Организационные основы безопасности банка. Тема 2

организационного, технического и криминалистического характера для защиты имущества, инфраструктуры и деятельности банка от противоправных посягательств.
Чтобы СББ была надежна и эффективна, должны соблюдаться следующие принципы деятельности:
Законности;
Подконтрольности и подотчетности руководству банка;
Сочетание гласности и конфиденциальности;
Системности;
Полноты и всесторонности обеспечения защиты;
Взаимодействия;
Приоритета мер предупредительного характера;
Экономической целесообразности;
Разграничения полномочий;
Развития и совершенствования.
Основная задача СББ – предотвращение угроз деятельности.

банковской деятельностью, а также его имущества и инфраструктуры через органы законодательной, исполнительной и судебной власти путем:
Установление уголовной и иной ответственности за противоправные посягательства;
Выявления, предупреждения, пресечения, расследования преступлений, наказания виновных и возмещение ущерба;
Осуществление государственного контроля и надзора за выполнение банком требований безопасности.
2) Банк России осуществляет регулирование и надзор за деятельностью банков, обладая разрешительные, надзорные, контрольные и административные функции, защищая интересы вкладчиков и кредиторов, поддержания стабильности банковской системы.
3) Правоохранительные органы (полиция и т.д.) обеспечивают охрану законности и правопорядка путем выявления, предупреждения, пресечения, расследования преступлений.

лиц, совершающих преступления в банковской сфере путем проведения прокурорских проверок, инициирования предварительного расследования преступных посягательств, а в случае необходимости возбуждения дела об административном правонарушении и проведения административного расследования.
5) Органы судебной власти осуществляют правосудие по уголовным делам об административных правонарушениях, наказывая виновных и возмещая ущерб.
6) Акционерный коммерческий банк выполняет законодательно установленные обязанности обеспечения собственной безопасности с применением средств правового, организационного, технического и криминалистического характера.
7) Отдельные подразделения банка (СВК, СББ…). Без создания СВК банк не может получить государственную регистрацию, разрабатывает меры предупреждения и выявления действий и решений персонала, содержащих потенциальный риск (угрозу) причинения вреда. СББ организуется по инициативе и на средства банка, основная задача – защита собственности и инфраструктуры банка от противоправных посягательств, применяя методы правового, организационного, технического, сыскного, охранного и криминалистического характера.
8) Юрлица и физлица, вступающие с банком в договорные отношения.

в виде последовательных действий, выполняемых на основе четко выполняемого плана.
Средство – прием или специальное орудие, использование которого определено методом.
Организационные методы нацелены на предупреждение причинения ущерба как по ошибке, так и в результате умышленных действий, и включают:
Формирование спецподразделений банка;
Совершенствование структуры руководящих и контролирующих органов;
Разграничение полномочий должностных лиц в отношении банковских операций, распоряжения денежными средствами и иным имуществом;
Разграничение полномочий операционистов и кассиров;
Определение индивидуальной ответственности за выполнение отдельных операций и хранение ценностей;
Организация система отчетности и работы с персоналом.
Субъект – руководство банка.
Средства – организационные решения, оформленные документально.

заключения договоров, кассового обслуживания клиентов, работы пунктов обмена валюты, оформления, оплаты и выдачи ценных бумаг и т.д.
Профилактика нарушений заключается в продуманной последовательности и способах выполнения операций + запрет на их нарушение.
Субъект – руководство банка.
Средства – организационные решения, оформленные распорядительными документами.
3) Методы обеспечения конфиденциальности информации должны выполнять требования законодательства о банковской тайне:
а) закрытие свободного доступа к банковской тайне;
б) выявление, предупреждение и пресечение попыток неправомерного завладения конфиденциальной информацией;
в) организация защиты информации, обрабатываемой ВТ;
г) организация защиты информации от утечки по техническим причинам.
Субъект – спецподразделения защиты информации банка.
Средства – правовые документы предписывающего, рекомендательного и запретительного характера, специальные компьютерные программы и устройства.

