Валютное регулирование и валютный контроль в РФ

Содержание

Слайд 2

Раздел 1: Теоретические, правовые и методологические основы валютного регулирования

Раздел 1:
Теоретические, правовые и методологические основы валютного регулирования

Слайд 3

Уровни валютного и финансового регулирования: Международный (международные финансовые институты) Региональный (межгосударственные

Уровни валютного и финансового регулирования:

Международный (международные финансовые институты)
Региональный (межгосударственные соглашения и

институты экономических союзов)
Национальный (национальные органы регулирования и надзора)
Слайд 4

Виды валютного регулирования (по субъектам) : Государственное Рыночное (негосударственное): саморегулирование; общественное регулирование; Смешанное (гибридное)

Виды валютного регулирования (по субъектам) :

Государственное
Рыночное (негосударственное):
саморегулирование;
общественное регулирование;
Смешанное (гибридное)

Слайд 5

Виды регулирования

Виды регулирования

Слайд 6

Государственное регулирование - целенаправленное и последовательное использование форм и методов воздействия

Государственное регулирование

- целенаправленное и последовательное использование форм и методов воздействия

на субъектов хозяйствования (А.А. Коростылев, Д.А. Полторецкий), оказание влияния на поступательное развитие экономики и экономическое равновесие на каждом конкретном периоде ее функционирования, осуществляемое специализированными финансовыми органами и/или органами государственной власти.
Слайд 7

Регулирование, осуществляемое в среде профессиональных участников, реализуемое через создание саморегулирующих организаций,

Регулирование, осуществляемое в среде профессиональных участников, реализуемое через создание саморегулирующих организаций,

ассоциаций и общественных объединений с целью защиты их интересов, улучшения позиций и возможности участия в механизмах управления валютно-финансовыми и кредитными отношениями.

Саморегулирование

Слайд 8

Методы саморегулирования (саморегулирующие организации) разработка и контроль соблюдения квалификационных требований, этических

Методы саморегулирования (саморегулирующие организации)

разработка и контроль соблюдения квалификационных требований, этических правил

и норм поведения профессиональных участников;
подготовка и переподготовка кадров;
информирование участников об изменениях в законодательстве, правилах и нормативах;
защита интересов участников при разработке законопроектов, в спорных ситуациях;
сбор и анализ информации, выработка предложений по устранению проблем и дальнейшему развитию.
формирование положительного имиджа, составление и публикация списков и рейтинга участников.
сотрудничество с институтами регулирования.
Слайд 9

Общественное регулирование Регулирование, осуществляемое в среде непрофессиональных участников и потребителей валютно-финансовых

Общественное регулирование

Регулирование, осуществляемое в среде непрофессиональных участников и потребителей валютно-финансовых и

денежно-кредитных продуктов и услуг, реализуемое через создание обществ по защите прав и интересов потребителей и инвесторов с целью улучшения и защиты их интересов и возможности участия в механизмах управления финансовыми и монетарными отношениями.
Слайд 10

Методы общественного регулирования (организации по защите прав и интересов потребителей финансовых

Методы общественного регулирования (организации по защите прав и интересов потребителей финансовых

услуг или участников)

помощь в спорных ситуациях;
консультирование;
публичное выражение интересов потребителей или участников,
инициирование программ по валютно-финансовому обучению и повышению финансово-инвестиционной активности населения.

Слайд 11

Государственное валютное регулирование комплекс административных, правовых, организационных, экономических мер, направленных на

Государственное валютное регулирование

комплекс административных, правовых, организационных, экономических мер, направленных на

поддержание стабильного курса национальной валюты, путем влияния на поведение субъектов валютных отношений, призванных служить определению порядка совершения валютных операций на валютном рынке.
Слайд 12

Объекты ВР К объектам валютного регулирования относится порядок и условия осуществления:

Объекты ВР

К объектам валютного регулирования относится порядок и условия осуществления:
 операций

в валютах;
- операций и сделок с валютными ценностями;  торговых и других экономических отношений с нерезидентами.
Слайд 13

Субъекты ВР:  резиденты(юридические и/или физические лица);  нерезиденты(юридические и/или физические

Субъекты ВР:

 резиденты(юридические и/или физические лица);  нерезиденты(юридические и/или физические лица);  эмиссионные(центральные)банки;


 экспортеры и импортеры;  девизные (уполномоченные) банки;  инвесторы (резиденты и/или нерезиденты);
 правительства (исполнительные органы).
Слайд 14

Цели ВР:  сохранение устойчивого курса национальной валюты и национального платежного

Цели ВР:

  сохранение устойчивого курса национальной валюты и национального платежного баланса;


  гарантия и сохранность права собственности на валютные ценности;
  формирование и выполнение конкретного способа исполнения операций с валютными ценностями на внутреннем валютном рынке;  упорядочивание интернациональных расчетов;  обеспечение предпочтительного порядка взаимодействия государства со всемирным валютным рынком;  организация и реализация деятельности органов валютного регулирования, органов и агентов валютного контроля.
Слайд 15

Задачи валютно-финансового регулирования обеспечение стабильного финансового и валютного положения страны (стран)

Задачи валютно-финансового регулирования

обеспечение стабильного финансового и валютного положения страны (стран)

1

обеспечение платежеспособности

и кредитоспособности участников валютного и финансового рынка

2

ограничение вывоза капитала за пределы страны (стран) и обеспечение притока иностранных инвестиций

3

Задачи:

Слайд 16

Механизм валютно-финансового регулирования включает: Формы управления валютно-финансовыми и кредитными отношениями и

Механизм валютно-финансового регулирования включает:

Формы управления валютно-финансовыми и кредитными отношениями и валютно-финансовой

системой;
Валютно-финансовое законодательство;
Совокупность организационных форм валютно-финансовых и кредитных отношений;
Порядок формирования и использования централизованных и децентрализованных валютных фондов;
Методы валютно-финансового и кредитного регулирования.
Слайд 17

Формы валютного регулирования: Прямое регулирование предполагает непосредственное воздействие на конкретный объект

Формы валютного регулирования:

Прямое регулирование предполагает непосредственное воздействие на конкретный объект регулирования.

