Содержание
- 2. Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора.
- 3. Под регулированием понимается издание ЦБ РФ правовых актов, обязательных для исполнения всеми кредитными организациями, а также
- 4. Банковский надзор — это деятельность по обеспечению соответствия кредитных организаций распространяющимся на них требованиям в банковском
- 5. По своей структуре российская система регулирования и надзора за банковской деятельностью имеет много общего с банковскими
- 6. Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита
- 7. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
- 8. Регулирующие и надзорные функции Банка России осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского
- 9. Положение о Комитете банковского надзора и его структура утверждаются Советом директоров. Руководитель Комитета банковского надзора назначается
- 10. В целом структура Комитета банковского надзора представляет собой следующий состав (согласно Приложению к Положению о Комитете
- 11. 5. Департамент валютного регулирования и валютного контроля. 6. Юридический департамент. 7. Главная инспекция кредитных организаций. 8.
- 12. Комитет объединяет структурные подразделения Банка России, обеспечивающие выполнение его надзорных функций. Он принимает, в частности, решения
- 13. Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила: - проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности,
- 14. При этом устанавливаемые Банком России правила применяются в отношении бухгалтерской (финансовой), статистической и иной отчетности, которая
- 15. Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, проводит оценку: качества систем управления рисками и
- 16. ликвидности кредитной организации (банковской группы), их соответствия характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией (в банковской группе)
- 17. Банк России вправе установить для системно значимых кредитных организаций порядок расчета и предельные значения нормативов ликвидности.
- 18. Системно значимые кредитные организации обязаны разрабатывать и представлять в Банк России планы восстановления финансовой устойчивости, а
- 19. Банк России осуществляет оценку планов восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости.
- 20. Банк России на основании представленных системно значимыми кредитными организациями планов восстановления финансовой устойчивости разрабатывает планы действий
- 21. Банк России устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, в банковских
- 22. В случае выявления несоответствия Банк России обязан направить в кредитную организацию (головную кредитную организацию банковской группы)
- 23. Банк России не вправе требовать от кредитных организаций выполнения несвойственных им функций, а также требовать предоставления
- 24. В ЦЕЛЯХ ОБЕСПЕЧЕНИЯ УСТОЙЧИВОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ БАНК РОССИИ МОЖЕТ УСТАНАВЛИВАТЬ СЛЕДУЮЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ:
- 25. предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в
- 26. 5. нормативы достаточности собственных средств (капитала); 6. размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков; 7. минимальный
- 27. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, являющихся по отношению друг к другу
- 28. При определении максимального размера риска учитываются вся сумма кредитов кредитной организации, выданная одному заемщику или группе
- 29. Максимальный размер крупных кредитных рисков устанавливается как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных кредитных рисков
- 30. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков для банков с базовой лицензией не
- 31. Крупным кредитным риском является сумма кредитов, гарантий и поручительств в пользу одного клиента, превышающая 5 процентов
- 32. Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации
- 33. Нормативы ликвидности кредитной организации, банковской группы определяются как: отношение ее активов и пассивов с учетом сроков,
- 34. Нормативы достаточности собственных средств (капитала) определяются как отношение размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы)
- 35. Банк России вправе устанавливать надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, банковской группы (надбавку
- 36. Банк России регулирует размеры и порядок учета открытой позиции кредитных организаций (банковских групп) по валютному, процентному
- 37. Банк России определяет порядок формирования и размер образуемых до налогообложения резервов (фондов) кредитных организаций для покрытия
- 38. Нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются как
- 39. Размер норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц не
- 40. Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией (банковской группой) своим участникам (акционерам), определяется
- 41. Банк России вправе устанавливать особенности расчета и значений обязательных нормативов, а также дополнительные обязательные нормативы (соотношение
- 42. Банк России устанавливает методики определения собственных средств (капитала) и обязательных нормативов кредитной организации (банковской группы) с
- 43. Банк России вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методики их расчета по видам кредитных организаций, а также
- 44. О предстоящем изменении нормативов и методик их расчета Банк России официально объявляет не позднее чем за
- 45. В целях определения размера собственных средств (капитала) кредитной организации и банковской группы Банк России проводит оценку
- 46. Если размер собственных средств (капитала) кредитной организации окажется меньше размера уставного капитала кредитной организации, определенного ее
- 47. Кредитная организация обязана исполнить требование Банка России в порядке, сроки и на условиях, которые установлены параграфом
- 48. Банк России устанавливает условия включения субординированных кредитов (депозитов, займов, облигационных займов) в состав источников собственных средств
- 49. Сумма субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа) после предварительного согласования с Банком России, может быть исключена
- 50. В целях оценки активов и пассивов кредитной организации, в том числе достаточности резервов, создаваемых под риски,
- 51. Банк России проводит оценку экономического положения кредитной организации в соответствии с методиками проведения такой оценки, установленными
- 52. Банк России вправе устанавливать особенности оценки экономического положения кредитных организаций в соответствии с видом кредитных организаций,
- 53. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов),
- 54. Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Банка России в порядке, установленном Советом директоров, или по поручению
- 55. Уполномоченные представители (служащие) Банка России имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных организаций
- 56. Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе определение обязанностей кредитных организаций (их филиалов)
- 57. При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России не вправе проводить более одной проверки
- 58. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие
- 59. Проведение Банком России повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за
- 60. если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации; по мотивированному решению Совета
- 61. Такое решение Совета директоров может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего
- 62. Для указанных целей ходатайство структурного подразделения Банка России должно содержать указания на выявленные признаки неустойчивого финансового
- 63. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с методиками, установленными нормативными актами Банка России.
- 64. Повторная проверка, проводимая на основании мотивированного решения Совета директоров, осуществляется при участии представителей центрального аппарата Банка
- 65. В случаях нарушения кредитной организацией Банк России имеет право требовать от кредитной организации: устранения выявленных нарушений,
- 66. ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной
- 67. В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банк России вправе:
- 68. 1) взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но
- 69. 2) потребовать от кредитной организации: осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения
- 70. 3) ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление
- 71. 4) назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев.
- 72. 5) ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для
- 73. 6) потребовать от учредителей (участников) кредитной организации предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной
- 74. 7) ввести ограничение на величину процентной ставки, которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада, заключаемых
- 75. При неисполнении кредитной организацией в срок, установленный требованием (предписанием) Банка России, обязывающим ее устранить нарушения, Банк
- 76. Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает
- 77. Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России.
- 78. Банк России ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
- 79. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации
- 80. Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
- 81. В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет
- 82. Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
- 83. Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей
- 84. Документы для получения лицензии 1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии
- 85. 2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;
- 86. 3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
- 87. 4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении
- 88. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;
- 89. 5) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на
- 90. 6) аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей - юридических лиц;
- 91. 7) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями -
- 92. 8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя,
- 93. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а
- 94. 10) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), необходимые для оценки деловой репутации учредителей (участников)
- 95. Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об
- 96. Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о
- 97. Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для обращения Банка России в
- 98. Для оплаты уставного капитала Банк России открывает зарегистрированному банку, а при необходимости - и небанковской кредитной
- 100. Скачать презентацию