подбора и расстановки кадров, содержания трудовых отношений, наличия инструкций и должностных обязанностей.
5) Методы финансового контроля призваны обеспечить проведение операций в соответствии с принятой политикой банка и адекватность их отражения в учете и отчетности.
Субъект – СВК.
Средства – формальная и фактическая проверки, подтверждение, обследование, опрос, аналитические тесты, логическая и арифметические проверки.
6) Методы криминалистики подразделяются:
а) средства криминалистической тактики затрудняют или исключают возможность совершения преступлений (сигнализация, запирающие устройства, программные средства защиты и т.д.) или обеспечивают доказательную базу (видеокамеры, спецловушки, компьютерные программы, фиксирующие незаконный доступ и адрес, с которого производилась попытка и т.д. ).
б) рекомендации криминалистической методики используются для создания методик внутреннего расследования и предотвращения отдельных видов преступлений. К ним относятся: порядок сбора сведений по гражданским и уголовным делам, изучения рынка, выявления некредитоспособных и ненадежных деловых партнеров, выяснения биографии отдельных личностей, поиск утраченного имущества…

банках и банковской деятельности», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»
Порядок организации и деятельности СВК регулируется Положением ЦБ РФ от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
СВК организует банк. В Устав банка вносится соответствующий раздел и утверждается Советом директоров Положение о службе внутреннего контроля.
Руководитель СВК назначается на должность и освобождается руководством банка, что обеспечивает его независимость от других подразделений банка. Он должен иметь, согласно предписаниям Банка России, высокий уровень профессиональной подготовки и квалификации, обладать опытом руководства отделением банка, связанным с совершением банковских операций. Согласно ФЗ «О противодействии…» - иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом не менее 1 года, а при отсутствии указанного образования – опыт работы в сфере противодействия легализации доходов не менее 2 лет или опыт руководства отделом банка не менее 2 лет.
Сотрудники СВК: высшее образование опыт работы в банке не менее 6 месяцев, при отсутствии высшего образования – опыт в сфере легализации не менее 1 года или работы в банке не менее 1 года.

расторжения трудового договора по инициативе работодателя в течении 2-х лет.
Основные цели СВК:
Сохранность активов и порядка функционирования банка;
Контроль за деятельностью персонала банка;
Противодействие легализации (отмыванию) доходов.
Основные направления деятельности СВК:
Контроль за соблюдением установленных процедур при принятии любых решений, затрагивающих интересы банка, его собственников и клиентов;
Обеспечение принятия руководством банка своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности банка;
Обеспечение выполнения персоналом требований по эффективному управлению рисками банковской деятельности;
Разработка системы мер противодействия легализации (отмыванию) доходов;
Организация взаимодействия со структурными подразделениями банка в целях защиты от противоправных посягательств на интересы банка.
О результатах своей деятельности СВК отчитывается перед руководством банка.

предусмотренном ГК РФ и ФЗ «Об акционерных обществах». Правовое основание – Положение о службе безопасности банка, утвержденное советом директоров.
Сначала вносится соответствующий раздел в устав и разрабатывается Положение.
Руководитель СББ назначается и освобождается от должности руководством банка, которое и разрабатывает квалификационные требования.
Основная цель – обеспечение безопасности имущества и инфраструктуры банка.
Основные направления деятельности:
Обеспечение безопасности банковских операций;
Обеспечение охраны имущества;
Защита информации;
Защита персонала банка;
Обеспечение личной защиты руководства банка;
Обеспечение взаимодействия с правоохранительными органами;
Разработка и реализации мер профилактики противоправных посягательств.

предполагаемых клиентов, выявление и предупреждение преступных посягательств, подготовка материалов для правоохранительных органов, участие в следственных действиях и в судах, розыск лиц, выяснение биографии, выявление в действиях сотрудников грубых нарушений порядка обеспечения безопасности банка);
2) Организация и осуществление контроля за соблюдением режима ограниченного доступа персонала;
3) Осуществление деятельности по защите информации банка путем закрытия свободного доступа к сведениям ограниченного доступа, организации конфиденциального делопроизводства, перекрытия возможных каналов утечки сведений ограниченного доступа…;
4) Осуществление деятельности нормативного характера для разработки и принятия организационно-распорядительных документов собственной безопасности банка, защиты информации банка, пропускного и внутриобъектных режимов, личной безопасности руководства банка;
5) Разработка и реализация мер предупреждения противоправных посягательств на интересы банка.

отдельные структурные подразделения, укомплектованные специалистами в этой области.
Основные задачи:
Исследование подлинности денежных знаков, ценных бумаг и других документов;
Сертификации ценных бумаг, оценка степени их защиты и подделок;
Разработка методических рекомендаций, подготовка справочно-методических материалов и обучение на практике сотрудников банка методам и приемам определения подлинности валюты и документов.