(Например, предоставление льгот при валютном кредитовании экспортеров).
Косвенное финансовое регулирование действует опосредованно через другие объекты. (Например, льготы для банков, предоставляющих валютные кредиты экспортерам)
Слайд 18

Сферы валютного регулирования: операции с валютными ценностями (порядок осуществления) валютный резерв

Сферы валютного регулирования:

операции с валютными ценностями (порядок осуществления)
валютный резерв страны (выявление

условий и определение порядка создания)
контроль над исполнением принятых решений, норм и актов действующего законодательства.
Слайд 19

Направления ВР в РФ: 1.Образование и обновление законотворческой и нормативной базы

Направления ВР в РФ:

1.Образование и обновление законотворческой и нормативной базы в

сфере валютных отношений для нормирования согласно условиям нынешней экономической обстановки, учитывая тенденции её развития.
2.Выполнение ежедневного денежного контроля с целью гарантировать выполнение соучастниками внешнеэкономической деятельности при исполнении валютных операций валютного законодательства, преимущественно принятых ограничений на переводы капиталов, реализовывать наблюдение за перемещением средств на корреспондентских счетах отечественных банков в иностранные банки.
3.Реализация Центральным банком России, а также Правительством РФ, отталкиваясь из задач макроэкономической политики, нынешнего своевременного воздействия на работу валютного механизма:
 управление динамикой рыночного валютного курса;
- установление системы валютного курса рубля;
- ликвидация правительственного внешнего долга;
 утверждение способов по обеспечению необходимого значения и наиболее действенного устройства официальных золотовалютных запасов;
 управление внешнеэкономической деятельностью и, в итоге, проявления воздействия на положение на валютном рынке.
Слайд 20

Принципы валютного регулирования и валютного контроля в РФ (ФЗ №173-ФЗ от

Принципы валютного регулирования и валютного контроля в РФ (ФЗ №173-ФЗ от

10.12.2003г.)

1) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;
2) исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;
3) единство внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации;
4) единство системы валютного регулирования и валютного контроля;
5) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.

Слайд 21

Правовая база валютно-финансового регулирования РФ: Бюджетный кодекс; Налоговый кодекс; Таможенный кодекс;

Правовая база валютно-финансового регулирования РФ:

Бюджетный кодекс;
Налоговый кодекс;
Таможенный кодекс;
Гражданский кодекс;
«О валютном регулировании

и валютном контроле в РФ»;
«О национальной платежной системе РФ»;
«Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме капитальных вложений»;
«Об иностранных инвестициях в РФ»;
«О рынке ценных бумаг»;
«Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» 
«О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма в РФ» и др.
Слайд 22

Задание 1. Видеоурок. Регулирование финансовых рынков. Вопросы: 1.Зачем нужны регуляторы на

Задание 1. Видеоурок. Регулирование финансовых рынков.

Вопросы:
1.Зачем нужны регуляторы на финансовом рынке?
2.Какие

органы власти и институты занимаются регулированием?
3.Задачи регулирования?
4. Отличия регулирования в РФ и зарубежом.
https://www.teletrade.ru/education/video/104356
Слайд 23

Валютная политика совокупность мероприятий, проводимых в рамках национальной экономики и вне

Валютная политика

совокупность мероприятий, проводимых в рамках национальной экономики и вне ее

и направленных на обеспечение экономического роста, поддержание равновесия платежного баланса, снижение безработицы и инфляции путем воздействия на национальную валюту, валютный курс и валютные операции.
Слайд 24

Цели валютной политики Укрепление национальной денежной единицы и дедолларизация экономики Формирование

Цели валютной политики

Укрепление национальной денежной единицы и дедолларизация экономики
Формирование и

накопление валютных резервов
Обслуживание государственных обязательств по внешним долгам
Регулирование движения иностранного капитала
Регулирование движения отечественного капитала
Слайд 25

Типы валютной политики (в зависимости от целей и методов): Валютная стратегия

Типы валютной политики (в зависимости от целей и методов):

Валютная стратегия определяет

общее направление и способы использования средств для достижения поставленных целей государственных концепций и программ.
Валютная тактика включает в себя конкретные методы достижения поставленной цели в конкретных условиях, определяя наиболее оптимальные варианты решений в данной хозяйственной ситуации.
Слайд 26

Типы валютной политики (по длительности воздействия): Текущая политика заключается в оперативном

Типы валютной политики (по длительности воздействия):

Текущая политика заключается в оперативном регулировании

валютно-финансового рынка и его звеньев, в обеспечении нормального функционирования рыночного механизма, в поддержании сбалансированного равновесия между звеньями валютно-финансовой системы.
Долговременная политика направлена на решение крупномасштабных экономических задач, требующих больших затрат времени и капитала, ведущим к кардинальным изменениям в валютно-финансовой системе и ее механизме.
Слайд 27

Типы валютной политики (по охвату): Внешняя валютно-финансовая политика охватывает отношения между

Типы валютной политики (по охвату):

Внешняя валютно-финансовая политика охватывает отношения между государствами;


Внутренняя валютно-финансовая политика охватывает отношения внутри государства.
Слайд 28

Формы валютной политики Дисконтная политика (учетная) – изменение учетной ставки ЦБ,

Формы валютной политики

Дисконтная политика (учетная) – изменение учетной ставки ЦБ, направленное

на регулирование валютного курса и платежного баланса путем воздействия на международное движение капиталов и динамику совокупного спроса, цена, кредитов, денежной массы.
Девизная политика – метод воздействия на курс национальной валюты путем купли-продажи государственными органами иностранной валюты (девиз) на валютном рынке.
Слайд 29

