Слайд 22

Планируемые расходы представляют собой сумму, которую домохозяйства, фирмы, правительство и внешний

мир планируют истратить на товары и услуги. Реальные расходы отличаются от планируемых тогда, когда фирмы вынуждены делать незапланированные инвестиции в товарно-материальные запасы в условиях неожиданных изменений в уровне продаж.

Слайд 23

Функция планируемых расходов
E = C + I + G +

Xn
изображается графически как функция потребления C = a+b(Y-T), которая "сдвинута" вверх на величину (а + I + G + g)
Xn=g- m' Y,
где Хn - чистый экспорт;
g - автономный чистый экспорт;
m' - предельная склонность к импортированию;
Y – доход.
Мультипликатор импортирования:
mpm = ΔIm / ΔY 0 < mpm < 1

Слайд 24

Предельная склонность к импортированию - доля прироста расходов на импортные товары

в любом изменении дохода:
где ΔM - изменение расходов на импорт;
ΔY- изменение дохода.

Слайд 25

Супермультипликатор
Так как на самом деле Y состоит из совокупных расходов

всех экономических агентов: Y = C + I + G + Xn, то на практике мультипликатор будет зависеть от взаимодействия всех вышеперечисленных факторов и это образует супермультипликатор.
Супермультипликатор автономных расходов:
SM=

Слайд 26

Знаменатель супермультипликатора (величина, обратная мультипликатору) имеет название предельной нормы изъятия (marginal

leakage rate – MLR):
MLR=1/SM
Предельная норма изъятий, выраженная через предельную склонность к потреблению, равна:

Слайд 27

На линии Y = Е всегда соблюдается равенство фактических инвестиций и

сбережений.
В точке А, доход равен планируемым расходам, достигается равенство планируемых и фактических инвестиций и сбережений, то есть устанавливается макроэкономическое равновесие.

Слайд 28

Если фактический объем производства У1 превышает равновесный Y0, то это означает,

что покупатели приобретают товаров меньше, чем фирмы производят, то есть AD

Слайд 29

Если фактический выпуск Y2 меньше равновесного Y0, то это означает, что

фирмы производят меньше, чем покупатели готовы приобрести, то есть AD>AS. Повышенный спрос
удовлетворяется за счет незапланированного сокращения запасов фирм, что создает стимулы к увеличению занятости и выпуска. В итоге ВВП постепенно возрастает от Y2 до Y0 и снова достигается равновесие AD = AS.

Слайд 30

Приращение любого компонента автономных расходов вызывает несколько большее приращение совокупного дохода

Д Y благодаря эффекту мультипликатора.
Мультипликатор автономных расходов отношение изменения равновесного ВВП к изменению любого компонента автономных расходов.
где m - мультипликатор автономных расходов;
ΔY - изменение равновесного ВВП;
ΔА изменение автономных расходов, независимых от динамики Y.

Слайд 31

Мультипликатор показывает, во сколько раз суммарный прирост (сокращение) совокупного дохода превосходит

первоначальный прирост (сокращение) автономных расходов.
Если, например, автономное потребление увеличивается на какую-то величину ΔСавт. то это увеличивает совокупные расходы и доход Y на ту же величину, что, в свою очередь, вызывает вторичный рост потребления (из-за увеличения дохода), но уже на величину MPC*Cавт
А результате возникает логическая цепочка

Слайд 32

Рецессионный разрыв - величина, на которую должен возрасти совокупный спрос, чтобы

повысить равновесный ВВП до неинфляционного уровня полной занятости.
Если фактический равновесный объем выпуска Y0 ниже потенциального Y*, то это означает, что совокупный спрос неэффективен, то есть совокупные расходы недостаточны для обеспечения полной занятости ресурсов. Недостаточность совокупного спроса оказывает депрессивное воздействие на экономику. Чтобы преодолеть рецессионный разрыв и обеспечить полную занятость ресурсов, необходимо простимулировать совокупный спрос и "переместить" равновесие из точки А в точку В. При этом приращение совокупного равновесного дохода ΔY составляет: величина рецессионного разрыва *мультипликатор

Слайд 33

Инфляционный разрыв - величина, на которую должен сократиться совокупный спрос, чтобы

