Опорные схемы. Теоретические основы банковского менеджмента

Теоретические основы БМ

Теория менеджмента

Теория фин. менеджм

Теория банк.дела

Теория психологии

Математика,статистика и др.

1.Портфельная
2.Структуры капитала
3.Агентских

Цели БМ: экономические и социальные

Экономические
(Максимизация прибыли ?)
Максимизация рыночной стоимости банка

Содержание БМ:

У денежными потоками (кэш-менеджмент)
У проектами
У прибылью и ликвидностью через

БМ как процесс

1 Разработка и принятие УР, его реализация
2

Правовые основы БМ

Нормы Конституции РФ, относящиеся к банковской деятельности;
Общие законы: ГК,

Минимальный набор структурных подразделений банка :

Совет банка (орган учредителей)
Правление/Совет директоров
Управляющие подразделения

Подходы к построению орг.структур:

Функциональный
Дивизиональный
Матричный
Нетрадиционные: командный и сетевой

Тема 2

Функциональный подход – выделение структурных подразделений по выполняемым функциям, т. е.

Функциональный подход

Достоинства:
-высокий уровень спец-и служащих,
- отработанность обслуживания в пределах

Дивизиональный подход: характерен для крупных банков

По клиенту
По продукту
По региону
По зонам бизнеса

Тема 2

Дивизиональный подход

Достоинства:
-гибкость и адаптивность,
- командная цепочка короче,
-потребности клиентов

Матричный подход – объединение функционального и дивизионального

Функциональный + дивизиональный по клиенту

Матричный подход

Достоинства:
-эффективно используются чел. ресурсы, обучение сотрудников
-содействует командной работе,

Этапы Стратегического планирования:

Тема 3

Финансовое планирование

Согласует планы развития с ресурсным потенциалом
Формирует совокупность бюджетов (поэтому некоторые

Система сбалансированных показателей эффективности

Основа - ключевые показатели результативности (KPI)
Позволяет переводить стратегические

Система КPI - 4 «перспективы»:

Тема 3

Контроль как функция управления

Тема 4

Внешний контроль

Государственный
Центральный банк
АСВ
Налоговые органы
Антимонопольные органы
Минюст и др
Независимый
Аудиторы

Тема 4

Внутренний контроль

Тема 4

Направления контроля:

Тема 4

Принципы работы службы внутреннего контроля:

Независимость
Объективность и беспристрастность
Профессиональная компетентность
Ответственность

Тема 4

Персонал банка – совокупность специалистов, объединенных общими целями, отвечающих требованиям кадровой

Кадровая служба или HR

Планирование текущих и перспективных потребностей в кадрах
Подбор и

Мотивация работников материальные стимулы

Оплата труда основная
Гарантируемые оклады
Негарантируемые - скользящие
Оплата труда дополнительная

Морально-психологические стимулы

Благодарность или выговор
Делегирование полномочий
Направление на обучение
Резерв на повышение и т.д.

Тема

Управление СК - целенаправленная деятельность по воздействию на СК , его

Объект управления:

Тема 6

Этапы управления СК

Тема 6

Основные источники наращивания СК:

Тема 6

Достаточность капитала

Тема 6

Для российских банков

По абсолютной достаточности
Для новых с 2012 г.

Банковский риск (БКБН)

возможность понести потери в стоимости капитала банка (убыток) по

По источнику риска:

Внешние
Страновые ,региональные
Политические, юридические
Экономические
Технические
внутренние
связанные с активами
связанные с пассивами

Другие классификационные признаки

Тема 9

Риск-менеджмент – система управления риском и экономическими отношениями, возникающими в процессе