Валютное регулирование как метод реализации валютной политики Это средство реализации валютной

Валютное регулирование как метод реализации валютной политики

Это средство реализации валютной политики

путем регламентации государством международных расчетов и порядка проведения валютных операций на национальном, межгосударственном и региональном уровнях.
Слайд 30

Задание 2. Цели валютной политики РФ (самостоятельно) На основе изучения программных

Задание 2. Цели валютной политики РФ (самостоятельно)

На основе изучения программных

документов Правительства РФ и ЦБР сравнить цели, ориентиры и методы валютной политики РФ за последние три года.
Слайд 31

Модели государственного валютно-финансового и кредитного регулирования Объект – финансовые институты Объект

Модели государственного валютно-финансового и кредитного регулирования

Объект – финансовые институты

Объект –

функции участников

Объект – инструменты рынка

Объект – модель поведения участников

Небанковский институт

Национальный банк

Слайд 32

Типы взаимодействия регуляторов валютно-финансовых отношений институциональный – базируется на административно-бюрократических установках

Типы взаимодействия регуляторов валютно-финансовых отношений

институциональный – базируется на административно-бюрократических установках выстраивания

власти;
функциональный – базируется на координации и взаимодействии регуляторов на уровне горизонтальных связей и обмене информации в рамках официальных соглашений и совместных рабочих органов;
смешанный – параллельное существование двух предыдущих типов, но с лидирующим функциональным регулятором
Слайд 33

Уровни валютно-финансового и кредитного регулирования: микрорегулирование – надзор за отдельными участниками

Уровни валютно-финансового и кредитного регулирования:

микрорегулирование – надзор за отдельными участниками валютно-финансовых

и кредитных отношений для обеспечения правил предоставления услуг и защиты клиентов;
макрорегулирование – решение вопросов конкуренции и обеспечения условий территориальных и отраслевых валютных отношений;
мегарегулирование – решение вопросов включения валютно-финансовых и кредитных систем в международные и решение экономических задач мирового масштаба.
Слайд 34

Раздел 2 Система органов валютно-финансового и кредитного регулирования: место и роль

Раздел 2
Система органов валютно-финансового и кредитного регулирования: место и роль Правительства

РФ и Центрального банка России
Слайд 35

Государственная Дума РФ В соответствии с Конституцией РФ ГД РФ обсуждает

Государственная Дума РФ

В соответствии с Конституцией РФ ГД РФ обсуждает и

принимает федеральные законы по вопросам:
- федерального бюджета;
- федеральных налогов и сборов;
-финансового, валютного, кредитного, таможенного регулирования;
- денежной эмиссии.
Федеральные законы, принятые ГД РФ, подлежат обязательному рассмотрению Советом Федерации РФ и Президентом РФ
Слайд 36

Президент РФ Президент РФ обеспечивает: скоординированное функционирование и взаимодействие органов государственной

Президент РФ

Президент РФ обеспечивает:
скоординированное функционирование и взаимодействие органов государственной власти, исходя

из Конституции и федеральных законов,
определяет основные направления внутренней и внешней политики государства.
Контрольное управление Президента РФ осуществляет валютно-финансовый контроль.
Финансово-бюджетное управление Президента РФ обеспечивает информационно-аналитическое обеспечение Президента РФ.
Слайд 37

Система органов ВР и ВК РФ ( ФЗ «О валютном регулировании

Система органов ВР и ВК РФ ( ФЗ «О валютном регулировании

и валютном контроле в РФ»)

Органы ВР и ВК РФ:
Правительство РФ
Центральный Банк РФ
Агенты ВК РФ:
Уполномоченные КБ
Профессиональные участники финансового рынка
Внешэкономбанк РФ
Федеральные службы

Слайд 38

Правительство РФ обеспечивает проведение единой финансовой, кредитной и денежной политики; разрабатывает

Правительство РФ

обеспечивает проведение единой финансовой, кредитной и денежной политики;
разрабатывает и

представляет Государственной Думе федеральный бюджет и обеспечивает его исполнение
Слайд 39

Система органов валютно-финансового регулирования в РФ (правительственный уровень): Министерство финансов, Федеральное

Система органов валютно-финансового регулирования в РФ (правительственный уровень):

Министерство финансов,
Федеральное казначейство,
Счетная

палата,
Федеральная налоговая служба,
Федеральная таможенная служба,
Федеральная служба по финансовому мониторингу,
.
Слайд 40

Нормативная база (правительственный уровень): ФЗ «О Счетной палате РФ» № 4-ФЗ

Нормативная база (правительственный уровень):

ФЗ «О Счетной палате РФ» № 4-ФЗ от

11 января 1995 г.
Постановление Правительства РФ от 30.06.2004 N "О Министерстве финансов Российской Федерации"
Постановление Правительства РФ от 1.12. 2004 г. N 703 «О Федеральном Казначействе РФ”.
Постановление Правительства РФ от 30 сентября 2004 г. N 506 «Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службы».
Постановление Правительства РФ от 16 сентября 2013 г. N 809 “Положение о Федеральной таможенной службе РФ”
Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 №808 “Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу РФ»
Слайд 41

Задачи Минфина РФ как органа регулирования: совершенствование бюджетной системы, развитие бюджетного

Задачи Минфина РФ как органа регулирования:

совершенствование бюджетной системы, развитие бюджетного федерализма;
разработка

и реализация единой финансовой, бюджетной, налоговой, валютной политики;
концентрация финансовых ресурсов в направлениях социально-экономического развития;
разработка проекта федерального бюджета и обеспечение его исполнения;
составление отчета об исполнении федерального бюджета и консолидированного бюджета РФ;
осуществление государственного валютно-финансового контроля;
разработка и реализация единой политики в сфере развития финансовых рынков
Слайд 42