снизить равновесный ВВП до неинфляционного уровня полной занятости.
Если фактический равновесный уровень выпуска Y0 больше потенциального Y*, то это означает, что совокупные расходы избыточны.　Это вызывает инфляционный бум: уровень цен возрастает потому, что фирмы не могут расширять производство адекватно растущему совокупному спросу, так как все ресурсы уже заняты. Преодоление инфляционного разрыва предполагает сдерживание совокупного спроса и "перемещение" равновесия из точки А в точку В (полная занятость ресурсов). При этом сокращение равновесного совокупного дохода AY составляет: величина инфляционного разрыва *мультипликатор

Слайд 34

Парадокс бережливости - попытка общества больше сберегать оборачивается таким же или

меньшим объемом сбережений.
Если прирост сбережений не сопровождается приростом инвестиций, то любая попытка домашних хозяйств больше сберегать окажется тщетной в связи со значительным снижением равновесного ВВП. обусловленным эффектом мультипликации.
Экономика стартует в точке А. В ожидании спада домашние хозяйства стремятся побольше сберегать В результате потребительские расходы относительно снижаются, что вызывает эффект мультипликатора и спад совокупного дохода от Y0 ДО Y1. Так как совокупный доход Y снизился, то и сбережения в точке В окажутся теми же, что и в точке А.

Слайд 35

Модель потребления Фишера
Согласно теории. Выдвинутой американским экономистом Фишером, человек рассчитывает собственное

потребление исходя из текущих доходов и доходов в будущем. Если доход потребителя в молодости обозначить как Y１, а его же доход в старости как Y2, получаем
Y1=C1+S1
Следовательно
S1=Y1-C1
C1=Y1-S1

Слайд 36

Тогда в старости его потребление будет описываться следующей формулой:
C2 = Y2

+ S1 (1+r)= Y2 + (Y1-C1)(1+r),
Где r - реальная эффективная процентная ставка наращения.
r= (1+a)n-1
Где а – реальная годовая процентная ставка наращения (очищенная от инфляции)

Слайд 37

Слайд 38

C2
C1
Межвременное бюджетное ограничение потребителя
0

Слайд 39

Оптимальное сочетание потребления, определяемое доходами в молодости и старости определяется предпочтениями

потребителя, которые выражаются кривыми безразличия.
Каждая кривая безразличия характеризует все наборы потребляемых индивидом продуктов в молодости и в старости обладающие одинаковым уровнем полезности.
Естественно, что потребители стремятся достичь наиболее высокой кривой потребления, возможной исходя из возможностей межвременного бюджетного ограничения.

Слайд 40

Слайд 41

Точка соприкосновения межвременного бюджетного ограничения потребителя и наивысшей из возможных кривых

безразличия является оптимальным сочетанием уровня потребления в молодости и старости. Координаты этой точки (C1opt и C2opt) являются оптимальным потреблением в первом и втором периоде соответственно.

Слайд 42

Если доход потребителя уменьшиться, то прямая межвременного бюджетного ограничения сдвинется влево

вниз и точка равновесия переместится к более низкой кривой безразличия, соответственно обе координаты новой токи равновесия уменьшаться, что показывает снижение возможности потребления как в настоящем так и в будущем периодах.

Слайд 43

Если реальная эффективная процентная ставка наращения увеличиться, то угол наклона межвременной

бюджетной линии также увеличиться В этом случае потребление в первом периоде уменьшиться, а во втором увеличиться, поскольку потребитель за счет большей ставки процента сможет накопить большую денежную сумму к старости.

Слайд 44

Модель Модильяни
Модель Модильяни рассматривает зависимость потребления от ожидаемого дохода не в

двух периодах, а на протяжении всей жизни экономического агента.
В молодости люди могут брать в долг, рассчитывая на более высокие доходы в зрелости. На пенсии потребление обеспечивается накоплениями, сделанными за предыдущие годы жизни.

Слайд 45

Слайд 46

Слайд 47

Модель Фридмана
Модель Фридмана развивает модель Модильяни и Фишера. У Фридмана потребитель

формирует свои расходы в зависимости от перманентного дохода.
Перманентный доход это доход, который домашние хозяйства получают от имущества. При этом доход от труда так же приравнивается к разновидности дохода от имущества.

Слайд 48

Слайд 49

Слайд 50

Слайд 51

Слайд 52