Финансовые махинации. Мошенничество с банковскими картами

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в учебных заведениях»

Финансовые махинации МОШЕННИЧЕСТВО
С БАНКОВСКИМИ КАРТАМИ

Виды банковских платежных карт

Дебетовые

Кредитные

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в учебных

Классификация банковских карт

По носителю информации

Магнитные

Чиповые

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в

Внешний вид банковских карт

Чип

Номер карты

Данные держателя
карты

Срок окончания
действия карты

Логотип платежной
системы

Защитная голограмма

Эммитент

Всероссийская

Внешний вид банковских карт

Поле для подписи

Код
безопасности
(CVC2-код)

Магнитная
полоса

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности

Основные схемы мошенничества:

Скриминг
Банкоматы-фантомы
Ливанская петля
Фишинг
Снифферинг

Вредоносные программы
SMS-мошенничество
SIM-фрод

Хайп

Кража

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в

Скриминг в банкоматах

Фальш-накладка для считывания магнитной полосы карты

Накладная клавиатура для

Скриминг в магазинах

Мошенник (кардер) договаривается с торговой точкой и выдает ему ручной скиммер - устройство считывания данных

Недобросовестный официант

Скриминговое устройство

Прибыль мошенника

Романтический ужин

Дубликаты банковских карт

Оплата счета картой

Всероссийская программа
«Дни

Банкомат-фантом

В месте, неконтролируемом службами охраны, устанавливается похожий на настоящий банкомат.
Отличительные

Ливанская петля

Ливанская петля — это устройство для блокировки картридера (картоприемника)

Фишинг

Цель мошенников — получить идентификационные данные держателя банковской карты:

Номер карты;
Срок

Интернет-магазин

Вввод конфиденциальной информации

Результат

Заниженные цены

Фишинг на сайтах

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности

Пользователь

Интернет

Держатель точки Wi-Fi

Снифферинг

Мошенник использует анализатор трафика, или сниффер (от англ.

Вредоносные программы

Троянские

программы

Компьютерные вирусы

Сетевые черви

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в учебных

SMS-мошенничество

Цель — чтобы Клиент запаниковал (заинтересовался) и перезвонил по номеру, указанному в SMS-сообщении.
Примеры:

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в учебных

SIM-фрод

SIM-фрод (SMS-фрод) - вид мошенничества, основанный на возможности получения доступа к

SIM-фрод
SIM-карта утеряна, но не заблокирована / неактивна длительное время

Новый владелец получает

Кража банковских карт

Схема мошеничества:
1. Мошенник ворует сумку с кошельком, кошелек,

Результат действий мошенников

Несанкционированное списание денежных средств с банковской карты держателя

Всероссийская

Что делать?

Как можно скорее заблокировать банковскую карту, позвонив в службу

Как защититься от мошенников:

ПИН-код — ключ к вашим деньгам;

банковскую

Не позволяйте никому использовать Вашу

ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в учебных заведениях»

По официальной статистике ЦБ, за 2017 год было
выявлено около 150 финансовых

Программа повышения финансовой грамотности

Установлен штраф в размере до 1 млн.руб. или

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в учебных заведениях»

Главная причина, по которой

Как распознать и что предпринять:

в рекламе

гарантируется

пирамиды высокая,

неправдоподобная доходность;
в рекламе создается ореол профессиональной

Как распознать и что предпринять:

организаторы фирмы-пирамиды занимаются в основном продвижением бренда,

Первый тип

Не скрывают, что являются финансовой пирамидой
Действуют на принципах сетевого маркетинга:
«Доход

Схема сетевой пирамиды

Программа повышения финансовой грамотности

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в

Второй тип

Альтернатива потребительскому или ипотечному кредиту

Программа повышения финансовой грамотности

Всероссийская программа
«Дни

Программа повышения финансовой грамотности

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в учебных заведениях»

Потенциальные

Чем привлекают?

Низкой процентной ставкой

Первоначальный взнос

5 - 20 %

Программа повышения финансовой грамотности

Всероссийская

Третий тип

Имитация деятельности МФО, КПК и ломбардов

Программа повышения финансовой грамотности

Всероссийская программа

Программа повышения финансовой грамотности

Всероссийская программа
«Дни финансовой грамотности в учебных заведениях»

Привлечение

Четвертый тип Рефинансирование или
софинансирование долгов человека перед банками и МФО

Программа повышения

ДОЛЖНИК

ПИРАМИДА

30 % от суммы долга
(кредита)

ПИРАМИДА
обещает погасить долг банку (МФО)

ОСОБО
ОПАСНЫЙ ВИД!

Программа повышения

Пятый тип
Компании, имитирующие торговлю на валютном рынке FOREX

Программа повышения финансовой грамотности

Всероссийская

Потенциальные клиенты

Люди, желающие быстро и много заработать

Программа повышения финансовой грамотности

Всероссийская программа

Что делать, если Вы уже попали в финансовую пирамиду?

Не паникуйте;
Обратитесь к