Федеральное казначейство РФ Осуществление отдельных функций финансовых органов субъектов РФ и

Федеральное казначейство РФ

Осуществление отдельных функций финансовых органов субъектов РФ и муниципальных

образований по исполнению бюджетов (доведение бюджетных данных, учет бюджетных обязательств, санкционирование);
Осуществление отдельных функций финансовых органов по исполнению бюджетов государственных внебюджетных фондов РФ;
Обеспечение привлечения остатков средств бюджетных и автономных учреждений субъектов РФ с соответствующих счетов территориальных органов ФК РФ  для отражения операций со средствами бюджетных и автономных учреждений субъектов РФ, в бюджеты субъектов РФ,  а также их возврата  на счета, с которых они были ранее перечислены;
Обеспечение привлечения  остатков средств со счетов, открытых органам ФК РФ для учета операций со средствами, поступающими во временное распоряжение казенных учреждений субъектов РФ, муниципальных казенных учреждений, в соответствующий бюджет с их возвратом  на счета, с которых они были ранее перечислены.
Слайд 43

Счетная палата РФ контроль за своевременным исполнением доходных и расходных статей

Счетная палата РФ

контроль за своевременным исполнением доходных и расходных статей федерального

бюджета и бюджетов федеральных внебюджетных фондов по объемам, структуре и целевому назначению;
определение эффективности и целесообразности расходов государственных средств и использования федеральной собственности;
оценка обоснованности доходных и расходных статей проектов федерального бюджета и бюджетов федеральных внебюджетных фондов;
финансовая экспертиза проектов федеральных законов, нормативных правовых актов федеральных органов государственной власти, предусматривающих расходы, покрываемые за счет средств федерального бюджета, или влияющих на формирование и исполнение федерального бюджета и бюджетов федеральных внебюджетных фондов;
анализ выявленных отклонений от установленных показателей федерального бюджета и бюджетов федеральных внебюджетных фондов и подготовка предложений по их устранению и по совершенствованию бюджетного процесса;
контроль за законностью и своевременностью движения средств федерального бюджета и средств федеральных внебюджетных фондов в ЦБ РФ, уполномоченных банках и иных финансово-кредитных учреждениях РФ;
регулярное представление информации Совету Федерации и ГД РФ о ходе исполнения федерального бюджета и результатах контрольных мероприятий.
Слайд 44

Федеральная налоговая служба РФ контроль и надзор за соблюдением законодательства о

Федеральная налоговая служба РФ

контроль и надзор за соблюдением законодательства о налогах

и сборах,
контроль и надзор за правильностью исчисления, полнотой и своевременностью внесения в бюджет налогов и сборов,
контроль и надзор за правильностью исчисления, полнотой и своевременностью внесения в соответствующий бюджет иных обязательных платежей,
валютный контроль в пределах компетенции налоговых органов.
Слайд 45

Федеральная таможенная служба РФ взимание таможенных пошлин, налогов и сборов, антидемпинговых,

Федеральная таможенная служба РФ

взимание таможенных пошлин, налогов и сборов, антидемпинговых, специальных

и компенсационных пошлин;
контроль за правильностью исчисления и своевременностью уплаты таможенных платежей;
принятие мер по принудительному взысканию таможенных платежей;
валютный контроль;
участие в составлении проекта федерального бюджета.
Слайд 46

Росфинмониторинг функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию

Росфинмониторинг

функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию

терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения,
функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере,
функции по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций,
функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.
Слайд 47

Видео-задание «Глобальная система финансового мониторинга» https://www.youtube.com/watch?v=PWcJLBvEzV0 Вопросы к заданию: Назовите наиболее

Видео-задание «Глобальная система финансового мониторинга» https://www.youtube.com/watch?v=PWcJLBvEzV0

Вопросы к заданию:
Назовите наиболее значимые

риски и угрозы легализации.
Назовите международные организации, которые противодействуют легализации. Кто входит в состав этих организаций и когда они были созданы?
Назовите основные цели и задачи глобальной системы финансового мониторинга.
Слайд 48

http://alfabusinessweek.ru/education?utm_source=retail_digest&utm_medium=ref&utm_campaign=retail_digest Вебинар Альфабанка как агента финмониторинга о ПОД и ФТ для МП

http://alfabusinessweek.ru/education?utm_source=retail_digest&utm_medium=ref&utm_campaign=retail_digest

Вебинар Альфабанка как агента
финмониторинга
о ПОД и ФТ для МП

Слайд 49

Органы ВР и ВК в РФ Центральный банк как регулятор валютно-финансовых и кредитных отношений. (внеправительственный уровень)

Органы ВР и ВК в РФ

Центральный банк как регулятор валютно-финансовых и

кредитных отношений.
(внеправительственный уровень)
Слайд 50

Сущность ЦБ Центральный банк РФ – важнейший институт финансового управления денежно-кредитными

Сущность ЦБ

Центральный банк РФ – важнейший институт финансового управления денежно-кредитными отношениями,

от эффективного функционирования которого, а также от правильного, выбранного им набора инструментов и методов регулирования, зависит уровень инфляции и экономический рост страны, развитие производственного потенциала и благосостояния населения, международная значимость государства и стабильность всей экономической системы.
Слайд 51

Правовой статус ЦБ РФ Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый

Правовой статус ЦБ РФ

Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой

статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.
https://www.cbr.ru/today/?PrtId=bankstatus
Слайд 52

Банк России является юридическим лицом В соответствии с Федеральным законом №86-ФЗ

Банк России является юридическим лицом

В соответствии с Федеральным законом №86-ФЗ

«О Центральном Банке РФ» :
Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, прибыль (50%) - Федеральный бюджет, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью
Слайд 53

Банк России является юридическим лицом В соответствии с Федеральным законом №86-ФЗ

