Содержание
- 2. Валюта: RUB Минимальная сумма входа: 100 000 руб. Минимальная сумма довнесения: 100 000 руб. Частичный вывод
- 3. Преимущества для клиента: Возможность зафиксировать доходность выше инфляции на длительный срок* Высокая надёжность вложений – государственные
- 4. Раздел 3. Сравнение облигационных стратегий Рыночный инструмент. Возможность зарабатывать на росте цены и зафиксировать доходность на
- 5. 1. Есть ли какой-то штраф/комиссия за досрочный выход из стратегии? – Комиссии/штрафы отсутствуют 2. Бумаги в
- 6. Пример расчета доходности Покупка рыночных государственных облигаций в стратегии «Альфа. Государственные Облигации» дает возможность заработать на
- 8. Скачать презентацию
Валюта: RUB
Минимальная сумма входа: 100 000 руб.
Минимальная сумма довнесения: 100
Валюта: RUB
Минимальная сумма входа: 100 000 руб.
Минимальная сумма довнесения: 100
Частичный вывод активов: невозможен, только полное расторжение
Оформление: в Альфа-ЭДО в формате присоединения к договору ДУ
Квалификация: не требуется
Срок стратегии/Срок договора: 3 года, 100% ликвидность / 3 года с условием автоматической пролонгации
Комиссии по договору:
Комиссия за управление: 2 % годовых. Комиссия удерживается ежеквартально
Ожидаемая доходность до 9,8% годовых ( среднегодовая доходность на горизонте инвестирования 3 года) и до 12% в первый год, в рамках базового сценария нашего макропрогноза
Раздел 1. Что такое «Альфа. Государственные облигации»?
Параметры продукта.
ВАЖНО! Срок отправки оригиналов Договоров в Управляющую Компанию – 10 рабочих дней с даты подписания Договора!
Если оригиналы Договоров не будут доставлены в течении 1 месяца с момента подписания, то стратегия не будет запущена и д/с будут возвращены на счет клиента.
Альфа. Государственные облигации – это рыночный инструмент, дающий возможность зарабатывать на росте цены и фиксировать доходность на срок более 3-х лет.
ВАЖНО: При инвестировании в «Альфа. Государственные облигации» приобретаются ОФЗ. В этом случае, налогом будет облагаться только разница между ценой продажи и ценой покупки облигации, купонные же выплаты по ОФЗ освобождены от налогов в соответствии с законодательством. Помимо этого, в рамках всех стратегии действует налоговый вычет: при удержании бумаг более 3-х лет, предоставляется налоговый вычет по НДФЛ в размере 3 млн рублей за каждый год удержания (т.е. 9 млн за 3 года).
Преимущества для клиента:
Возможность зафиксировать доходность выше инфляции на длительный срок*
Высокая надёжность
Возможность зафиксировать доходность выше инфляции на длительный срок*
Высокая надёжность
Ежедневная ликвидность средств – возможность оперативного управления своими инвестициями
Можно продать, подарить, передать, наследовать.
Капитализация процентов
Максимальная сумма вложений не ограничена
Покупка рыночных государственных облигаций в стратегии «Альфа. Государственные Облигации» дает возможность заработать на дальнейшем снижении процентных ставок.
Преимущества для менеджера:
Простота – стратегия представляет собой уже готовый портфель бумаг
Удобство оформления (стандартное заявление на присоединение к договору в Альфа-ЭДО)
Не нужна квалификация клиента
*актуальную доходность вы можете уточнить у своего куратора в Альфа-Капитал.
** актуальную структуру вы можете уточнить у своего куратора в Альфа-Капитал
Раздел 2. Преимущества
Раздел 3. Сравнение облигационных стратегий
Рыночный инструмент. Возможность зарабатывать на росте цены
Раздел 3. Сравнение облигационных стратегий
Рыночный инструмент. Возможность зарабатывать на росте цены
Можно продать, подарить, передать, наследовать.
Возможность продать без потери накопленных процентов в любой момент
Ожидаемая доходность до 9,8% (3 года) и до 12% в первый год при снижении ставок ЦБ РФ
Комиссии: за управление 2% годовых
Нет комиссии при покупке и продаже
Капитализация процентов
Максимальная сумма вложений не ограничена
Удобство приобретения. Дополнительных счетов не требуется.
Нерыночный инструмент – ценообразование определяется эмитентом. Размещение средств на 3-х года.
Нет возможности подарить, передать. Только унаследовать
Полная потеря купона при продаже бумаг до 1 года
Ожидаемая доходность 6,0 - 8,5%
Комиссия при покупке и при продаже. До 50 тыс. рублей – 1,5% (итого 3%); от 50 до 300 тыс. рублей – 1% (итого 2%); более 300 тыс. рублей – 0,5% (итого 1%)
Нет капитализации
Максимальная сумма вложений: 15 млн. руб.
Требуется дополнительно открытие брокерского счета
Продать бумаги в рынок можно только не дороже номинальной цены (100%)
Альфа. Государственные облигации
ОФЗ-н (Народные облигации)
1. Есть ли какой-то штраф/комиссия за досрочный выход из стратегии? –
1. Есть ли какой-то штраф/комиссия за досрочный выход из стратегии? –
2. Бумаги в стратегии могут меняться? – Бумаги будут меняться как в соотношении, так и сами выпуски
3. Как часто происходят выплаты? В какие даты? – Выплата купонов происходит 2 раза в год, все будет зависеть от того, какой именно выпуск будет куплен в стратегию (даты выплат купона будут меняться)
4. Автоматическая пролонгация - это ежегодная пролонгация? После трех лет ещё на три года пролонгация?-
3 года с автопролонгацией
5. Есть ли ещё какие-то комиссии кроме комиссии за управление? – Отсутствуют, только комиссия за управление
6. В течение какого срока после досрочного и просто закрытия программы средства поступят клиенту на счет? –
10 рабочих дней
Раздел 4. Часто задаваемые вопросы
Пример расчета доходности
Покупка рыночных государственных облигаций в стратегии «Альфа. Государственные Облигации»
Пример расчета доходности
Покупка рыночных государственных облигаций в стратегии «Альфа. Государственные Облигации»
При снижении процентных ставок на 1%, рост стоимости государственных облигаций ОФЗ в стратегии через год составит порядка 5,17%
Пример расчета:
Инвестируем 100 000 руб. в ОФЗ 26217 и ОФЗ 26218.
Средняя доходность к погашению – 7,75%
Средняя дюрация – 6,17 %
Рост цены при снижении ставки ЦБ на 1% через год ~5170 руб.
Итого ожидаемая доходность, с учетом комиссий, через год: 10 920 руб. или +10,92% годовых
Рыночные государственные облигации можно продать в любой момент и зафиксировать доход.
При продаже ОФЗ-Н в течение первого года весь доход теряется.