Банк России является юридическим лицом

В соответствии с Федеральным законом №86-ФЗ

«О Центральном Банке РФ» :
Государство не отвечает по обязательствам ЦБ, а ЦБ не отвечает по обязательствам государства
Слайд 54

ЦБ РФ как финансовый мегарегулятор Федеральный закон от 23 июля 2013

ЦБ РФ как финансовый мегарегулятор

Федеральный закон от 23 июля 2013 №

251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков"
Слайд 55

Модели построения мегарегулятора

Модели построения мегарегулятора

Слайд 56

Задачи мегарегулятора создание единого механизма регулирования на финансовом рынке; возможность оперативного

Задачи мегарегулятора

создание единого механизма регулирования на финансовом рынке;
возможность оперативного предотвращения рисков;
концентрация

потоков информации;
стимуляция международного сотрудничества через единый контактный центр;
Слайд 57

Функции Банка России 1. Эмиссионный центр Эмиссия наличных денег Безналичная эмиссия

Функции Банка России

1. Эмиссионный центр
Эмиссия наличных денег
Безналичная эмиссия
2.

Регулирование экономики
Денежная политика
Кредитная политика
Валютная политика
3. Обеспечение финансовой стабильности
Регулирование банковской системы
Регулирование финансового рынка
4. Банк банков
Рефинансирование
Хранение резервов
5. Банкир правительства
Обслуживание счетов
Управление золото- валютными резервами
6. Главный расчетный центр
Сеть РКЦ
Развитие национальной платежной системы
Слайд 58

Конечные цели деятельности ЦБ РФ (ст. 3 ФЗ «О Центральном банке

Конечные цели деятельности ЦБ РФ (ст. 3 ФЗ «О Центральном банке

Российской Федерации (Банке России)»

защита и обеспечение устойчивости рубля;
развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
развитие финансового рынка Российской Федерации;
обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Слайд 59

Задание 5. Валютная политика ЦБ РФ На основе изучения «Основных направлений

Задание 5. Валютная политика ЦБ РФ

На основе изучения «Основных направлений

единой государственной денежно – кредитной политики на 2020 и период 2021 и 2022 годов» дать ответы на вопросы о валютной политике ДКП ЦБР:
1. Стратегическая цели и задачи:
2. Тактические (промежуточные) цели и задачи:
3. Операционные цели (ориентиры, показатели):
Слайд 60

Нормативная база Банка России по ВР и ВК: Инструкция Банка России

Нормативная база Банка России по ВР и ВК:

Инструкция Банка России от

16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления".
Инструкция Банка России от 28 декабря 2016 г. № 178-И “Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями”
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П (ред. от 11.10.2018) "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Указание Банка России от 06.12.2019 N 5345-У "О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России».
Слайд 61

Основные методы валютного регулирования ЦБР: валютные интервенции, девальвация (ревальвация), прямые валютные

Основные методы валютного регулирования ЦБР:

валютные интервенции,
девальвация (ревальвация),
прямые валютные ограничения,


диверсификации валютных резервов,
режим валютного курса,
режим конвертируемости валют.
Слайд 62

Задание 10. Видеоурок (6 мин). Валютные интервенции (ВИ) Вопросы: Сущность понятия

Задание 10. Видеоурок (6 мин). Валютные интервенции (ВИ)

Вопросы:
Сущность понятия ВИ.
Значение и

эффективность ВИ как метода регулирования.
Виды ВИ и их особенности.
Цели ВИ.
Факторы ВИ
От чего зависит частота и объем ВИ?
https://www.youtube.com/watch?v=2EnyYajU9as&index=1&list=PLbfCmzk3WfUiHwT1vnHNR7tBPvuV7Uq0-
Слайд 63

Валютные интервенции Купля-продажа валюты для воздействия на курс и, следовательно, на

Валютные интервенции

Купля-продажа валюты для воздействия на курс и, следовательно, на спрос

и предложение денежной единицы
Конечной целью интервенций может быть сглаживание колебаний выпуска продукции и инфляции, вызванных значительными изменениями валютного курса. Объем валютных интервенций, и частота зависят от макроэкономических показателей, в том числе и от конъюнктуры внешнего валютного рынка, состояния платежного баланса страны и хода исполнения федерального бюджета.
Слайд 64

Задание 11. Видеоролик. Девальвация (Д) Вопросы: Сущность понятия Д. Значение Д

Задание 11. Видеоролик. Девальвация (Д)

Вопросы:
Сущность понятия Д.
Значение Д как метода регулирования.
Виды

Д и их особенности.
Плюсы и минусы от Д.
Риски Д.
Особенности Д в РФ.
https://www.youtube.com/watch?v=0RAnFXt51jw&list=PLbfCmzk3WfUiHwT1vnHNR7tBPvuV7Uq0-&index=2
Слайд 65

Диверсификация валютных резервов Это регулирование структуры валютных резервов путем включения в

Диверсификация валютных резервов

Это регулирование структуры валютных резервов путем включения в их

состав разных валют с целью обеспечения международных расчетов , проведения валютных интервенций и защиты от валютных потерь.
Слайд 66

ЗВР Государственные золото-валютные резервы представляют собой совокупность государственного золотого запаса (монетарного

ЗВР

Государственные золото-валютные резервы представляют собой совокупность государственного золотого запаса (монетарного золота)

и иностранной валюты.
Функции ЗВР:
обеспечение платежеспособности страны по ее международным финансовым обязательствам;
воздействие на макроэкономическую ситуацию в стране путем валютных интервенций с целью изменения рыночного спроса и предложения на национальную и иностранную валюту и поддержания либо изменения обменного курса.
Слайд 67

Золотовалютные резервы стран мира в 2017: рейтинг в млрд.$ (Отчет МВФ)

Золотовалютные резервы стран мира в 2017: рейтинг в млрд.$ (Отчет МВФ)

1 

КНР - 3080,7 2  Япония - 1260,0 3  Швейцария - 773,1 4  Евросоюз - 745,9 5  Саудовская Аравия - 492,9 6  Тайвань - 444,4 7  Россия - 419,9 8  Гонконг - 413,3 9  Индия - 393,6 10 Республика Корея - 383,8 11 Бразилия - 381,2 12 Сингапур - 269,7
Слайд 68

Международные резервы страны (по стандарту МВФ) «...внешние активы, которые имеются в

Международные резервы страны (по стандарту МВФ)

«...внешние активы, которые имеются в свободном

распоряжении органов денежно-кредитного регулирования и контролируются ими в целях удовлетворения потребностей в финансировании платежного баланса, проведения интервенций на валютных рынках для оказания воздействия на валютный курс и в других соответствующих целях (таких как поддержание доверия к валюте и экономике, а также в качестве основы для внешнего за- имствования)
Слайд 69

Международные резервы РФ (млрд.долл.США)

Международные резервы РФ (млрд.долл.США)

Слайд 70

Структура ЗВР (междунаодных резервов) Монетарное золото СКВ (средства в иностранной валюте)

Структура ЗВР (междунаодных резервов)

Монетарное золото
СКВ (средства в иностранной валюте)
Специальные права заимствования
Резервная

позиция в МВФ
Слайд 71

Монетарное золото определяется как принадлежащие Банку России и Правительству Российской Федерации

Монетарное золото

определяется как принадлежащие Банку России и Правительству Российской Федерации

стандартные золотые слитки, монеты, изготовленные из золота с пробой металла не ниже 995/1000. В эту категорию включается как золото в хранилище, так и находящееся в пути и на ответственном хранении, в том числе за границей. Пересчёт в доллары США осуществляется на основе котировок золота, устанавливаемых Банком России и действующих по состоянию на отчетную дату). 
Слайд 72

Слайд 73

Динамика запасов золота России за период 2010 - 2018 годы (1 тройская унция = 31,1034768 грамма)

Динамика запасов золота России за период 2010 - 2018 годы (1

тройская унция = 31,1034768 грамма)
Слайд 74

СКВ (свободно-конвертируемая валюта) наличная иностранная валюта; остатки средств на корреспондентских счетах,

СКВ (свободно-конвертируемая валюта)

наличная иностранная валюта;
остатки средств на корреспондентских счетах, включая обезличенные

металлические счета в золоте;
депозиты с первоначальным сроком погашения до 1 года включительно, в том числе – депозиты в золоте, кредиты, предоставленные в рамках сделок обратного РЕПО, в центральных банках за рубежом, в Банке международных расчетов и других кредитных организациях-нерезидентах, имеющих рейтинги долгосрочной кредитоспособности не ниже «А» по классификации рейтинговых агентств «Fitch Ratings» и «Standard & Poor’s» (либо «А2» по классификации рейтингового агентства «Moody’s»);
долговые ценные бумаги, выпущенные нерезидентами с рейтингом выпусков долговых ценных бумаг (или эмитентов долговых ценных бумаг) не ниже «АА-» по классификации рейтинговых агентств «Fitch Ratings» и «Standard & Poor’s» (либо «Аа3» по классификации рейтингового агентства «Moody’s»), и прочие финансовые требования к нерезидентам с первоначальным сроком погашения до 1 года включительно.
Слайд 75

Специальные права заимствования (СДР- special drawing rights) эмитированы МВФ для стран

Специальные права заимствования (СДР- special drawing rights)

эмитированы МВФ для стран

– участниц МВФ как специальная международная валюта для расчета между государствами;
К специальным правам заимствования (СДР) относят эмитированные Международным валютным фондом международные резервные активы, находящиеся на счете государства в МВФ.
Слайд 76

Резервная позиция в МВФ Право на получение беспроцентного кредита от МВФ

Резервная позиция в МВФ

Право на получение беспроцентного кредита от МВФ

по первому требованию в счет доли страны в резервах МВФ.
Резервная позиция в МВФ представляет собой валютную составляющую квоты государства в Международном валютном фонде (25%).
Слайд 77

Виды режимов валютного курса Режим фиксированного валютного курса; Режим плавающего валютного курса; Режим смешанного валютного курса.

Виды режимов валютного курса

Режим фиксированного валютного курса;
Режим плавающего валютного курса;
Режим смешанного

валютного курса.
Слайд 78

Режимы конвертируемости Полная конвертируемость (при отсутствии валютных ограничений); Частичная конвертируемость (при

Режимы конвертируемости

Полная конвертируемость (при отсутствии валютных ограничений);
Частичная конвертируемость (при сохранении валютных

ограничений для резидентов или для нерезидентов);
Неконвертируемость (при наличии валютных ограничений).
Слайд 79

Валютные ограничения Это законодательные или административные запрещения, лимитирования или регламентация операций

Валютные ограничения

Это законодательные или административные запрещения, лимитирования или регламентация операций резидентов

и нерезидентов с валютой или валютными ценностями.
(Крайняя форма – валютная блокада.)
Слайд 80

Цели валютных ограничений: Выравнивание платежного баланса; Поддержание валютного курса; Концентрация валютных

Цели валютных ограничений:

Выравнивание платежного баланса;
Поддержание валютного курса;
Концентрация валютных ценностей в руках

государства;
Перераспределение валютных ценностей.
Слайд 81

Принципы валютных ограничений: Централизация валютных операций; Лицензирование валютных операций; Блокирование валютных счетов; Ограничение обратимости валют.

Принципы валютных ограничений:

Централизация валютных операций;
Лицензирование валютных операций;
Блокирование валютных счетов;
Ограничение обратимости валют.

Слайд 82

Формы валютных ограничений Блокирование или ограничение распоряжения выручкой от продажи товаров

Формы валютных ограничений

Блокирование или ограничение распоряжения выручкой от продажи товаров в

данной стране экспортерам - нерезидентам;
Обязательная продажа валютной выручки экспортером-резидентом;
Ограниченная продажа иностранной валюты импортерам (лишь при наличии разрешения или лицензии);
Ограничения на форвардные покупки импортерами иностранной валюты;
Запрещение продажи товаров за рубежом на национальную валюту;
Запрещение оплаты импорта некоторых товаров иностранной валютой;
Регулирование сроков платежей по внешнеторговым сделкам.
Слайд 83

Валютные ограничения по валютным операциям в РФ Валютные операции между резидентами

Валютные ограничения по валютным операциям в РФ

Валютные операции между резидентами

и нерезидентами осуществляются без ограничений;
Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением разрешенных законом;
Валютные операции между нерезидентами разрешены в соответствии с законом.
Слайд 84

Валютные ограничения в РФ Запрет на осуществление валютных операций между резидентами

Валютные ограничения в РФ

Запрет на осуществление валютных операций между резидентами (ст.

9 ФЗ "О ВРиВК")
Запрет на единовременный вывоз из РФ физическими лицами – резидентами и нерезидентами наличной иностранной валюты и (или) валюты РФ в сумме, превышающей в эквиваленте 10 тыс. долл. США (абз. 4 ч. 3 ст. 15 ФЗ "О ВРиВК«)
Запрет для лиц, не являющихся уполномоченными банками, осуществлять куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в валюте РФ, минуя уполномоченные банки (ст. 11 ФЗ "О ВРиВК");
Запрет уполномоченным банкам осуществлять куплю-продажу иностранной валюты, минуя другие уполномоченные банки (ст. 11 ФЗ «О ВРиВК") или валютные биржи (п. 11 ч. 1 ст. 1 ФЗ "О ВРиВК") ;
Разрешено открывать счета за рубежом только с уведомлением налоговых органов (ч. 2 ст. 12, абз. 2 ч. 3 ст. 26 ФЗ "О ВРиВК");
Правовой режим осуществления операций по счетам (вкладам) в банках, расположенных за пределами территории РФ (ч. ч. 4, 5, 6, 6.1 ст. 12 ФЗ "О ВРиВК" ) устанавливают исчерпывающий перечень операций, которые могут осуществляться резидентами по счетам (вкладам) за рубежом);
Слайд 85

Репатриация валютной выручки в РФ (см. изменения с 01.01.2020) При осуществлении

Репатриация валютной выручки в РФ (см. изменения с 01.01.2020)

При осуществлении внешнеторговой

деятельности резиденты обязаны в сроки, предусмотренные внешнеторговыми договорами (контрактами), обеспечить:
1) получение от нерезидентов на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты РФ, причитающейся в соответствии с условиями указанных договоров (контрактов) за переданные нерезидентам товары, выполненные для них работы, оказанные им услуги, переданные им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них;
2) возврат в РФ денежных средств, уплаченных нерезидентам за неввезенные на таможенную территорию РФ (неполученные на таможенной территории РФ) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них.
Слайд 86

В банковской системе РФ: С 01.03.2018 вступила в силу новая Инструкция

В банковской системе РФ:

С 01.03.2018 вступила в силу новая Инструкция Банка

России от 16.08.2017г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».
Инструкция Банка России от 04.06.2012 № 138-И утратила силу.
Слайд 87

Отменено требование о представлении резидентами в банк: Паспорта сделки; Справки о

Отменено требование о представлении резидентами в банк:

Паспорта сделки;
Справки о валютных операциях;


Ведомости банковского контроля при переводе Паспорта сделки на обслуживание из другого уполномоченного банка.
Слайд 88

Вместо Паспорта сделки: Требуется постановка на учет внешнеторгового контракта (кредитного договора),

Вместо Паспорта сделки:

Требуется постановка на учет внешнеторгового контракта (кредитного договора), если

сумма обязательств равна или превышает эквивалент:
А) 3 млн. руб. для импортных контрактов и кредитных договоров;
Б) 6 млн. руб. для экспортных контрактов.
Для экспортеров предусмотрен упрощенный порядок постановки на учет контрактов на основании Сведений об экспортном контракте.
Слайд 89

МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ВАЛЮТНЫХ СДЕЛОК Первый опыт создания единого стандарта валютных сделок

МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ВАЛЮТНЫХ СДЕЛОК

Первый опыт создания единого стандарта валютных сделок был

предпринят на Чикагской валютной бирже в 1974 году. Именно правила, разработанные на этой бирже, привели к появлению контрактов Международного денежного рынка (IMM), существующих до сегодняшнего дня.
Контролем за профессионалами валютного рынка занимаются многочисленные государственные комиссии, учреждения и профессиональные объединения. Наиболее известны из них в США: государственная комиссия по срочным биржевым сделкам (CFTC) и национальная фьючерсная ассоциация (NFA).
В континентальной Европе регулирование рынка было более слабым и существенное усиление требований произошло только в последнее время.
В 1955 году дилерами из Франции и Англии, была основана Международная ассоциация участников валютного рынка - Association Cambiste Internationale (ACI - FOREX Club).
В 1975 году Комитетом по профессиональным отношениям ACI FOREX Club для развития валютного дилинга был разработан КОДЕКС поведения профессионалов на валютном рынке.
В 1991 году была опубликована новая редакция КОДЕКСА, которая содержит указания по взаимодействию на рынке валютных дилеров, банков и брокеров, также в нем оговорены дилинговые процедуры, требования к котировкам, формы отчетности и расчетов (см. www.aciforex.com www.acirussia.ru).
В результате деятельности этой международной Ассоциации, в которую сегодня входят банки и брокерские фирмы из 59 стран, уровень сервиса, предоставляемого клиентам во всем мире существенно повысился. Любой инвестор или независимый трейдер может всегда обратиться за помощью, поддержкой или вопросами в национальное подразделение ACI - FOREX Club.
Слайд 90

Методы прямого и косвенного валютно-финансового и кредитного регулирования органов ВР и

Методы прямого и косвенного валютно-финансового и кредитного регулирования органов ВР и

ВК в РФ (Правительство РФ и ЦБР):

Прямые:
Правовые
Организационно-административные
Косвенные:
Экономические

Слайд 91

Формы и методы государственного валютного регулирования и регулирования финансового рынка Регулирование валютного и финансового рынка

Формы и методы государственного валютного регулирования и регулирования финансового рынка

Регулирование валютного

и финансового рынка
Слайд 92

Правовые методы: лицензирование; регистрация; регламентация; лимитирование; введение запретов и ограничений; квотирование;

Правовые методы:

лицензирование;
регистрация;
регламентация;
лимитирование;
введение запретов и ограничений;
квотирование;
установление минимального уровня заработной платы;
установление максимального уровня

цен, рисков;
введение стандартов, нормативов, тарифов;
установление режимов ценообразования, конвертируемости;
установление порядка осуществления операций;
установление размера обязательной маржи.
Слайд 93

Организационно-административные методы: проведение экспертиз; выдача государственных гарантий; разработка и реализация государственных

Организационно-административные методы:

проведение экспертиз;
выдача государственных гарантий;
разработка и реализация государственных программ;
страхование рисков и

защита интересов субъектов финансовых и монетарных отношений;
организация и проведение торгов;
надзор и контроль.
Слайд 94


Слайд 95

Экономические методы: учетная, ключевая ставки и др; операция на открытом рынке;

Экономические методы:

учетная, ключевая ставки и др;
операция на открытом рынке;
сеньораж;
кредитные льготы;
таргетирование;
управление государственным

долгом;
целевое кредитование (рефинансирование);
валютные интервенции;
ревальвация (девальвация);
создание и управление обязательными резервами.
Слайд 96

Методы и инструменты регулирования финансового рынка: Прямые (административные): Введение лимитов на

Методы и инструменты регулирования финансового рынка:

Прямые (административные):
Введение лимитов на выдачу различных

категорий ссуд и на привлечение кредитных ресурсов;
Ограничение на открытие филиалов и отделений;
Лимитирование размеров комиссионного вознаграждения за оказание различных видов услуг, процентных ставок;
Определение номенклатуры операций, видов обеспечения, а также перечня банков, допущенных к отдельным видам операций.

Косвенные (экономические):
Отчисления в фонд регулирования кредитных ресурсов, коэффициенты ликвидности и достаточности банковского капитала;
Учетная ставка ЦБ;
Нормативное регулирование обязательных резервов;
Нормативный контроль над деятельностью кредитных учреждений;
Количественное и качественное стимулирование или сдерживание в развитии определенных отраслей и территорий.

Слайд 97

Прямые и косвенные методы валютного регулирования: Экономические: Валютные интервенции (девизная валютная

Прямые и косвенные методы валютного регулирования:

Экономические:
Валютные интервенции (девизная валютная политика)
Ревальвация или

девальвация
Изменение процентных ставок (учетная или процентная политика)
Операции на открытом рынке
Правовые и административные:
Введение валютных ограничений (репатриация, вывоз-ввоз)
Введение режима конвертируемости
Введение режима валютного курса
Введение порядка проведения международных расчетов
Введение порядка проведения валютных операций
Слайд 98

Задание 4. Видеоурок. Агенты валютного контроля в РФ Посмотреть видеоролик по

Задание 4. Видеоурок. Агенты валютного контроля в РФ

Посмотреть видеоролик по ссылке

-https://www.youtube.com/watch?v=0Q6TyQUQD_4
Вопросы:
1. О каких агентах ВК идет речь?
2. Какие документы необходимы в целях ВК при ВЭД?
3. Какие услуги оказывает агент при осуществлении ВК?
Слайд 99

Есть вопросы, комментарии или предложения? ilinatg@mail.ru

Есть вопросы, комментарии или предложения?

ilinatg@mail.ru

- Предыдущая
Живопись. Комплексный зачёт
Следующая -
Порядок составления автобиографии

Похожие презентации

Зарплатная отчетность в решениях системы 1С:Предприятие 8
Инвентаризация расчетов
Внедрение финансовой грамотности в образовательный процесс профессиональных образовательных организаций
Сущность и функции налогов в условиях рыночной экономики
Управление денежными средствами
Методы определения денежных поступлений по инвестиционным проектам
Муниципальные финансы и межбюджетные отношения. (Тема 4)
Устройство ККТ
Consulting Services for Improvement of Lending Procedures & Portfolio Management for PFIs OXUS
Повышенная государственная академическая стипендия
Учет нематериальных активов (НМА)
День финансиста в России
Резервы по сомнительным долгам
Финансовая система. Налогово-бюджетная политика государства
Экономика инвестиционного проекта в нефтегазовой отрасли
Учёт рисков инвестиционных проектов нефтегазового комплекса
Balance sheet: essence and value of the balance sheet, requirements in case of creation
Материальная поддержка обучающихся
Ярмарка вакансий. Центр соцвыплат
Классификация видов прибыли предприятия общественного питания и источники их формирования
Учетная политика, изменения в расчетных бухгалтерских оценках и ошибки
Государственная финансовая поддержка сельскохозяйственных потребительских кооперативов
Решение задачи минимизации расхода потребителя при фиксированном уровне полезности методом Лагранжа
Как получить страховку
Программное обеспечение для решения задач бухгалтерского учета
Мировые валютные системы
Экономика семьи
Программа Выкуп долга
Вы можете прислать нам Вашу презентацию и мы опубликуем ее на сайте.
Обратная связь
Для правообладателей
Email: Нажмите что бы посмотреть